Udzielenie kredytu w wysokości 1.400.000,00 złotych na finansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz na spłatę zaciągniętych kredytów

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w wysokości 1.400.000 zł (słownie: jeden milion czterysta tysięcy złotych) na finansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. 2. Prawnym zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Skarbnik gminy złoży kontrasygnatę na deklaracji wekslowej oraz na umowie kredytowej. Zamawiający nie przewiduje złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 777 k.p.c. Dokumenty związane z ustanowieniem zabezpieczenia stanowią integralną część umowy. 3. Kredyt powinien być postawiony do dyspozycji Zamawiającego po podpisaniu umowy i może być uruchamiany na pisemną dyspozycję Zamawiającego do dnia 31.07.2020 r. Ostateczny termin spłaty kredytu 31.12.2028 r. 4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania. 5. Kredyt będzie spłacany w ratach kwartalnych płatnych do 15 dnia miesiąca za kwartał poprzedni. 6. Pierwsza splata raty kapitałowej kredytu i odsetek nastąpi po okresie karencji począwszy od 31.03.2021 roku (płatna do 15.04.2021 r.), Raty spłaty kapitału będą zgodne z załączonym do formularza ofertowego planem spłaty kredytu. Raty będą płacone wraz z naliczonymi odsetkami. 7. Odsetki będą naliczone, od dnia uruchomienia kredytu i od kwoty uruchomionego kredytu, na podstawie wskaźnika WIBOR 1M. Notowanie WIBORU 1M przyjmowane jest z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kwartał naliczania odsetek i obowiązuje przez okres następnego kwartału. Zmiana oprocentowania następuje z pierwszym dniem miesiąca rozpoczynającego kwartał kalendarzowy. Zmiana wysokości stawki bazowej powoduje zmianę wysokości oprocentowania kredytu o taką samą liczbę punktów procentowych. 8. Bank powiadomi Zamawiającego, faksem bądź pocztą elektroniczną o wysokości naliczonych odsetek nie później niż na 7 dni roboczych przed datą płatności. 9. Oprocentowanie będzie liczone poprzez zsumowanie wartości wskaźnika WIBOR IM i wartości podanej przez bank w ofercie przetargowej. Oprocentowanie będzie naliczane od wartości aktualnego zadłużenia (malejące raty oprocentowania). Odsetki będą doliczane do spłacanych rat kredytowych. 10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części kredytu lub całości kredytu bez poboru przez wykonawcę pozostałych do zapłaty odsetek oraz dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. 11. Prowizja za udzielenie kredytu ma wynosić 0 % wysokości kredytu. 12. Uruchomienie kredytu do dyspozycji nastąpi w formie przelewu na koto bankowe kredytobiorcy nr 91 8530 0000 0300 0260 2000 0005. 13. Do celów rozliczeniowych przyjmuje się kalendarz rzeczywisty tj. rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz 365 dni w roku lub 366 w roku, w którym luty liczy 29 dni. 14. Zamawiający nie przewiduje ponoszenia innych kosztów związanych z obsługą kredytu oraz z wydawaniem opinii i zaświadczeń wystawianych na wniosek kredytobiorcy. 15. W okresie kredytowania dopuszcza się jednorazową możliwość odroczenia terminu spłaty rat kapitałowych na okres 12 miesięcy. Informacje dodatkowe: 1. Gmina posiada uchwałę o zaciągnięciu kredytu. Zapis taki znajduje się w Uchwale Nr XVI.160.2020 RADY GMINY WILCZYN z dnia 15 maja 2020 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. W uchwale tej Rada Gminy Wilczyn upoważniła Wójta do zaciągnięcia w/w kredytu. Uchwała znajduje się na stronie BIP oraz w załączeniu. 2. Należności wymagalne są ujęte w sprawozdaniu Rb-N, zobowiązania (kwota zadłużenia) w sprawozdaniu Rb-Z. Sprawozdania znajdują się w załączeniu. 3. Aktualne uchwały (budżetowa, WPF) znajdują się na stronie BIP w zakładce uchwały oraz w załączeniu. 4. Na naszych rachunkach bankowych nie ciążą zajęcia egzekucyjne i w ciągu ostatnich 36 miesięcy nie były prowadzone wobec gminy za pośrednictwem komornika sądowego takie postępowania. 5. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach. 6. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS i US. 7. Do umowy nie będą mogły mieć zastosowania regulaminy lub instrukcje obowiązujące w banku. 8. Zadłużenie gminy na dzień 31.05.2020 r. wynosi 3.225.000,00 zł i są to kredyty. 9. Gmina posiada udziały w Spółce z o.o. Oświetlenie Uliczne i Drogowe w Kaliszu. 10. Posiadamy opinię RIO z wykonania budżetu za 2019 rok, opinię RIO z wykonania budżetu za 2018 rok, opinie RIO w sprawie możliwości spłaty pożyczki – w załączeniu.