Udzielenie kredytu inwestycyjnego, długoterminowego w wysokości do 9 000 000 PLN. - pl-krosno: usługi udzielania kredytu

Opis przedmiotu przetargu: 1. przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu inwestycyjnego, długoterminowego w wysokości do 9 000 000 pln (słownie dziewięć milionów złotych), z możliwością przedterminowej spłaty. 2. cel kredytu pokrycie wkładu własnego do projektu pn. „blok kogeneracyjny ciepła (6,8mwt) i energii elektrycznej (1,255 mwe netto) opalany biomasą w ciepłowni łężańska w krośnie”. zakończenie inwestycji planowane jest na dzień 31.12.2012 r. 3. projekt wymieniony w pkt 2 współfinansowany jest ze środków narodowego funduszu ochrony środowiska i gospodarki wodnej w warszawie, w ramach programu dla przedsięwzięć w zakresie odnawialnych źródeł energii i obiektów wysokosprawnej kogeneracji. narodowy fundusz ochrony środowiska i gospodarki wodnej w warszawie udzielił dofinansowania w formie pożyczki preferencyjnej, w wysokości do 20 811 000 pln, na okres 15 lat, zgodnie z zawartą umową o dofinansowanie nr 381/2011/wn09/oa mo ku/p z dnia 14.7.2011 r. przewidywana struktura finansowania projektu z uwzględnieniem pożyczki udzielonej przez nfośigw, przedstawia się następująco pożyczka nfośigw 20 811 000,00 pln 63,92 %. kredyt bankowy 9 000 000,00 pln 27,64 %. środki własne 2 744 780,61 pln 8,43 %. razem 32 555 780,61 pln 100,00 %. 4. projekt wymieniony w pkt 2 ubiega się o dofinansowanie ze środków unii europejskiej, w ramach programu operacyjnego infrastruktura i środowisko na lata 2007 2013, działanie 9.1 wysokosprawne wytwarzanie energii. projekt znajduje się na liście rankingowej (liście rezerwowej) projektów, które uzyskały wymagane minimum punktowe po ocenie merytorycznej i stopnia w konkursie nr 2/poiiś/9.1/2010. instytucją wdrażającą dla działania 9.1 jest narodowy fundusz ochrony środowiska i gospodarki wodnej w warszawie. w przypadku uzyskania dotacji z programu operacyjnego infrastruktura i środowisko, działanie 9.1 wysokosprawne wytwarzanie energii, kwota pożyczki preferencyjnej, o której mowa w pkt 3 ulegnie zmniejszeniu. łączna kwota dotacji z poiiś oraz pożyczki preferencyjnej z nfośigw w warszawie, nie mogą przekroczyć 75 % kosztów kwalifikowanych projektu. w przypadku uzyskania dotacji z poiiś przewidywana struktura finansowania projektu ulegnie zmianie i może przedstawiać się następująco dotacja 11 512 500,00 pln 35,36 %. pożyczka nfośigw 12 468 500,00 pln 38,30 %. kredyt bankowy 6 000 000,00 pln 18,43 %. środki własne 2 574 780,61 pln 7,91 %. razem 32 555 780,61 pln 100,00 %. ostateczna wysokość dotacji z poiiś oraz pożyczki z nfośigw, będą zależeć od decyzji instytucji wdrażającej działanie 9.1 poiiś oraz wyniku negocjacji z nfośigw. 5. okres kredytowania styczeń 2012 r. – 30.12.2021 r. 6. terminy wypłat i wysokość transz kredytu — i kwartał 2012r. kwota 3 000 000 pln, — ii kwartał 2012r. kwota 3 000 000 pln, — iii kwartał 2012r. kwota 2 000 000 pln, — iv kwartał 2012r. kwota 1 000 000 pln. wykorzystanie kredytu będzie następowało w transzach, każdorazowo na pisemny wniosek kredytobiorcy, na podstawie dyspozycji uruchomienia środków z kredytu, realizowanej w ciężar rachunku kredytowego. wykorzystanie kredytu odbywa się na podstawie przedłożonych przez kredytobiorcę (beneficjenta), w banku faktur oraz innych dowodów księgowych potwierdzających poniesione koszty przedsięwzięcia, w drodze realizacji zleceń płatniczych — w przypadku finansowania – kredytobiorca przedstawia w banku faktury do opłacenia – kwota kredytu przekazywana jest bezgotówkowo na konto wykonawcy/ lub dostawcy dóbr i usług, na podstawie wystawionych faktur, — w przypadku refinansowania – kredytobiorca zobowiązany jest wykazać, że opłacił faktury ze środków własnych, przedłożyć je do banku i na tej podstawie otrzymuje kwotę kredytu rozliczoną fakturami. wykonawca dokona uruchomienia kredytu w terminie do 5 dni roboczych po przekazaniu do banku dyspozycji przez zamawiającego. w przypadku braku wykorzystania transzy kredytu w pełnej wysokości w zaplanowanym terminie, zamawiający zamierza wypłacić kwotę niewykorzystaną w terminie przewidzianym na realizację następnej transzy. harmonogram wypłat transz kredytu może zostać zaktualizowany w oparciu o aktualny harmonogram rzeczowo finansowy realizacji projektu. aktualizacja harmonogramu wypłat transz kredytu następować będzie nie częściej niż 1 raz na kwartał. 7. spłata kredytu w okresie maksymalnie 10 lat łącznie z okresem karencji — początek 30.12.2013 r, — koniec 30.12.2021 r., — proponowane transze roczne —— rok 2013 – kwota 270 000 pln (1 rata – płatna 30.12.2013 r.), —— rok 2014 – kwota 1 080 000 pln (4 raty kwartalne po 270 000 pln), —— rok 2015 – kwota 1 080 000 pln (4 raty kwartalne po 270 000 pln), —— rok 2016 – kwota 1 080 000 pln (4 raty kwartalne po 270 000 pln), —— rok 2017 – kwota 1 080 000 pln (4 raty kwartalne po 270 000 pln), —— rok 2018 – kwota 1 080 000 pln (4 raty kwartalne po 270 000 pln), —— rok 2019 – kwota 1 080 000 pln (4 raty kwartalne po 270 000 pln), —— rok 2020 – kwota 1 080 000 pln (4 raty kwartalne po 270 000 pln), —— rok 2021 – kwota 1 170 000 pln (3 raty po 270 000 pln, ostatnia rata 360 000 pln). w przypadku przedterminowej spłaty części kredytu, w terminie do 29.12.2013r., wszystkie raty kapitałowe ulegną zmniejszeniu, proporcjonalnie do przedterminowo spłaconej części kredytu. w przypadku nie wykorzystania całej kwoty kredytu, w terminie przewidzianym dla uruchomienia ostatniej transzy kredytu, wszystkie raty kapitałowe ulegną zmniejszeniu, proporcjonalnie do nie wykorzystanej części kredytu. przedterminowa spłata części kredytu lub brak wykorzystania całej kwoty kredytu będą podstawą do zawarcia aneksu do umowy, określającego nowy harmonogram spłat kredytu. 8. kwota wykorzystanego kredytu podlega oprocentowaniu w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej oprocentowania środków bankowych w oparciu o stawkę wibor 3m plus marża banku (do dwóch miejsc po przecinku). marża banku w całym okresie kredytowania jest stała. 9. termin postawienia do dyspozycji środków finansowych i realizacji kredytu styczeń 2012 r. kwota 3 000 000 pln. 2.4.2012 r. kwota 3 00 000 pln 2.7.2012 r. kwota 2 000 000 pln 1.10.2012 r. kwota 1 000 000 pln. 10. prowizje i opłaty kredyt nie może być obciążony innymi opłatami, niż jedynie prowizja przygotowawcza z tytułu udzielenia kredytu, oraz oprocentowanie liczone wg stawki wibor 3m powiększonej o marżę banku, a w szczególności w sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu a nie do końca okresu umowy. o zmianie terminu spłaty kredytu zamawiający poinformuje wykonawcę w formie pisemnej. 11. proponowane zabezpieczenie kredytu 1) hipoteka na nieruchomościach będących własnością spółki, położonych w krośnie, objętych księgą wieczystą ks1k/00081106/7, wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej. księga wieczysta nr ks1k/00081106/7, obejmuje działkę nr 2746/1 w użytkowaniu wieczystym, o powierzchni 2,3449 ha, zabudowaną budynkami i budowlami, stanowiącymi odrębny od gruntu przedmiot własności. nieruchomości objęte księgą wieczystą ks1k/00081106/7, stanowią organizacyjną i gospodarczą całość – ciepłownię miejską „łężańska”. wartość księgowa nieruchomości (budynki i budowle, prawo wieczystego użytkowania gruntu), wynosi 2 873 014,19 pln netto wg stanu na dzień 30.09.2011r. odpis z księgi wieczystej nieruchomości stanowi załącznik nr 14 do niniejszej specyfikacji. nieruchomości są ubezpieczone w interrisk towarzystwo ubezpieczeń s.a. vienna insurance group. w związku z realizacją inwestycji będących przedmiotem kredytowania, wartość nieruchomości wzrośnie o sumę nakładów inwestycyjnych dotyczących zadania „blok kogeneracyjny ciepła (6,8mwt) i energii elektrycznej (1,255 mwe) opalany biomasą w ciepłowni łężańska w krośnie”. 2) zastaw rejestrowy na jednym ze składników kredytowanej inwestycji kotle na olej termalny lub na turbogeneratorze orc wraz z przelewem wierzytelności z umowy ubezpieczenia. ustanowienie zabezpieczenia w formie zastawu rejestrowego będzie możliwe, dopiero w końcowym etapie realizacji projektu, tj. w terminie do 31.12.2012 r. 3) przelew wierzytelności z tytułu sprzedaży energii elektrycznej. zgodnie z projektem, oraz studium wykonalności przedsięwzięcia, roczne przychody ze sprzedaży energii elektrycznej wyniosą ok. 1 500 tys. pln. ustanowienie zabezpieczenia w formie przelewu wierzytelności z tytułu sprzedaży energii elektrycznej będzie możliwe, dopiero w końcowym etapie realizacji projektu, tj. po zawarciu stosownej umowy z zakładem energetycznym. 4) zamawiający dopuszcza ustanowienie dodatkowego zabezpieczenia kredytu w postaci cesji wierzytelności z tytułu umów sprzedaży ciepła, zawartych z głównymi odbiorcami, o rocznej wartości sprzedaży 2 000 tys. pln. 5) weksel własny in blanco z klauzulą „bez protestu” wraz z deklaracją wekslową. zamawiający nie przewiduje zabezpieczenia kredytu w postaci poręczenia gminy krosno. zamawiający dopuszcza zastosowanie w umowie kredytu klauzuli dotyczącej zobowiązania do sporządzenia i dostarczenia na żądanie banku wyceny nieruchomości będących własnością spółki, położonych w krośnie, stanowiących zabezpieczenie spłaty kredytu w przypadku pogorszenia się sytuacji ekonomiczno finansowej zamawiającego. 12. inne wymagania zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości, wysokości oraz terminu uruchomienia transz kredytu. o zmianie ilości, wysokości oraz terminu uruchomienia transz zamawiający zawiadomi wykonawcę w formie pisemnej na 14 dni przed datą zmiany. ii.1.6)