Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1 881 875,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

Opis przedmiotu przetargu: 3.1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1 881 875,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 1 536 875,00 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów w kwocie 345 000,00 zł, zgodnie z Uchwałą Nr XVIII/118/2020 3.2. Warunki udzielenia kredytu: 1) Wykonawca uruchomi środki kredytu w terminie zgodnym z zapisami formularza ofertowego wybranej oferty. 2) Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego kredyt w całości, w miesiącu sierpniu 2020 roku po uprzednim zgłoszeniu zapotrzebowania przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Bank uruchomi środki kredytu najpóźniej w ciągu 15 dni po zgłoszeniu zapotrzebowania przez Zamawiającego, lecz zgodnie z deklaracją złożoną w ofercie 3) Forma zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 4) Kredyt spłacany będzie w latach 2022 – 2024, spłata kredytu nastąpi od trzeciego kwartału 2022 roku. 5) Spłata pierwszej raty kapitału 30 września 2022 r – ostatniej 31 grudnia 2024 roku 6) Oprocentowanie w okresie obowiązywania umowy: a) Od kwoty należności głównych: • ustalone w oparciu o stawkę bazową WIBOR 3M, powiększoną o stałą marżę. Stawka bazowa ustalana będzie w okresach kwartalnych zgodnie z notowaniem stawki WIBOR 3M na dwa dni robocze przed rozpoczęciem nowego okresu odsetkowego. • Dla pierwszego okresu rozliczeniowego należy przyjąć stawkę WIBOR 3M przyjętą do obliczenia ceny oferty. • O każdej zmianie oprocentowania wynikającej ze zmiany stawki WIBOR 3M Wykonawca powiadomi Zamawiającego w formie pisemnej z podaniem terminu, od którego zmiana będzie obowiązywała, w terminie do 7 dni od daty obowiązywania nowej wartości oprocentowania, w pierwszej kolejności drogą elektroniczną, następnie listem poleconym. Do zawiadomienia dołączony zostanie nowy harmonogram płatności. b) Od kwoty należności przeterminowanych: w przypadku niedotrzymania przez Zamawiającego terminów płatności którejkolwiek z rat, Wykonawcy przysługiwać będzie prawo do naliczania odsetek karnych. Odsetki naliczane będą od dnia następnego po upływie terminu płatności. 7) Spłata odsetek następować będzie zgodnie z harmonogramem, począwszy od 30 września 2020 roku. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym okresie rozliczeniowym w stosunku do liczby dni w roku (przyjmuje się, że każdy rok odsetkowy liczy 365 dni). 8) Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu. Spłata odsetek następować będzie, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu, na podstawie dokumentów obciążeniowych. 9) Odsetki naliczane będą od kwoty faktycznego zadłużenia, Bank nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowych od zaangażowania kredytu tj. salda niewykorzystanej części kredytu. 10) Odsetki od wykorzystanego kredytu Zamawiający płacić będzie przez cały okres trwania umowy według załączonego harmonogramu. 11) W przypadku, gdy termin spłaty upływa w dniu wolnym ustawowo od pracy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata rat i odsetek nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty (dni robocze: poniedziałek-piątek). 12) W razie uchybienia przez Zamawiającego terminom i wysokości płatności rat przekraczającego 45 dni, Wykonawcy przysługuje możliwość postawienia umowy w stan natychmiastowej wymagalności, po uprzednim wyznaczeniu Zamawiającemu dodatkowego terminu nie krótszego niż 45 dni. 13) Kredyt w kwocie 1 881 875,00 zł będzie spłacany w 10 ratach płatnych w terminie od 30 września 2022 r. do 31 grudnia 2024 r. 2022 r – 2 raty po 40 937,00 zł. 2023 r – 4 raty po 225 000,00 zł. 2024 r – 4 raty po 225 000,00 zł. 15). Ustala się okres karencji w spłacie raty kapitałowej do dnia 30 września 2022 roku.