Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego dla Powiatu Pszczyńskiego

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego dla Powiatu Pszczyńskiego. 2. Kredyt przeznaczony jest na finansowanie planowanego deficytu budżetu. 3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia a. Kwota kredytu: 2.900.000 zł (słownie: dwa miliony dziewięćset tysięcy złotych). b. Okres kredytowania: od wypłaty I transzy kredytu do 20.12.2027r. c. Kredyt winien być uruchamiany przez Wykonawcę w trzech transzach, w następujących terminach złożenia dyspozycji wypłaty przez Zamawiającego: Pierwsza transza - 1.000.000 zł - 25.06.2020r. Druga transza - 1.000.000 zł - 24.07.2020r. Trzecia transza - 900.000 zł – 25.08.2020r. d. Okres karencji w spłacie rat kapitałowych do 31.03.2021r. e. Spłata kredytu nastąpi w 28 kwartalnych ratach płatnych w okresie od 31 marca 2021r. do 20 grudnia 2027r. wg załącznika nr 4 do SIWZ tj. wg Harmonogramu spłat rat kredytowych. f. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest sumą stawki WIBOR 1 miesięcznych depozytów międzybankowych i marży banku wyrażonych w punktach procentowych p.a. Oprocentowanie kredytu, oparte na stopie procentowej WIBOR 1M, przyjmowanej dla każdego okresu odsetkowego z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej, powiększonej lub pomniejszonej o marżę banku, stałą w okresie kredytowania (obowiązywania umowy).Jeżeli w dniu poprzedzającym nie ma notowań stawki WIBOR, należy ją przyjąć z ostatniego dnia, w którym notowania były dostępne. g. Spłata odsetek za okres od wypłaty I transzy kredytu do 15.12.2020r. nastąpi w terminie do 15.12.2020r. Spłata odsetek za okres od 16.12.2020r. do 31.03.2021r. nastąpi w terminie do 31.03.2021r. Pozostałe odsetki będą płatne na bieżąco w okresach kwartalnych wraz z ratą kredytu. h. Oprocentowanie naliczane będzie od faktycznie wykorzystanych środków w danym miesiącu, na ostatni dzień każdego miesiąca. i. Do obliczenia odsetek w okresach obrachunkowych należy przyjąć, że rok ma 365/366 dni, a odsetki nalicza się za liczbę dni w okresie, przyjmując że miesiąc ma 30 lub 31 dni, luty odpowiednio 28 lub 29 dni. j. Marża banku w okresie kredytowania będzie stała. k. Dopuszcza się możliwość spłaty kredytu przed terminem, przez co rozumie się spłatę wyższych rat kapitałowych lub jednorazową spłatę całości lub części zadłużenia, przy czym wcześniejsza spłata nie wiąże się z dodatkowymi kosztami. l. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. m. Z tytułu obsługi kredytu nie będą pobierane żadne opłaty i prowizje. n. Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji do kwoty zaciągniętego kredytu. Uwaga: W przypadku gdy dzień spłaty jest dniem wolnym od pracy, Zamawiający będzie dokonywał spłaty w dniach roboczych poprzedzających dzień spłaty wynikający z harmonogramu (załącznik nr 4 do siwz). 4. Dokumenty, które udostępnia Zamawiający celem uszczegółowienia opisu przedmiotu zamówienia: a. uchwały Rady Powiatu Pszczyńskiego w sprawie: 1. zaciągnięcia przedmiotowego kredytu. 2. budżetu na 2020 rok ze zmianami. 3. uchwalenia WPF oraz jej zmiany. W/w dokumenty załączone są na stronie internetowej Powiatu Pszczyńskiego: www.bip.powiat.pszczyna.pl w zakładkach „Uchwały Rady Powiatu” - VI kadencja oraz „Budżet powiatu” - Budżet powiatu na rok 2020 b. opinie RIO o: 1. prawidłowości planowanej kwoty długu. 2. projekcie uchwały budżetowej Powiatu Pszczyńskiego na 2020 rok. 3. WPF. 4. sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2019 rok. W/w opinie RIO udostępnione są na stronie internetowej Powiatu Pszczyńskiego: www.bip.powiat.pszczyna.pl w zakładkach: „Budżet powiatu” - Budżet powiatu na rok 2019 i 2020.