Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Czernikowo w wysokości 3 000 000 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 000 000 zł (słownie złotych: trzy miliony 00/100) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy związanego z realizacją zadania pn. „Rozbudowa oczyszczalni ścieków w Czernikowie”, z terminem spłaty w latach 2021-2027. 2. Kredyt zostanie pobrany w jednej transzy wypłaconej na rachunek Gminy Czernikowo w terminie wskazanym w formularzu ofertowym. Uwaga! Termin uruchomienia kredytu stanowi kryterium oceny ofert. Termin uruchomienia kredytu nie może być dłuższy niż 5 dni roboczych. 3. Do obliczenia ceny (całkowitego kosztu kredytu) należy przyjąć termin uruchomienia kredytu w dniu – 27.08.2018 r. 4. Karencja w spłacie kapitału – do 30.03.2021 r. 5. Do oceny oferty (formularz ofertowy) przyjmuje się stawkę WIBOR 1M obowiązującą w dniu ukazania się ogłoszenia o zamówieniu – 31.07.2018 r. 6. Spłata kredytu nastąpi: - w roku 2021 – 150 000,00 zł (4 raty po 37 500,00 zł), - w roku 2022 – 200 000,00 zł (4 raty po 50 000,00 zł), - w roku 2023 – 200 000,00 zł (4 raty po 50 000,00 zł), - w roku 2024 – 200 000,00 zł (4 raty po 50 000,00 zł), - w roku 2025 – 600 000,00 zł (4 raty po 150 000,00 zł), - w roku 2026 – 820 000,00 zł (4 raty po 205 000,00 zł), - w roku 2027 – 830 000,00 zł (4 raty po 207 500,00 zł). 7. Kredyt spłacany będzie w 28 ratach kwartalnych w okresie od I kw. 2021 roku do IV kw. 2027 roku zgodnie z Harmonogramem spłat rat kapitałowych – Załącznik nr 6 do SIWZ. Odsetki od pozostającej do spłaty kwoty kredytu będą regulowane miesięcznie ostatniego dnia każdego miesiąca począwszy od 30.09.2018 r. W przypadku gdy termin spłaty rat kapitałowych lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. Za dzień roboczy przyjmuje się każdy dzień za wyjątkiem sobót, niedziel, świąt oraz dni ustawowo wolnych od pracy. 8. W okresie kredytowania odsetki naliczane będą wyłącznie od kapitału niespłaconego w oparciu o rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366 dni). 9. Oprocentowanie kredytu będzie naliczane wg zmiennej procentowej WIBOR 1M + stała marża banku (marża może być ujemna, dodatnia lub wynosić 0%). 10. Oprocentowanie kredytu wyrażone będzie jako suma stawki WIBOR 1M i marży Wykonawcy przy czym WIBOR 1M będzie stawką zmienną dla każdego okresu odsetkowego. Zmiana oprocentowania następować będzie w okresach miesięcznych w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca kalendarzowego w oparciu o stawkę WIBOR 1M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca kalendarzowego. 11. Marża Wykonawcy przedstawiona w ofercie będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach w skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. 12. Wykonawca nie będzie pobierał innych niż marża Wykonawcy i stawka WIBOR 1M opłat i prowizji z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu, w tym przedterminowej spłaty kredytu. 13. Zamawiający zastrzega sobie prawo zaciągnięcia kredytu w kwocie mniejszej niż określona w niniejszym zamówieniu oraz do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu. Powyższa okoliczność nie będzie również skutkować rozwiązaniem umowy oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do Zamawiającego. 14. Na wniosek Zamawiającego w uzasadnionym przypadku spowodowanym nagłą zmianą sytuacji finansowej Zamawiającego możliwe będzie sporządzenie aneksu w celu przedłużenia terminu spłaty kredytu. 15. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Gminy. Zabezpieczenie kredytu zostanie ustanowione w dniu zawarcia umowy. 16. Weksel in blanco zostanie zwrócony Zamawiającemu niezwłocznie, nie później niż 14 dni po całkowitej spłacie kredytu. 17. Zamawiający nie dopuszcza możliwości sporządzania dla potrzeb Wykonawców informacji w postaci przetworzonej według wzorów i wytycznych wynikających z ich indywidualnego zapotrzebowania. Dokumenty jakie Wykonawcy mogą uzyskać od Zamawiającego będą miały formę wyłącznie dokumentów źródłowych. 18. Zamawiający nie określa w opisie przedmiotu zamówienia żadnych wymagań związanych z realizacją zamówienia, o których mowa w art. 29 ust. 3a ustawy Prawo zamówień publicznych z uwagi na fakt, że przedmiotem zamówienia są usługi finansowe polegające na przekazaniu środków pieniężnych i w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy (t.j. Dz. U. z 2018 r. poz. 108 z późn. zm.).