Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 700 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu na realizację zadań inwestycyjnych

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości 3 700 000,00 zł (trzy miliony siedemset tysięcy złotych) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu – na realizację zadań inwestycyjnych 1. Uruchomienie kredytu przewiduje się w jednej transzy wg. zamówienia złożonego przez kredytobiorcę. 2. Kredyt będzie przekazany na rachunek bankowy kredytobiorcy w wysokości 3 700 000,00 zł nie później niż do dnia 29 maja 2020 r. 3. Okres kredytowania od dnia uruchomienia do 31.12.2030 r. 4. Spłata rat kapitałowych począwszy od 31.03.2023 roku, w kwotach i terminach określonych w harmonogramie spłat kredytu jak niżej: L.P. Termin płatności do: Rata Stan zadłużenia 1. do 29.05.2020r. uruchomienie 3 700 000,00 2. 31.03.2023 50 000,00 3 650 000,00 3. 30.06.2023 50 000,00 3 600 000,00 4. 30.09.2023 50 000,00 3 550 000,00 5. 31.12.2023 50 000,00 3 500 000,00 6. 31.03.2024 125 000,00 3 375 000,00 7. 30.06.2024 125 000,00 3 250 000,00 8. 30.09.2024 125 000,00 3 125 000,00 9. 31.12.2024 125 000,00 3 000 000,00 10. 31.03.2025 125 000,00 2 875 000,00 11. 30.06.2025 125 000,00 2 750 000,00 12. 30.09.2025 125 000,00 2 625 000,00 13. 31.12.2025 125 000,00 2 500 000,00 14. 31.03.2026 125 000,00 2 375 000,00 15. 30.06.2026 125 000,00 2 250 000,00 16. 30.09.2026 125 000,00 2 125 000,00 17. 31.12.2026 125 000,00 2 000 000,00 18. 31.03.2027 125 000,00 1 875 000,00 19. 30.06.2027 125 000,00 1 750 000,00 20. 30.09.2027 125 000,00 1 625 000,00 21. 31.12.2027 125 000,00 1 500 000,00 22. 31.03.2028 125 000,00 1 375 000,00 23. 30.06.2028 125 000,00 1 250 000,00 24. 30.09.2028 125 000,00 1 125 000,00 25. 31.12.2028 125 000,00 1 000 000,00 26. 31.03.2029 125 000,00 875 000,00 27. 30.06.2029 125 000,00 750 000,00 28. 30.09.2029 125 000,00 625 000,00 29. 31.12.2029 125 000,00 500 000,00 30. 31.03.2030 125 000,00 375 000,00 31. 30.06.2030 125 000,00 250 000,00 32. 30.09.2030 125 000,00 125 000,00 33. 31.12.2030 125 000,00 0,00 Spłata odsetek naliczonych od rzeczywistej wielkości zaciągniętego kredytu w okresach kwartalnych, w wysokości wynikającej z aktualnego stanu zadłużenia, począwszy od pierwszego dnia wykorzystania środków z kredytu. Odsetki spłacane po upływie każdego kwartału do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu. Przy naliczaniu odsetek za dany kwartał będzie przyjmowana stawka WIBOR 3M notowana 20-go dnia ostatniego miesiąca kończącego kwartał. Oprocentowanie będzie naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu tj. salda niewykorzystanej transzy części kredytu. Bank nie będzie pobierał jednorazowej prowizji za udzielenie kredytu, w tym za rozpatrzenie wniosku, za wypłatę transz, za zmianę harmonogramu, za aneksowanie umowy, za wcześniejszą spłatę, za otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu). Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów oraz możliwość pobrania kredytu w kwocie mniejszej niż wyszczególniona w pkt 2 bez zmian w okresie spłaty wyszczególnionym w pkt 4 oraz możliwość niewykorzystania transzy kredytu w terminie bez naliczania dodatkowej prowizji.. Zamawiający przewiduje możliwość zmiany postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Banku w zakresie zmiany wysokości rat, ilości rat, terminów spłaty, długości okresu kredytowania, w tym terminu realizacji umowy, gdy konieczność takich zmian wyniknie z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy, lub zmiany te wynikną z okoliczności dotyczących Zamawiającego. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiający udostępni do wglądu w swojej siedzibie następujące dokumenty: a) Sprawozdanie Rb-NDS za 2019 r. b) Sprawozdanie Rb-27S i 28S za 2019 r. c) Sprawozdanie Rb-Z i Rb-N za 2019 r. d) Budżet Gminy Borki na 2020 r. UWAGA ! Zamawiający nie dopuszcza możliwości sporządzania dla potrzeb wykonawców danych i informacji w postaci przetworzonej wg wzorów i wytycznych wynikających z ich indywidualnego zapotrzebowania.