Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5 300 000,00 PLN przeznaczonego na sfinansowanie w 2018 roku planowanego deficytu budżetu gminy Olsztyn

Opis przedmiotu przetargu: 2.1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5 300 000,00 PLN (słownie: pięć milionów trzysta tysięcy złotych) przeznaczonego na sfinansowanie w 2018 roku planowanego deficytu budżetu gminy Olsztyn 2.2. Opis i warunki wykonania zamówienia: 1) Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, złotowego z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2018 roku planowanego deficytu budżetu gminy zgodnie z art. 89 ust 1 pkt 2 ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2017 r. Nr 2077). 2) Sposób zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową; 3) Na koszt kredytu składać się ma wyłącznie stawka referencyjna WIBOR 1M z 30 kwietnia 2018 r. oraz marża banku, bez prowizji za udzielenie kredytu. 4) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do dnia 15.12.2023 r.; 5) Kwota i waluta kredytu: do 5 300 000 PLN (złoty polski) w trzech transzach: a) pierwsza transza kredytu: do 31.07.2018 r. kwota wynosi do 2 500 000 PLN; b) druga transza kredytu: do 30.08.2018 r. kwota wynosi do 1 500 000 PLN; c) trzecia transza kredytu: do 15.12.2018 r. kwota wynosi do 1 300 000 PLN. 6) Wykorzystanie kredytu oraz jego spłata wraz z odsetkami następować będzie w walucie polskiej. 7) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całości kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji i kosztów z tego tytułu. 8) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych przed ustalonym terminem spłat rat kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji i kosztów z tego tytułu; 9) Uruchomienie kredytu w transzach nastąpi na pisemne dyspozycje Zamawiającego w okresie od dnia zawarcia umowy do dnia 15.12.2018 r. Wykonawca uruchomi środki poszczególnych transz kredytu (bez składania odrębnego wniosku), poprzez realizację dyspozycji Zamawiającego złożonych Wykonawcy najpóźniej do godz. 15.00 na 2 dni robocze przed planowanym uruchomieniem transzy kredytu. 10) Kwoty poszczególnych transz jak również ich terminy mają charakter orientacyjny. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany kwot i terminów uruchomienia transz kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji i kosztów z tego tytułu. 11) Zakończenie okresu wykorzystania kredytu przypada na dzień 15.12.2018 r., albo na dzień następny po dniu złożenia przez Zamawiającego pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 12) Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania; 13) Po dokonaniu każdej transakcji Wykonawca przekaże Zamawiającemu wyciąg z rachunku kredytowego, który został otwarty przez Wykonawcę na potrzeby umowy kredytowej; 14) Spłata kapitału nastąpi w latach 2019 – 2023, w 60 ratach miesięcznych, płatnych w terminach i wysokościach określonych w pkt.15 Istotnych dla stron postanowień umownych – zał. nr 6 do SIWZ 15) Zamawiający rozpocznie spłatę kapitału od dnia 31.01.2019 r.; 16) Oprocentowanie kredytu: zmienna stopa procentowa. Stopa procentowa będzie równa sumie stawki bazowej opartej o stawkę WIBOR 1M oraz marży Wykonawcy. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania; 17) Okresem odsetkowym (obrachunkowym), za który naliczone będą należne bankowi odsetki, będzie okres liczony od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca (miesiąc kalendarzowy) na podstawie stawki WIBOR 1 M z poprzedniego miesiąca. 18) Do celów rozliczeniowych przyjmuje się, że okres rozliczeniowy pokrywa się z miesiącem kalendarzowym, który liczy rzeczywistą ilość dni, a rok liczy 365 dni lub 366 dni (w roku, w którym luty liczy 29 dni). 19) Spłata odsetek odbywać się będzie do piętnastego dnia miesiąca za miesiąc poprzedni, na podstawie zawiadomienia Wykonawcy o wysokości naliczonych odsetek dostarczonego do siedziby Zamawiającego, w terminie do 5 dnia miesiąca, w którym następować będzie spłata, 20) W przypadku gdy data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu; 21) Odsetki będą naliczane tylko od kredytu uruchomionego, przez co rozumie się datę wpływu środków na rachunek kredytowy, 22) Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu. 23) W przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu lub jego całości, Wykonawca dokona rekalkulacji odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Zamawiającego o wysokości odsetek za ten okres obrachunkowy w ciągu dwóch dni roboczych od daty otrzymania przez Wykonawcę pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie kredytu. 24) Oprócz oprocentowania określonego w oparciu o stopę WIBOR 1M i marżę, Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek opłat i prowizji za udzielenie i obsługę kredytu, 25) Pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, w którym uruchomiono transzę kredytu 26) Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 2.3. Zamawiający zastrzega sobie możliwość: 1) wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat oraz bez konieczności uzyskiwania zgody banku, 2) rezygnacji z części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat oraz bez konieczności uzyskiwania zgody banku, 3) dokonania przesunięcia terminu spłaty poszczególnych rat kredytowych w całym okresie objętym umową, po uprzednim zawiadomieniu banku o takim zamiarze, bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających ze zmiany harmonogramu spłaty kredytu, 4) wydłużenia okresu spłaty kredytu po uprzednim złożeniu stosownego wniosku do banku, pod warunkiem posiadania zdolności do spłaty kredytu w okresie wydłużonego kredytowania. 2.4. Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe – które stanowią załącznik nr 1 do SIWZ: a) sprawozdanie Rb – NDS o nadwyżce i deficycie za rok 2017 r. i I kw. 2018 r. b) sprawozdanie Rb-27 S- z wykonania dochodów budżetowych (zbiorczo) za 2017r. i I kw. 2018 r. c) sprawozdanie Rb – 28 S – z wykonania wydatków budżetowych (zbiorczo) za 2017 r. i I kw. 2018 r. d) sprawozdanie Rb-N o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych za 2017 r. i I kw. 2018 r. e) sprawozdanie Rb – Z o zobowiązaniach za rok 2017 r. i I kw. 2018 r. f) opinia RIO o wykonaniu budżetu Gminy Olsztyn - za 2017 r. g) Opinia RIO o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Olsztyn wynikającej planowanych i zaciągniętych zobowiązań. h) Opinia RIO o przedłożonym przez Wójta Gminy Olsztyn projekcie uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej na lata 2018 -2023 i) Opinia RIO o przedłożonym przez Wójta Gminy Olsztyn projekcie uchwały budżetowej na 2018 rok wraz z uzasadnieniem i materiałami informacyjnymi. j) Uchwała nr XXV/201/18 Rady Gminy Olsztyn z dnia 13.03.2018 r. w sprawie: zaciągnięcia kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu opinia na rok 2018 k) Uchwała nr 4200/VI/67/ 2018 z 16.04.2018 w sprawie opinii o możliwości spłaty przez Gminę Olsztyn kredytu długoterminowego w kwocie 5 300 000 zł 2.5. Przed podpisaniem umowy Zamawiający zobowiązuje się dostarczyć: a) aktualne zaświadczenia ZUS i US b) zaświadczenia o nadaniu NIP i REGON c) dokumenty powołujące Wójta i Skarbnika 2.6. Istotne dla Stron postanowienia umowne, które zostaną wprowadzone do treści zawieranej umowy w sprawie zamówienia publicznego – stanowi załącznik nr 6 do SIWZ