„Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5.000.000,00 zł dla Gminy Jedlińsk przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w związku z realizacją zadań inwestycyjnych.”

Opis przedmiotu przetargu: 1 Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5.000.000,00 zł dla Gminy Jedlińsk przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w związku z realizacją zadań inwestycyjnych. Kwota kredytu: 5.000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych), a) Rodzaj kredytu : długoterminowy, na sfinansowanie planowanego deficytu b) Okres kredytowania : od dnia uruchomienia do dn. 31.12.2026 r. c) Karencja w spłacie kredytu: do 31.12.2019r., dotyczy tylko rat kapitałowych, spłata odsetek począwszy od miesiąca w którym nastąpi uruchomienie kredytu, d) Planowane kwoty i terminy uruchomienia kredytu: - do 01.09.2019r. – 5.000.000,00 zł e) Spłata kapitału kredytu w złotych polskich następować będzie w ratach rocznych i płatna będzie do dnia 30 września danego roku: - 2020 rok – 714.286,00 zł - 2021 rok – 714.286,00 zł - 2022 rok – 714.286,00 zł - 2023 rok – 714.286,00 zł - 2024 rok – 714.286,00 zł - 2025 rok – 714.286,00 zł - 2026 rok – 714.284,00 zł f) Odsetki naliczone w ratach miesięcznych, liczone od faktycznie wykorzystanych środków, pobierane w ostatnim dniu każdego miesiąca, g) Jeżeli termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypada na dzień wolny od pracy, płatność przypada na pierwszy dzień roboczy po terminie płatności. h) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne; stopa procentowa będzie równa sumie stawki bazowej i stałej marży banku. Stawka bazowa będzie równa 3 miesięcznej stawce WIBOR z 15 dnia miesiąca poprzedzającego okres płatności odsetek, dla którego ustala się oprocentowanie powiększoną o marżę Banku – kredytodawcy. W przypadku braku notowania stawki WIBOR 3M dla danego dnia, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się notowania z dnia poprzedniego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 3M. i) Dla porównywalności ofert należy przyjąć- -liczba dni w roku dla kalkulacji kosztów 365. j) W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą od za okres faktycznego kredytowania, a nie do końca umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów). k) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na wekslu i deklaracji wekslowej. l) Zamawiający nie wyraża zgody na doliczanie do ceny kredytu innych kosztów niż WIBOR i marży banku. Wymaga się, aby wykonawca złożył w druku oferty oświadczenie, że nie będą naliczane koszty z tytułu: - prowizji przygotowawczej, - prowizji za sporządzenie aneksów, - prowizji za wcześniejszą spłatę kredytu, - prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu ani żadnych innych prowizji. m) Wykonawca zobowiązany jest przed podpisaniem umowy do dostarczenia Zamawiającemu projektu umowy w wersji papierowej i elektronicznej. Projekt umowy musi być zgodny z warunkami określonymi w SIWZ oraz musi zostać zaakceptowany przez Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu przed podpisaniem umowy w wersji ostatecznej. o) Zamawiający zastrzega zmianę wysokości spłaty rat w poszczególnych latach, możliwość wcześniejszej spłaty kredytu. Bank nie będzie pobierał z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji. p) Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 .par. 1 pkt.5 k.p.c. r) Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika na umowie kredytu, wekslu, deklaracji wekslowej. s) Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. t) Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. u) W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009r o finansach publicznych w) W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. y) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tyt. obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu, ani zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego. z) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. 2.2 Do oceny zdolności kredytowej Zamawiającego udostępnione są urzędowe sprawozdania finansowo-majątkowe sporządzone dla G.U.S., Ministerstwa Finansów i Regionalnej Izby Obrachunkowej (Rb -NDS, Rb-Z, Rb-N, Rb 28-S, Rb 27-S za 2018 rok i I kwartał 2019 roku) Sprawozdania dostępne są na stronie internetowej w Biuletynie Informacji Publicznej gminy Jedlińsk w zakładce „Sprawozdania” link: http://bip.jedlinsk.pl/index.php?id=179 Ponadto Zamawiający udostępni w formie skanów załączonych do SIWZ: -uchwałę Nr IX/36/2019 Rady Gminy Jedlińsk z dnia 27 czerwca 2019 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego, -opinię RIO w sprawie projektu uchwały budżetowej na 2019 rok oraz możliwości sfinansowania deficytu, -opinię RIO w sprawie projektu uchwały w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2019-2026, -Opinia RIO o możliwości sfinansowania planowanego w roku 2019 deficytu. - opinia RIO o możliwości spłaty długoterminowego kredytu przez Gminę Jedlińsk