Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Zaklików w 2018 roku

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3 000 000,00 zł na: - pokrycie planowanego deficytu budżetu – 2 375 000,00 zł - spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów – 625 000,00 zł. 2. Podstawowe dane o kredycie: 2.1. Pozostawienie kredytu do dyspozycji zamawiającego: od 28 września 2018 r. do 21 grudnia 2018 roku, w tym: I transza do 28.09.2018 r. - 1 500 000,00 zł, II transza do 26.10.2018 r. - 800 000,00 zł, III transza do 21.12.2018 r. - 700.000,00 zł Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania transzy kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia transz kredytu w innych terminach niż wyżej zakładany, ale nie później niż 31.12.2018 r. 2.2 Okres spłaty kredytu – 11 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 01.01.2019 r. do 31.12.2029 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów). Karencja w spłacie rat kapitałowych i odsetek do 31.03.2019 r. 2.3 Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą w terminach spłaty rat kapitałowych. 2.4 Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku. 2.5 Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. 2.6 Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1M na dzień 20 sierpnia 2018 roku, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału. Naliczanie odsetek od kredytu odbywać się będzie w okresach kwartalnych. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy kwartał i przesłania obciążenia do Zamawiającego. 2.7 Planowany harmonogram spłat kredytu w latach rok 2019 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2020 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2021 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2022 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2023 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2024 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2025 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2026 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2027 – do 31 marca – 25 000,00 zł – do 30 czerwca – 25 000,00 zł – do 30 września – 25 000,00 zł – do 31 grudnia – 25 000,00 zł rok 2028 – do 31 marca – 250 000,00 zł – do 30 czerwca – 250 000,00 zł – do 30 września – 250 000,00 zł – do 31 grudnia – 250 000,00 zł rok 2029 – do 31 marca – 400 000,00 zł – do 30 czerwca – 400 000,00 zł – do 30 września – 400 000,00 zł – do 31 grudnia – 660 000,00 zł 2.8 Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. 2.9 Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze dodatkowej prowizji od kredytu tj.: - prowizji przygotowawczej - prowizji od przyznanego kredytu - prowizji od wcześniejszej spłaty - prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu. Ponadto Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 2.10 Kredytodawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu - wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania (do dnia spłaty kredytu, a nie do końca trwania umowy). Zamawiający w okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości rat spłaty kredytu, w takim przypadku Bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych. 2.11 Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w PLN