Kredyt długoterminowy na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Ryn w 2019 roku

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie i obsługa kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ryn w 2019 roku. 2.Wysokość kredytu: 2 501 000,00 PLN (słownie: dwa miliony pięćset jeden tysięcy 00/100). 3.Spłata kredytu nastąpi w 84 miesięcznych ratach płatnych na ostatni dzień roboczy miesiąca. 4.Zamawiający zamierza rozpocząć spłatę kredytu wraz z odsetkami od 31.01.2020 r. i zakończyć 31.12.2026 r. z tym, że spłata odsetek rozpocznie się od miesiąca uruchomienia kredytu (tj. od faktycznie zaciągniętej kwoty kredytu). 5.Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu wraz z odsetkami banku w okresach miesięcznych poczynając od miesiąca stycznia 2020 r. na koniec każdego miesiąca w ratach zaokrąglonych do pełnych złotych z pierwszą ratą wyrównującą. 6.Zamawiający przeznaczył na spłatę rat kredytu rocznie: 357 288,00 zł. 7.Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 8.Kredyt zaciągany jest na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ryn w 2019 roku i zostanie on przeznaczony na częściowe sfinansowanie zadania inwestycyjnego pn.: 8.1. „Rewitalizacja budynków komunalnych oraz stworzenie przyjaznej przestrzeni publicznej wokół tych budynków” – 2 501 000,00 zł. 9.Zamawiający nie przewiduje żadnego potwierdzania wydatkowania środków. 10.Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M (z miesiąca kalendarzowego poprzedzającego okres obrachunkowy) powiększone o stałą marżę Banku. 11.Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu lub jego części i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat (poza prowizją przygotowawczą) od wartości, z których Zamawiający zrezygnował. 12.Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będzie: 12.1. prowizja przygotowawcza wyrażona w złotych, w wartościach zapisanych w ofercie – płatna w ciągu 5 dni po zawarciu umowy, 12.2. odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej opartej o WIBOR 1M, 12.3. inne. 13.W przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi ostatniego dnia roboczego danego miesiąca. 14.Bank nie będzie pobierał odsetek i innych opłat za spłatę kredytu przed terminem; w przypadku wcześniejszej spłaty kapitału nie będą pobrane odsetki za okres który pierwotnie był wskazany do spłaty kapitału. 15.Zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 16.Wymienione poniżej dokumenty umożliwiające ocenę zdolności kredytowej Gminy Ryn są dostępne na stronie internetowej zamawiającego: www.bip.miastoryn.pl 16.1. sprawozdanie Rb – NDS o nadwyżce i deficycie za 2018 rok i II kw. 2019 roku, 16.2. sprawozdanie Rb – Z o zobowiązaniach za rok 2018 rok i II kw. 2019 roku, 16.3. sprawozdanie Rb –N o należnościach za rok 2018 roku i II kw. 2019 roku, 16.4. sprawozdanie Rb-28s z wykonania planu wydatków budżetowych za 2018 i II kw.2019 rok, 16.5. opinia RIO o wykonaniu budżetu Gminy Ryn - za I półrocze 2019 r, 16.6. opinia RIO dotyczącej możliwości spłaty kredytu w wysokości 2 501 000,00 zł., 16.7. sprawozdania z wykonania budżetu i opinie z RIO z lat ubiegłych. 17.Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 Prawo Bankowe jako załącznika do umowy kredytowej. 18.Wykonawca jest zobowiązany do uwzględnienia w ofercie wszystkich kosztów związanych z realizacją zamówienia.