Udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 1.400.000,00 zł na okres 5 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2015 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 1.400.000,00 zł (słownie: jeden milion czterysta tysięcy złotych) na okres 5 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2015 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Dokumenty zawierające informację na temat sytuacji finansowej Zamawiającego znajdują się pod następującymi linkami: http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=2584 http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=2758 http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=2599 Wspólny Słownik Zamówień (CPV) - 66.11.30.00-5 - usługi udzielania kredytu. 2. Opis przedmiotu zamówienia Dane wyjściowe: - wysokość kredytu - 1.400.000,00 zł, - okres karencji w spłacie kapitału 12 miesięcy od dnia uruchomienia środków z kredytu (karencja obejmuje spłatę rat kapitałowych), - okres kredytowania obejmuje lata 2015 - 2021 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2016 - 2021, - spłata odsetek od wykorzystanej raty kredytu w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca (sposób obliczania odsetek wg kalendarza naturalnego), począwszy od miesiąca w którym uruchomiono I transzę kredytu, - spłata kapitału w 60 ratach miesięcznych, z tego: 2 raty po 100.000 zł w 2016 r., 12 rat po 10.000 zł w 2017 r., 12 rat po 21.500 zł w 2018 r., 12 rat po 21.500 zł w 2019 r., 12 rat po 21.500 zł w 2020 r., 10 rat po 30.600 zł w 2021 r. - zabezpieczenie (wyłącznie) w formie weksla in blanco z deklaracją wekslową i oświadczenie o poddaniu się egzekucji wystawionym przez dwóch członków zarządu z kontrasygnatą skarbnika. 3. Przykład ( dla porównania ofert ) Przewidywana data uruchomienia kredytu - 20 listopada 2015 r. - spłata pierwszej raty kapitałowej - 30 listopada 2016 r. - spłata ostatniej raty kapitałowej - 31 października 2021 r. - pierwsza spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu - 30 listopada 2015 r. (11 dni) - ostatnia spłata odsetek od kwoty kredytu - 31 października 2021 r. - wysokość miesięcznych rat kapitałowych : 2 raty po 100.000 zł, 12 kolejnych rat po 10.000 zł, 36 rat po 21.500 zł, 10 rat po 30.600 zł. 4. Ogólne zasady określania ceny oferty Oferta musi zawierać ostateczną, sumaryczną cenę, obejmującą całkowity koszt zaciągnięcia kredytu: - odsetki liczone w oparciu o stawkę oprocentowania WIBOR 3M obowiązującego na dzień 2.10.2015 r. plus marża banku tj. 1,73 + marża banku = oprocentowanie w stosunku rocznym.Do oferty należy dołączyć harmonogram spłaty kredytu w formie tabelarycznej (zgodnie z załącznikiem Nr 3 do SIWZ).IV. TERMIN WYKONANIA ZAMÓWIENIA - listopad - grudzień 2015 r., kredyt zaciągany będzie w transzach w okresie listopad - grudzień 2015 r. na podstawie pisemnej dyspozycji uruchomienia transzy kredytu, Zamawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia ostatniej transzy kredytu na I półrocze 2016 r., możliwość rezygnacji z danej transzy, tj. rezygnacji z określonej kwoty kredytu oraz możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych opłat. Przewidywany termin zakończenia umowy - 31 października 2021 r.