Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 7 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów oraz finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego.

Opis przedmiotu przetargu: 4.1 Przedmiotem zamówienia jest: zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 7 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów oraz finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego. Kredyt zostaje zaciągnięty na: - spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów w kwocie 1 000 000,-zł (słownie: jeden milion złotych), - finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego w kwocie 6 000 000,-zł (słownie: sześć milionów złotych) Wysokość kredytu 7 000 00,00 zł Kredyt spłacany w ratach płatnych do ostatniego dnia miesiąca w latach: 2021 r.: 31.03.2021 = 125 000,00 zł.; 31.05.2021 = 125 000,00 zł.; 31.08.2021 = 125 000,00 zł.; 2022 r.: 28.02.2022 = 125 000,00 zł.; 31.03.2022 = 125 000,00 zł.; 30.04.2022 = 125 000,00 zł.; 31.05.2022 = 125 000,00 zł.; 30.06.2022 = 125 000,00 zł.; 31.07.2022 = 125 000,00 zł.; 31.08.2022 = 125 000,00 zł.; 30.09.2022 = 125 000,00 zł.; 31.10.2022 = 125 000,00 zł.; 30.11.2022 = 125 000,00 zł.; 2023 r.: 31.01.2023 = 160 000,00 zł.; 28.02.2023 = 160 000,00 zł.; 31.03.2023 = 160 000,00 zł.; 30.04.2023 = 160 000,00 zł.; 31.05.2023 = 160 000,00 zł.; 30.06.2023 = 160 000,00 zł.; 31.07.2023 = 160 000,00 zł.; 31.08.2023 = 160 000,00 zł.; 30.09.2023 = 160 000,00 zł.; 31.10.2023 = 160 000,00 zł.; 30.11.2023 = 160 000,00 zł.; 31.12.2023 = 140 000,00 zł.; 2024 r.: 31.01.2024 = 160 000,00 zł.; 29.02.2024 = 160 000,00 zł.; 31.03.2024 = 160 000,00 zł.; 30.04.2024 = 160 000,00 zł.; 31.05.2024 = 160 000,00 zł.; 30.06.2024 = 160 000,00 zł.; 31.07.2024 = 160 000,00 zł.; 31.08.2024 = 160 000,00 zł.; 30.09.2024 = 160 000,00 zł.; 31.10.2024 = 160 000,00 zł.; 30.11.2024 = 160 000,00 zł.; 31.12.2024 = 140 000,00 zł.; 2025 r.: 31.01.2025 = 145 000,00 zł.; 28.02.2025 = 143 000,00 zł.; 31.03.2025 = 143 000,00 zł.; 30.04.2025 = 143 000,00 zł.; 31.05.2025 = 143 000,00 zł.; 30.06.2025 = 143 000,00 zł.; 31.07.2025 = 143 000,00 zł.; 31.08.2025 = 143 000,00 zł.; 30.09.2025 = 143 000,00 zł.; 31.10.2025 = 143 000,00 zł.; 30.11.2025 = 143 000,00 zł.; RAZEM: 7 000 000,00 zł 4.2 Warunki udzielenia kredytu: 1) Wykonawca przygotowując ofertę musi: - uwzględnić wszystkie koszty związane z uzyskaniem kredytu; - uwzględnić wszystkie koszty związane ze spłatą kredytu i podać w ofercie całkowity koszt jego spłaty za przewidywany okres kredytowania; - uwzględnić oprocentowanie kredytu wg średniej arytmetycznej stawki WIBOR 1 M za miesiąc luty 2018 r. plus marża bankowa. 2) Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.03.2021 r.; 3) Płatność I raty – do 31.03.2021 r.; 4) Odsetki od kredytu w okresie karencji tj. od chwili wypłaty pierwszej transzy kredytu do czasu spłaty pierwszej raty będą płatne do końca każdego miesiąca. Pozostałe wg harmonogramu spłat przygotowanego przez Bank, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu; 5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do skorzystania tylko z części przyznanego kredytu. W w/w sytuacji zamawiający nie poniesie żadnych dodatkowych kosztów z powodu nie wykorzystania przyznanych środków finansowych. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu lub rezygnacji z kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń Wykonawcy w stosunku do Zamawiającego. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał odsetek, jakichkolwiek opłat i prowizji bankowych od kwoty niewykorzystanego kredytu 6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu. W w/w sytuacji Zamawiający nie poniesie żadnych dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 7) Oprocentowanie kredytu zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedniego plus marża banku (stała) w okresie obowiązywania umowy. UWAGA: Dla potrzeb obliczenia ceny ofertowej należy przyjąć stawkę bazową oprocentowania według średniej arytmetycznej stawki WIBOR 1M za miesiąc luty 2018 r. plus marża bankowa. 8) W przypadku spłaty części lub całości kredytu w trakcie miesiąca odsetki będą naliczane w oparciu o faktyczny czas korzystania z kapitału kredytu i płatne będą do ostatniego dnia miesiąca. 9) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek, przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty. 10) Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się że rok liczy 365 dni. 11) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Ponadto Zamawiający dopuszcza możliwość złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji z umowy kredytowej. 12) Liczba oraz wysokość transz uruchomienia kredytu będzie ustalona przez Zamawiającego według jego bieżących potrzeb, na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego. UWAGA: Dla potrzeb obliczenia ceny ofertowej przyjmuje się jednorazową wypłatę kredytu w dniu 21.03.2018 r. 13) Zamawiający dopuszcza pobieranie prowizji tylko od przyznanego kredytu. UWAGA: Dla potrzeb obliczenia ceny ofertowej przyjmuje się, że prowizja ma charakter jednorazowy, a płatność prowizji nastąpi do dnia 21.03.2018 r. 14) Koszty wynikające z obsługi kredytu zamawiający pokrywa tylko do wysokości prowizji i odsetek od uruchomionego kredytu. Wszystkie czynności wykonywane przy obsłudze kredytu przez wykonawcę są bezpłatne dla zamawiającego. 15) Marża wykonawcy oraz wysokość prowizji nie mogą ulec zmianie podczas trwania umowy; 16) Zamawiający zastrzega sobie prawo wprowadzania w uzasadnionych przypadkach zmian do umowy kredytu w formie zawarcia stosownego(ych) aneksu(ów), np. przy dokonaniu przedterminowej spłaty części kredytu - strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu. 17) Zmawiający wymaga, aby Wykonawca, którego oferta zostanie uznana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu, złożył w terminie do 2 dni od daty rozstrzygnięcia postępowania (bez wezwania Zamawiającego) projekt umowy, która będzie uwzględniała wszystkie warunki określone w SWIZ. Zamawiający nie będzie związany z przedstawionym przez Wykonawcę projektem umowy i zastrzega sobie prawo negocjacji szczegółowych zapisów projektu umowy w celu naniesienia niezbędnych poprawek. Poprawki mogą dotyczyć w szczególności warunków umowy, które nie zostały ściśle określone w specyfikacji istotnych warunków zamówienia, przy czym ewentualne zmiany treści projektu umowy nie spowodują sprzeczności z zapisami specyfikacji istotnych warunków zamówienia. 18) Dokumenty potwierdzające zdolność kredytową Zamawiającego udostępnia się do wglądu w siedzibie Zamawiającego. UWAGA: Zamawiający wyklucza sporządzanie analiz, zestawień finansowych zawartych w przedstawianych dokumentach, według kryteriów określonych przez Wykonawców.