Udzielenie i obsługa kredytu krótkoterminowego na rok 2014 w wysokości 1.000.000,00 PLN na sfinansowanie przejściowego deficytu Gminy Pacanów

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu krótkoterminowego na rok 2014 w wysokości 1.000.000,00 PLN na sfinansowanie przejściowego deficytu Gminy Pacanów. 2. Opis Przedmiotu zamówienia: - kredyt krótkoterminowy - kwota kredytu 1.000.000 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie przejściowego deficytu Gminy Pacanów w roku 2014, - oprocentowanie - WIBOR 1M średniomiesięczny + marża banku, - uruchomienie kredytu w transzach na wniosek Urzędu, przy czym wniosek może być złożony 1 lutego 2014 roku na kwotę 300.000,00 zł oraz 1 marca 2014 roku na kwotę 700.000 zł i w tych dniach może być uruchomiony kredyt. - od uruchomienia kredytu prowizja -0% - spłata kredytu na dzień 31.12.2014 roku - spłata odsetek na koniec każdego kwartału od aktualnego zadłużenia, ostatnia rata odsetek płatna do dnia 31.12.2014 r. - zabezpieczenie kredytu - weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową - dopuszcza się możliwość zmniejszenia kwoty wykorzystania kredytu oraz wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów, w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania - od wcześniejszej spłaty kredytu (całości lub części) prowizja - 0% Dla celów obliczenia wartości zamówienia ustala się, iż rok posiada 365 dni, a kredyt zaciągany będzie w dniu 1 lutego 2014r. kwota 300.000 zł, w dniu 1 marca 2014r. kwota 700.000 zł, zaś spłata jednorazowo na dzień 31.12.2014 roku. Dla celów przygotowania wyceny oferty, Wykonawcy uczestniczący w niniejszym postępowaniu przyjmują stawkę WIBOR 1M z dnia 17.01.2014r. w wysokości 2.61.% wg. www.bankier.pl) stałą w całym okresie kredytowania, jako umowny termin rozpoczęcia okresu naliczania odsetek należy przyjąć dzień 01.02.2014r. Harmonogram spłaty odsetek Data spłaty odsetek: I transza - 31.03.2014, II transza - 30.06.2014, II transza - 30.09.2014, IV transza - 31.12.2014 Kod CPV : 66113000-5 Usługi udzielania kredytu