Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w kwocie 3 300 000,00 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętego długu

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest zadanie „Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w kwocie 3 300 000,00 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętego długu” 2. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy w 2020 r. do 31.12.2030 r. 3. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 28.10.2021 r. 4. Spłata kredytu od dnia 29.10.2021 r. do 31.12.2030 r. w 111 ratach miesięcznych (w ostatnim dniu roboczym miesiąca) w terminach i kwotach: 29 październik 2021 r. 4 000,00 30 listopad 2021 r. 16 000,00 31 grudzień 2021 r. 16 000,00 31 styczeń 2022 r. 16 000,00 28 luty 2022 r. 16 000,00 31 marzec 2022 r. 16 000,00 29 kwiecień 2022 r. 16 000,00 31 maj 2022 r. 16 000,00 30 czerwiec 2022 r. 16 000,00 29 lipiec 2022 r. 16 000,00 31 sierpień 2022 r. 16 000,00 30 wrzesień 2022 r. 16 000,00 31 październik 2022 r. 16 000,00 30 listopad 2022 r. 16 000,00 30 grudzień 2022 r. 16 000,00 31 styczeń 2023 r. 16 000,00 28 luty 2023 r. 16 000,00 31 marzec 2023 r. 16 000,00 28 kwiecień 2023 r. 16 000,00 31 maj 2023 r. 16 000,00 30 czerwiec 2023 r. 16 000,00 31 lipiec 2023 r. 16 000,00 31 sierpień 2023 r. 16 000,00 29 wrzesień 2023 r. 16 000,00 31 październik 2023 r. 16 000,00 30 listopad 2023 r. 16 000,00 29 grudzień 2023 r. 16 000,00 31 styczeń 2024 r. 16 000,00 29 luty 2024 r. 16 000,00 29 marzec 2024 r. 16 000,00 30 kwiecień 2024 r. 16 000,00 31 maj 2024 r. 16 000,00 28 czerwiec 2024 r. 16 000,00 31 lipiec 2024 r. 16 000,00 30 sierpień 2024 r. 16 000,00 30 wrzesień 2024 r. 16 000,00 31 październik 2024 r. 16 000,00 29 listopad 2024 r. 16 000,00 31 grudzień 2024 r. 16 000,00 31 styczeń 2025 r. 16 000,00 28 luty 2025 r. 16 000,00 31 marzec 2025 r. 16 000,00 30 kwiecień 2025 r. 16 000,00 30 maj 2025 r. 16 000,00 30 czerwiec 2025 r. 16 000,00 31 lipiec 2025 r. 16 000,00 29 sierpień 2025 r. 16 000,00 30 wrzesień 2025 r. 16 000,00 31 październik 2025 r. 16 000,00 28 listopad 2025 r. 16 000,00 31 grudzień 2025 r. 16 000,00 30 styczeń 2026 r. 16 000,00 27 luty 2026 r. 16 000,00 31 marzec 2026 r. 16 000,00 30 kwiecień 2026 r. 16 000,00 29 maj 2026 r. 16 000,00 30 czerwiec 2026 r. 16 000,00 31 lipiec 2026 r. 16 000,00 31 sierpień 2026 r. 16 000,00 30 wrzesień 2026 r. 16 000,00 30 październik 2026 r. 16 000,00 30 listopad 2026 r. 16 000,00 31 grudzień 2026 r. 16 000,00 29 styczeń 2027 r. 16 000,00 26 luty 2027 r. 16 000,00 31 marzec 2027 r. 16 000,00 30 kwiecień 2027 r. 16 000,00 31 maj 2027 r. 16 000,00 30 czerwiec 2027 r. 16 000,00 30 lipiec 2027 r. 16 000,00 31 sierpień 2027 r. 16 000,00 30 wrzesień 2027 r. 16 000,00 29 październik 2027 r. 16 000,00 30 listopad 2027 r. 16 000,00 31 grudzień 2027 r. 16 000,00 31 styczeń 2028 r. 16 000,00 29 luty 2028 r. 16 000,00 31 marzec 2028 r. 16 000,00 28 kwiecień 2028 r. 16 000,00 31 maj 2028 r. 16 000,00 30 czerwiec 2028 r. 16 000,00 31 lipiec 2028 r. 16 000,00 31 sierpień 2028 r. 16 000,00 29 wrzesień 2028 r. 16 000,00 31 październik 2028 r. 16 000,00 30 listopad 2028 r. 16 000,00 29 grudzień 2028 r. 16 000,00 31 styczeń 2029 r. 80 000,00 28 luty 2029 r. 80 000,00 30 marzec 2029 r. 80 000,00 30 kwiecień 2029 r. 80 000,00 31 maj 2029 r. 80 000,00 29 czerwiec 2029 r. 80 000,00 31 lipiec 2029 r. 80 000,00 31 sierpień 2029 r. 80 000,00 28 wrzesień 2029 r. 80 000,00 31 październik 2029 r. 80 000,00 30 listopad 2029 r. 80 000,00 31 grudzień 2029 r. 80 000,00 31 styczeń 2030 r. 80 000,00 28 luty 2030 r. 80 000,00 29 marzec 2030 r. 80 000,00 30 kwiecień 2030 r. 80 000,00 31 maj 2030 r. 80 000,00 28 czerwiec 2030 r. 80 000,00 31 lipiec 2030 r. 80 000,00 30 sierpień 2030 r. 80 000,00 30 wrzesień 2030 r. 80 000,00 31 październik 2030 r. 80 000,00 29 listopad 2030 r. 80 000,00 31 grudzień 2030 r. 80 000,00 5. Spłata odsetek na bieżąco w terminach miesięcznych (w ostatnim dniu roboczym miesiąca). Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia, według rzeczywistej liczby dni występujących w danym roku (365/366 dni). 6. O wysokości odsetek Zamawiający będzie informowany elektronicznie na adres: gmina@lipnicamurowana.pl najpóźniej na trzy dni przed terminiem płatności. 7. Zabezpieczenie kredytu - weksel własny in blanco z deklaracją wekslową. 8. Na wekslu i deklaracji wekslowej oraz na umowie kredytowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika Gminy. 9. Do wyliczenia kosztu obsługi kredytu przyjmuje się uruchomienie trzech szacunkowych transz: I transza w dniu 20.07.2020 r. w kwocie 850 000,00 zł, II transza w dniu 20.10.2020 r. w kwocie 750 000,00 zł, III transza w dniu 18.12.2020 r. w kwocie 1 700 000,00 zł. 10. Wysokość i termin przekazania środków będą każdorazowo uzgodnione z Wykonawcą i przedkładane w postaci wniosku przed uruchomieniem transzy oraz przelewane na rachunek bankowy nr 04 85890006 0230 0000 0837 0006 prowadzony w BSR w Krakowie Oddział w Nowym Wiśniczu. 11. Ostateczny termin wykorzystania kredytu ustala się na dzień 30.12.2020 r. 12. Kredyt udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 1M, powiększonej o oferowaną marżę banku. Przez okres spłaty kredytu oferowana marża nie może zostać podwyższona. Zmiana oprocentowania kredytu dokonywana będzie miesięcznie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca w oparciu o stawkę WIBOR 1M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca. 13. Do obliczenia ceny kredytu przyjmuje się WIBOR 1M notowany na dzień 29.05.2020 r. oraz marżę banku. 14. Nie przewiduje się dodatkowych prowizji, opłat i innych świadczeń za administrowanie kredytem. 15. Zamawiający zastrzega możliwość skrócenia okresu spłaty kredytu oraz do niewykorzystania całości kwoty kredytu, zmiany terminów wypłaty poszczególnych transz kredytu oraz przesunięcia terminów spłat rat kredytu. 16. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy. 17. Zamawiający z tytułu niewykorzystania kwoty kredytu w całości nie będzie ponosił dodatkowych kosztów (opłat, prowizji). 18. Na rachunkach bankowych Gminy nie ciążą zajęcia egzekucyjne. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 19. Nie przewiduje się dokumentowania wykorzystania kredytu. 20. Inne dokumenty nie załączone do specyfikacji istotnych warunków zamówienia a wymagane przez bank, który wygra przetarg, zostaną doręczone przed podpisaniem umowy kredytowej. 21. W trakcie niniejszego postępowania przetargowego zamawiający nie będzie wytwarzał dla Wykonawców żadnych dokumentów do oceny zdolności kredytowej, oprócz stanowiących załączniki do niniejszej SIWZ, gdyż wszelkie informacje, w tym o wielkości budżetu i uchwałach podejmowanych przez Radę Gminy są zamieszczone w Biuletynie Informacji Publicznej (www.lipnicamurowana.pl), a jednocześnie banki dysponują Biuletynem Informacji Kredytowej. 22. Wykonawca zobowiązany jest do dostarczenia Zamawiającemu projektu umowy przed jej podpisaniem. Projekt musi być zgodny z warunkami określonymi w SIWZ oraz musi zostać zaakceptowany przez Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu przed podpisaniem umowy w ostatecznej wersji.