Udzielenie i obsługa kredytów długoterminowych na sfinansowanie przedsięwzięć inwestycyjnych realizowanych przez Gminę Kołczygłowy

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielnie kredytów długoterminowych z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu wynikającego z dofinansowania przedsięwzięć inwestycyjnych realizowanych przez Gminę Kołczygłowy w roku 2012. - CPV: 66 11 30 00-5 usługi udzielania kredytu 2. Przedmiot zamówienia obejmuje: 2.1. Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 1.110.935,00 zł na sfinansowanie wkładu własnego dla przedsięwzięcia inwestycyjnego realizowanego pn. Budowa, remont i wyposażenie infrastruktury wodno-kanalizacyjnej na terenie gminy wiejskiej Kołczygłowy, realizowanego w ramach działania Podstawowe usługi dla gospodarki i ludności wiejskiej objętego Programem Rozwoju Obszarów Wiejskich na lata 2007-2013. Wykonawca zobowiązany jest do udzielenia kredytu w dwóch transzach. Spłata kredytu nastąpi w latach 2013-2016 według poniższego harmonogramu: Termin spłaty Wysokość raty 30.03.2013 50 000 30.06.2013 100 000 30.09.2013 100 000 30.12.2013 50 000 30-04-2014 50 000 30-06-2014 50 000 30-09-2014 50 000 30-11-2014 50 000 30-04-2015 50 000 30-06-2015 50 000 30-09-2015 50 000 30-11-2015 50 000 30-04-2016 50 000 30-06-2016 50 000 30-09-2016 50 000 30-11-2016 50 000 30-04-2016 60 935 30-06-2016 50 000 30-09-2016 50 000 30-11-2016 50 000 Spłata odsetek: a) Zamawiający wymaga zastosowania karencji w spłacie odsetek od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2013 r. b) termin spłaty odsetek: - za cały okres karencji, tj. od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2013 r. jednorazowo w terminie do 31.03.2013 r., - po okresie karencji tj. od dnia 31.03.2013 do dnia zakończenia spłaty, płatne miesięcznie do dnia 30-tego każdego następnego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank. - w przypadku, gdy termin spłaty odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wpłaty odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. Okres kredytowania - od 30 maja 2012 r. do 30 listopada 2016 r. 2.2. Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 107.597,00 zł na sfinansowanie wkładu własnego dla przedsięwzięcia inwestycyjnego pn. Poprawa dostępu i jakości podstawowych usług medycznych poprzez przebudowę oraz doposażenie obiektu Ośrodka Zdrowia w Łubnie w gminie Kołczygłowy, realizowanego w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Pomorskiego na lata 2007-2013, Osi Priorytetowej 9. Lokalna infrastruktura społeczna i inicjatywy obywatelskie, Działanie 9.2 Lokalna infrastruktura ochrony zdrowia, współfinansowanego z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego. Wykonawca zobowiązany jest do udzielenia kredytu w jednej transzy. Spłata kredytu nastąpi w latach 2013-2014 według poniższego harmonogramu: Termin spłaty Wysokość raty 30.03.2013 12 500,00 30.06.2013 12 500,00 30.09.2013 12 500,00 30.12.2013 12 500,00 30.04.2014 14 000,00 30.06.2014 14 000,00 30.09.2014 14 000,00 30.11.2014 15 597,00 Spłata odsetek: a) Zamawiający wymaga zastosowania karencji w spłacie odsetek od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2013 r. b) termin spłaty odsetek: - za cały okres karencji, tj. od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2013 r. jednorazowo w terminie do 31.03.2013 r., - po okresie karencji tj. od dnia 31.03.2013 r. do dnia zakończenia spłaty, płatne miesięcznie do dnia 30-tego każdego następnego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank. - w przypadku, gdy termin spłaty odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wpłaty odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. Okres kredytowania - od 30 czerwca 2012 r. do 30 listopada 2014 r. 2.3. Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 270.500,00 zł na sfinansowanie na sfinansowanie części unijnej dla przedsięwzięcia inwestycyjnego pn. Poprawa dostępu i jakości podstawowych usług medycznych poprzez przebudowę oraz doposażenie obiektu Ośrodka Zdrowia w Łubnie w gminie Kołczygłowy, realizowanego w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Pomorskiego na lata 2007-2013, Osi Priorytetowej 9. Lokalna infrastruktura społeczna i inicjatywy obywatelskie, Działanie 9.2 Lokalna infrastruktura ochrony zdrowia, współfinansowanego z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego. Wykonawca zobowiązany jest do udzielenia kredytu w jednej transzy. Okres kredytowania - od 30 czerwca 2012 r. do 31 grudnia 2013 r. Udostępnienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego, na wskazany rachunek bankowy, jednorazowo do czerwca 2012 r., Spłata rat kapitałowych nastąpi jednorazowo na zasadzie refundacji ze środków funduszy strukturalnych Unii Europejskiej nie później niż do 31.12.2013 r. lub w przypadku niewpłynięcia środków z budżetu Unii Europejskiej źródłem spłaty kredytu będą dochody własne Zamawiającego. Spłata odsetek nastąpi jednorazowo niepóźnej niż do 31.12.2013 r. 2.4. Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 500.000,00 zł na sfinansowanie przedsięwzięcia inwestycyjnego realizowanego pn. Modernizacja dróg gminnych w Gminie Kołczygłowy. Wykonawca zobowiązany jest do udzielenia kredytu w dwóch transzach. Spłata kredytu nastąpi w latach 2013-2016 według poniższego harmonogramu: Termin spłaty Wysokość raty 30.03.2013 50 000 30.06.2013 50 000 30.09.2013 50 000 30.12.2013 50 000 30-04-2014 25 000 30-06-2014 25 000 30-09-2014 25 000 30-11-2014 25 000 30-04-2015 25 000 30-06-2015 25 000 30-09-2015 25 000 30-11-2015 25 000 30-04-2016 25 000 30-06-2016 25 000 30-09-2016 25 000 30-11-2016 25 000 Spłata odsetek: a) Zamawiający wymaga zastosowania karencji w spłacie odsetek od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2013 r. b) termin spłaty odsetek: - za cały okres karencji, tj. od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2013 r. jednorazowo w terminie do 31.03.2013 r., - po okresie karencji tj. od dnia 31.03.2013 r. do dnia zakończenia spłaty, płatne miesięcznie do dnia 30-tego każdego następnego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank. - w przypadku, gdy termin spłaty odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wpłaty odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. Okres kredytowania - od 30 czerwca 2012 r. do 30 listopada 2016 r. 2.5. Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 235.000,00 zł na sfinansowanie przedsięwzięcia inwestycyjnego pn. Budowa Ośrodka Zdrowia w miejscowości Kołczygłowy. Wykonawca zobowiązany jest do udzielenia kredytu w jednej transzy. Spłata kredytu nastąpi w latach 2013-2014 według poniższego harmonogramu: Termin spłaty Wysokość raty 30.03.2013- 37 000 30.06.2013- 37 000 30.09.2013 31 000 30.12.2013 30 000 30-04-2014 25 000 30-06-2014 25 000 30-09-2014 25 000 30-11-2014 25 000 Spłata odsetek: a) Zamawiający wymaga zastosowania karencji w spłacie odsetek od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2013 r. b) termin spłaty odsetek: - za cały okres karencji, tj. od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2013 r. jednorazowo w terminie do 31.03.2013 r., - po okresie karencji tj. od dnia 31.03.2013 r. do dnia zakończenia spłaty, płatne miesięcznie do dnia 30-tego każdego następnego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank. - w przypadku, gdy termin spłaty odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wpłaty odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. Okres kredytowania - od 28 września 2012 r. do 30 listopada 2014 r. 3. Wykonawca nie może naliczać prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu lub od niewykorzystanej kwoty kredytu. Zamawiający nie wyraża zgody na uiszczanie dodatkowych opłat manipulacyjnych, administracyjnych i innych stosowanych w wewnętrznych uregulowaniach banku. Jedyny koszt kredytu stanowić może jednorazowa prowizja i oprocentowanie kwoty kredytu. 4. W przypadku, gdy termin spłaty rat kredytu przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona spłat raty w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. 5. Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części w terminie uzgodnionym z kredytodawcą bez dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu. 6. Oprocentowanie kredytów: 1) Według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększone o stałą marżę banku, gdzie: a) stopa bazowa - zmienna w okresach miesięcznych stawka WIBOR 1M dla jednomiesięcznych złotowych depozytów w PLN na warszawskim rynku międzybankowym z ostatniego dnia miesiąca mająca zastosowanie od pierwszego dnia miesiąca następnego. b) marża banku - stała dla całego okresu kredytowania. 2) Oprocentowanie naliczane będzie wyłącznie od kredytu rzeczywistego udzielonego, przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, a w roku przestępnym - 366 dni. 3) Dla przygotowania ofert Wykonawca zobowiązany jest przyjąć stopę procentową (bazową) - WIBOR 1M z dnia 24.04.2012 r. - 4,71 % 7. Prowizja od udzielonego kredytu płatna jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu. Zastrzega się wysokość prowizji maksymalnie do 0,5%. 8. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 9. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej wysokości kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji. 10. W związku z udzieleniem kredytu wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych, w tym prowizji związanej z rozpatrzeniem wniosku. 11. Kredyt będzie dostępny w dniu następnym po podpisaniu umowy kredytowej oraz po ustanowieniu prawnego zabezpieczenia kredytu. 12. Zmawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia spłat poszczególnych rat kapitałowych oraz ich wysokości bez dodatkowych kosztów z zastrzeżeniem, że zmiany te nie wpłyną na przekroczenie ustawowych wskaźników zadłużenia i obsługi zadłużenia zgodnie z obowiązującymi w okresie kredytowania przepisami ustawy o finansach publicznych. Ostateczny termin spłaty nastąpi: a. Część I do dnia 30.11.2016 r. b. Część II do dnia 30.11.2014 r. c. Część III do dnia 31.12.2013 r. d. Część IV do dnia 30.11.2016 r. e. Część V do dnia 30.11.2014 r. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie odsetki naliczane będą do dnia spłaty kredytu (zamawiający zastrzega możliwość przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów)