Prowadzenie bankowej obsługi budżetu Miasta Zamość i jego jednostek organizacyjnych

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie kompleksowej bankowej obsługi budżetu Miasta Zamość oraz podległych mu jednostek organizacyjnych w okresie od 01.10.2011 r. do 30.09.2016 r. obejmujące co najmniej: -otwarcie i prowadzenie rachunków podstawowych oraz rachunków pomocniczych Miasta Zamość i jego jednostek organizacyjnych (lista jednostek w Pakiecie Informacyjnym), -realizację zleceń płatniczych (przelewów), -przyjmowanie wpłat gotówkowych na rachunki bez opłat i prowizji, -dokonywanie wypłat gotówkowych, -możliwość deponowania środków na lokatach terminowych, -udzielanie kredytu obrotowego w rachunku bieżącym, odnawialnego, w wysokości do 15.000.000 PLN w każdym roku, którego oprocentowanie oparte będzie na stawce WIBOR 1M, bez prowizji i opłat, -objęcie systemem bankowości elektronicznej (lub jego utrzymanie) Urzędu Miejskiego oraz jednostek organizacyjnych Miasta, bez opłat jednorazowych (instalacja oprogramowania i jego konserwacja wraz z dodatkowymi urządzeniami takimi jak np. karty podpisu elektronicznego, czytniki kart czy inne wyposażenie komputerowe potrzebne dla pracy tego Systemu/akcesoria bankowe, szkolenie) oraz bez opłat za abonament. W ramach czynności, o których mowa powyżej, Wykonawca zobowiązany będzie w szczególności do: -udzielania na hasło Urzędowi Miasta oraz podległym jednostkom organizacyjnym informacji telefonicznych o stanie rachunków i wszelkich operacjach przeprowadzonych danego dnia, bez dodatkowych opłat, -zapewnienia możliwości uzyskiwania przez Skarbnika Miasta lub osobę przez Niego upoważnioną informacji o stanie rachunków jednostek organizacyjnych Miasta, bez dodatkowych opłat, -potwierdzania wyciągiem stanu salda i dokonywanych operacji finansowych na rachunkach, bez dodatkowych opłat, -dostarczania codziennie przed godz. 11:00 przez pracownika Banku do Urzędu Miasta dokumentów księgowych i korespondencji dotyczących Urzędu Miasta, bez dodatkowych opłat, -dokonywania przelewów wewnątrz Banku, bez opłat, -prowadzenia w ramach umowy rachunku bieżącego rachunków pomocniczych w PLN i walucie obcej, bez dodatkowych opłat, -automatycznego lokowania środków pieniężnych znajdujących się na rachunkach na koniec dnia - ostatnia operacja danego dnia, bez dodatkowych opłat, -przyjmowania zleceń utworzenia lokat bankowych na warunkach negocjowanych przez telefon z możliwością uzupełnienia wszystkich formalności pisemnych w terminie późniejszym, bez dodatkowych opłat, -realizacji zleceń stałych bez dodatkowych opłat, a w szczególności obciążanie rachunku spłatami rat kapitałowych zaciągniętych kredytów, wg harmonogramu dostarczonego przez Urząd; powinna to być przedostatnia operacja w danym dniu, przed lokowaniem środków finansowych, -wydania bez dodatkowych opłat kart płatniczych, w ilości do 3 sztuk do każdego rachunku, -wydawania bez dodatkowych opłat blankietów czekowych, w ilości do 20 sztuk miesięcznie do każdego rachunku, -naliczania i kapitalizowania odsetek od środków na rachunkach co miesiąc. Wysokość oprocentowania środków wyznaczana będzie automatycznie co kwartał, jako iloczyn średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBID 1M z miesiąca poprzedzającego dzień ustalania oprocentowania i współczynnika określonego w ofercie przez Wykonawcę; albo jako iloczyn wysokości stawki WIBID 1M z określonego dnia miesiąca poprzedzającego dzień ustalania oprocentowania i współczynnika określonego w ofercie przez Wykonawcę. Wykonawca wskaże, jaki sposób ustalania stawek bazowych wybiera - w wypadku wybrania jako podstawy stawki WIBID z określonego dnia miesiąca - wskaże, o jaki dzień miesiąca chodzi, -naliczania odsetek od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym co miesiąc i pobierania w okresach miesięcznych. Wysokość oprocentowania wyznaczana będzie co miesiąc jako suma średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego dzień ustalania oprocentowania i marży określonej w ofercie Wykonawcy; albo jako iloczyn wysokości stawki WIBOR 1M z określonego dnia miesiąca poprzedzającego dzień ustalania oprocentowania i współczynnika określonego w ofercie przez Wykonawcę. Wykonawca wskaże, jaki sposób ustalania stawek bazowych wybiera - w wypadku wybrania jako podstawy stawki WIBOR z określonego dnia miesiąca - wskaże, o jaki dzień miesiąca chodzi. Do naliczania odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, -zerowania rachunków podstawowych i pomocniczych (na żądanie) jednostek budżetowych Miasta, polegającego na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach (np. odsetki bankowe), na rachunek podstawowy organu jednostki samorządu terytorialnego, bez dodatkowych opłat, -rozliczenia na rachunkach zamawiającego zleceń otrzymywanych w III sesji rozliczeniowej systemu ELIXIR w dniu danej sesji, -zapewnienia możliwości, aby zlecenia przelewów krajowych złożone przez Zamawiającego po godzinie 15.00, były realizowane w tym samym dniu, -zapewnienia możliwości realizowania przelewów jako przelewy pilne, -zapewnienia możliwości realizacji na bieżąco do godziny 15.00 zarówno przelewów wysokokwotowych (pow. 1 mln PLN), jak i takich, które wymagają natychmiastowego przesłania środków pieniężnych, -udostępnienia Zamawiającemu rachunków wirtualnych w ramach rozwiązań identyfikacji płatności masowych oraz zapewnieniu możliwości bieżącego podglądu płatności przychodzących, -zapewnienia możliwości księgowania środków w ramach jednej usługi identyfikacji płatności masowych na kilku rachunkach bieżących/rzeczywistych Zamawiającego, -udostępnienia możliwości ograniczenia dostępu do systemu bankowości elektronicznej w zakresie limitowania użytkowników i adresów IP, z których można się logować, -realizacji zleceń płatniczych w ramach bankowości elektronicznej (jednorazowych, stałych, płatności ZUS i US, a także zleceń wysokokwotowych w ramach systemu SORBNET) w sposób umożliwiający natychmiastowe przesłanie środków pieniężnych, -zapewnieniu możliwości przesyłania w ramach bankowości elektronicznej wielu przelewów w formie paczki, zatwierdzonych jednokrotnym podpisem uwierzytelniającym, -udostępnienia wrzutni nocnych z funkcją księgowania on-line, -posiadania i utrzymania przynajmniej jednej placówki (filia, oddział itp.) na terenie administracyjnym Zamawiającego, -zapewnienia, aby wszystkie placówki Wykonawcy (filie, oddziały itp.) zlokalizowane na terenie administracyjnym Zamawiającego, realizowały płatności dokonywane na rzecz Zamawiającego bez opłat i prowizji, -wydawanie zaświadczeń o prowadzeniu rachunków bez dodatkowych opłat.