Udzielenie kredytu długoterminowego

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Lipno w roku 2018 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów. 1) Kwota kredytu 4.900.000,00 zł (słownie: cztery miliony dziewięćset tysięcy złotych 00/100), 2) Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej, 3) Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 31.12.2024 roku, 4) Karencja w spłacie kapitału: do dnia 28.02.2019 roku, 5) Karencja w spłacie odsetek: minimum 4 miesiące, maksimum 6 miesięcy, 6) Spłata kapitału po upływie okresu karencji: wg harmonogramu (Załącznik nr 13 do SIWZ), 7) Spłata odsetek po upływie okresu karencji: w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca), 8) Oprocentowanie kredytu jest ustalane w oparciu o zmienną stawkę bazową WIBOR 1M powiększoną o marżę Banku (ustalona na podstawie złożonej oferty). WIBOR 1M oznacza notowaną na warszawskim rynku międzybankowym stopę procentową dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych. Stawka bazowa ustalana jest na okres miesięczny jako średnia arytmetyczna stawki WIBOR 1 M z poprzedniego miesiąca (na żądanie banku stawka bazowa ustalana będzie na okres miesięczny jako stawka WIBOR 1 M z przedostatniego dnia roboczego miesiąca), 9) O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez bank w terminie do trzech dni przed terminem spłaty, 10) Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania, 11) Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (zgodnie z wzorem stosowanym przez danego Wykonawcę), na żądanie Wykonawcy podpisane zostanie także oświadczenie o poddaniu się egzekucji, w maksymalnej kwocie uzyskanego kredytu, 12) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od kwoty aktualnego zadłużenia, 13) Spłata kredytu i odsetek będzie następować przelewem, 14) Kredyt zostanie wykorzystany w terminach: I transza sierpień 2018 r. - 2.000.000,00 zł, II transza wrzesień 2018 r. - 1.500.000,00 zł, III transza listopad 2018 r. - 1.400.000,00 zł, przy czym Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany kwot lub dat, jeśli zajdzie taka potrzeba, 15) Najpóźniej dzień przed udostępnieniem środków Zamawiający faksem, mailem lub pisemnie przekaże Wykonawcy dyspozycję uruchomienia kredytu, uruchomienie nie wymaga złożenia odrębnego wniosku kredytowego, 16) Planowane uruchomienie kredytu: sierpień 2018 r. 17) Zamawiający wpłaci od kwoty uruchamianego kredytu prowizję w terminie do trzech dni roboczych po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu, liczonych od dnia następnego po wpływie środków kredytu na rachunek podstawowy, 18) Za datę spłaty kredytu rozumie się datę wpływu środków na rachunek kredytowy, 19) Zamawiający zastrzega sobie możliwość spłaty kredytu wcześniej niż określono w umowie – przy czym okres wypowiedzenia wynosi dwa tygodnie, w przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu lub jego całości Wykonawca dokona przeliczenia odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy w ciągu siedmiu dni od daty otrzymania przez Wykonawcę pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 20) Zamawiający nie dopuszcza możliwości naliczania prowizji, odsetek i innych opłat od niewykorzystanych kredytów, wcześniejszej spłaty kredytu oraz z tytułu administrowania kredytami; naliczanie odsetek od faktycznie wykorzystanego kredytu, 21) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie wykorzystania kredytu w pełnej wysokości, 22) Wykonawca prowadzić będzie rachunek kredytowy nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy, 23) Za sporządzenie aneksów do umowy kredytu Wykonawca nie będzie pobierał prowizji, 24) Wykonawca nie ma prawa naliczać żadnych opłat, prowizji itd. które nie będą określone w umowie.