Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3.466.704,00 zł przeznaczonego na spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętego kredytu

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w wysokości 3.466.704,00 zł (słownie: trzy miliony czterysta sześćdziesiąt sześć tysięcy siedemset cztery złote) przeznaczonego na spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętego kredytu. Podstawą wszczęcia postępowania o udzielenie kredytu jest Uchwała XLIII/409/2014 Rady Powiatu Raciborskiego z dnia 24 czerwca 2014 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego przez Powiat Raciborski na spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętego kredytu. 2. Kwota kredytu w wysokości 3.466.704,00 zł pozostanie w dyspozycji zamawiającego w okresie od dnia podpisania umowy. Uruchomienie całości kredytu nastąpi po podpisaniu umowy poprzez przelanie środków na rachunek bankowy wskazany przez zamawiającego. Winno to nastąpić niezwłocznie (najpóźniej w następnym dniu roboczym banku) od złożonej w banku dyspozycji przez zamawiającego. Zamawiający wyraża zgodę na skorzystanie ze wzoru wniosku uruchomienia kredytu, obowiązującego w banku, który wygra przetarg. Przewidywany termin uruchomienia kredytu: do 31.08.2014r. 3. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco (podpisany przez dwóch członków Zarządu Powiatu Raciborskiego) wraz z deklaracją wekslową (podpisaną przez dwóch członków Zarządu Powiatu Raciborskiego i kontrasygnowaną przez Skarbnika Powiatu). Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji, ponieważ jak podano wyżej zabezpieczeniem będzie weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową. 4. Spłata kapitału następować będzie w latach 2014 - 2024 w 120 ratach miesięcznych (w tym: 119 równych rat miesięcznych po 28.889,00 zł, 1 rata - ostatnia, wyrównująca w wysokości 28.913,00 zł), płatnych w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca, począwszy od 30.09.2014r. Ostatnia rata płatna będzie do dnia 30.08.2024r. 5. Odsetki za okres od uruchomienia kredytu do końca okresu kredytowania tj. do 30.08.2024r. naliczane będą w okresach miesięcznych od kwoty wykorzystanego kredytu z uwzględnieniem rzeczywistej liczby dni w poszczególnych miesiącach. Odsetki płatne będą w ostatnim dniu roboczym miesiąca którego dotyczą. Zamawiający informuje, że nie przewiduje karencji w spłacie odsetek i ich spłata rozpocznie się na koniec miesiąca, w którym kredyt zostanie uruchomiony. 6. Dni robocze pracy Starostwa Powiatowego przypadają na poniedziałek - piątek, za wyjątkiem tych dni tygodnia, które ustawowo są dniami wolnymi od pracy (święta państwowe, kościelne). W związku z powyższym data płatności odsetek i kapitału przypada na ostatni dzień roboczy miesiąca, który należy rozumieć jako ostatni roboczy Starostwa Powiatowego w Raciborzu. 7. Oprocentowanie kredytu będzie stanowiła zmienna stopa procentowa oparta na stawce bazowej WIBOR 1M, zaokrąglona do dwóch miejsc po przecinku, powiększona o marżę banku stałą w całym okresie kredytowania. Stawka bazowa ustalana będzie na okres jednego miesiąca jako średnia arytmetyczna stawki WIBOR 1M od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres naliczania odsetek. 8. Jedynym kosztem kredytu będzie oprocentowanie oparte na stawce bazowej WIBOR 1M powiększone o marżę banku stałą w całym okresie kredytowania. Wszystkie opłaty manipulacyjne i inne koszty towarzyszące operacjom i czynnościom związanym z realizacją zamówienia (umowy) zostaną uwzględnione w marży. Zamawiający nie dopuszcza pobrania prowizji (opłaty przygotowawczej). 9. Obsługa kredytu w okresie spłaty może odbywać się za pomocą rachunku technicznego (pomocniczego) otwartego tylko i wyłącznie na potrzeby obsługi udzielonego kredytu. Po zakończeniu okresu kredytowania rachunek zostanie zamknięty. Rachunek ten zostanie otwarty, prowadzony i zamknięty bez dodatkowych kosztów, opłat i prowizji. 10. Zamawiający informuje, że dostarczy aktualne zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości oraz zaświadczenie o niezaleganiu w opłacaniu składek, przy podpisywaniu umowy z bankiem, który wygra przetarg. 11. Zamawiający potwierdza, że nie posiada żadnych zobowiązań wobec ZUS i US. 12. Aktualnie Powiat nie posiada zobowiązań wobec podmiotów powiązanych. 13. Aktualnie Powiat nie korzysta z wykupu wierzytelności, factoringu, leasingu oraz nie posiada wyemitowanych papierów wartościowych. 14. Rachunki bieżące Powiatu prowadzone są przez Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33 (oddział Racibórz, ul. Mickiewicza 18), nie są objęte zajęciami komorniczymi. 15. W przypadku zagrożenia płynności finansowej zamawiającego spowodowanego przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, zamawiający dopuszcza możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana wymaga formy pisemnej i może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Zamawiający wystąpi wówczas z pisemnym wnioskiem, który będzie złożony na co najmniej 7 dni przed planowaną zmianą. Wydłużenie terminu spłaty kredytu nie spowoduje zmiany zasad oprocentowania kredytu, które będzie naliczane zgodnie z zasadami opisanymi w pkt. 7. Z tytułu wydłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji. 16. Zamawiający wyraża zgodę na skorzystanie ze wzoru umowy kredytowej, obowiązującej w banku, z którym zostanie podpisana umowa, pod warunkiem, że jej treść będzie zgodna z zapisami zawartymi w specyfikacji istotnych warunków zamówienia. Warunkiem jest ponadto wcześniejsze zapoznanie się z projektem umowy oraz możliwość wniesienia uwag i zapisów istotnych dla zamawiającego. 17. Zamawiającemu będzie przysługiwało prawo do: - przedterminowej spłaty części lub całości kredytu (poza ustalonym harmonogramem), - wydłużenia terminu spłaty kredytu, - otrzymywania od banku opinii i zaświadczeń (w zakresie związanym z realizowanym zamówieniem) zgodnie z aktualnymi potrzebami zamawiającego bez ponoszenia dodatkowych opłat, prowizji i kosztów. 18. Zamawiający zobowiązuje się do zamieszczania na stronie BIP Powiatu Raciborskiego informacji służących okresowej ocenie sytuacji ekonomiczno-finansowej i majątkowej kredytobiorcy, tj.: - kwartalnych sprawozdań finansowych RB-NDS i RB-Z, - opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej w Katowicach o wykonaniu budżetu za I półrocze i za rok budżetowy, - uchwały Rady Powiatu Raciborskiego w sprawie absolutorium dla organu wykonawczego jednostki samorządu terytorialnego