Obsługa bankowa budżetu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest świadczenie usług w zakresie prowadzenia bankowej obsługi budżetu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny w okresie od 1 lutego 2018 r. do 31 stycznia 2022 r., a w szczególności: 1) otwarcie, prowadzenie i likwidacja rachunku bieżącego Gminy, rachunków bieżących i pomocniczych (w złotych polskich, w euro oraz innych walutach wymienialnych – w razie zaistnienia takiej potrzeby) jednostek organizacyjnych Gminy istniejących w dniu podpisania umowy oraz tworzonych w czasie trwania umowy, w oparciu o umowę na obsługę bankową Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny (a także inne umowy wynikające z wewnętrznych przepisów Banku), zawarte z uwzględnieniem istotnych dla Zamawiającego postanowień SIWZ oraz warunków przedstawionych w ofercie Banku. 2) oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych (z wyjątkiem rachunku bankowego wadiów – nieoprocentowanego i bez kosztów) oraz możliwość lokowania środków na lokatach typu „over night” i na lokatach weekendowych dla rachunków wskazanych przez Zamawiającego; Wysokość oprocentowania lokat i środków na rachunkach stanowić będzie iloczyn wskaźnika korygującego banku i średniomiesięcznej stawki WIBID 1M z miesiąca poprzedzającego dany okres obrachunkowy. Średniomiesięczna stawka WIBID 1M liczona będzie jako średnia arytmetyczna stawek WIBID 1M z miesiąca poprzedzającego dany okres obrachunkowy. 3) zapewnienie możliwości lokowania środków pieniężnych na oprocentowanych lokatach terminowych, których warunki zostaną ustalone w drodze negocjacji; 4) kapitalizowanie odsetek od środków na rachunkach bankowych w okresach miesięcznych; 5) realizacja poleceń przelewów (elektronicznych i papierowych) w kraju i za granicę; 6) obsługa transakcji płatności masowych; 7) otwarcie, wyposażenie i prowadzenie Punktu Kasowego w budynku Urzędu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny przy ul. Parkowej 9. Punkt Kasowy będzie czynny w godzinach pracy Urzędu Gminy i Miasta. Bank będzie przyjmował wpłaty gotówkowe od klientów Zamawiającego z tytułu podatków, opłat i innych należności Gminy oraz zapewni możliwość bezpośredniej wypłaty gotówki. Uruchomienie Punktu Kasowego nastąpi nie później niż cztery tygodnie od daty zawarcia umowy na obsługę bankową. W/w punkt musi funkcjonować do końca obowiązywania umowy na obsługę bankową. Opłaty za użytkowanie wyżej wymienionego lokalu będą przedmiotem odrębnej umowy najmu; 8) świadczenie nieodpłatnie następujących usług bankowych: a) obsługa wszystkich własnych operacji gotówkowych na wszystkich rachunkach bankowych Zamawiającego, b) obsługa operacji bezgotówkowych pomiędzy rachunkami bankowymi Zamawiającego, c) sporządzanie i dostarczanie wyciągów bankowych w formie papierowej do Punktu Kasowego (wraz z dowodami źródłowymi) następnego dnia roboczego po zmianie salda do godziny 9.00 (a w szczególnie uzasadnionych przypadkach na 3 dzień roboczy po zmianie salda do godziny 9.00), sporządzaniu dodatkowych wyciągów (na żądanie); w przypadku rachunków płatności masowych przez dokument źródłowy rozumie się dokument kasowy, d) zainstalowanie i uruchomienie systemu bankowości elektronicznej (aktualnie Zamawiający korzysta z systemu CUI) niezwłocznie w Urzędzie Gminy i Miasta oraz w tych jednostkach organizacyjnych, w których system ten jest użytkowany, a w uzgodnionych terminach we wszystkich pozostałych jednostkach organizacyjnych Zamawiającego, a także nie pobieranie opłat za użytkowanie systemu i przeszkolenie pracowników, e) wydawanie i realizowanie czeków gotówkowych umożliwiających dokonywanie wypłat gotówkowych w jednostkach organizacyjnych gminy, f) realizacja wpłat dokonywanych przez inne osoby i podmioty na rachunki zamawiającego, g) wydawanie i możliwość korzystania z kart płatniczych; 9) udzielenie odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym z przeznaczeniem na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, do wysokości określonej w uchwałach budżetowych na kolejne lata budżetowe (dodatkowa coroczna umowa) przy czym w roku 2018 kwota ta wynosi 6.000.000,00 zł. Ujemne saldo będzie mógł posiadać jedynie rachunek bieżący budżetu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Jedynym kosztem kredytu odnawialnego będzie jego oprocentowanie, bank (Wykonawca) nie będzie pobierał za przyznanie kredytu prowizji ani innych opłat związanych z jego obsługą. Odsetki będą naliczane tylko od wykorzystanej części kredytu, tzn. tylko wtedy gdy ujemne saldo na rachunku bieżącym budżetu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny wystąpi na koniec dnia. Spłata będzie następować automatycznie z wpływów na rachunek bieżący budżetu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny. Odsetki od kredytu będą naliczane w okresach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym miesiąca. Dzień roboczy oznacza każdy dzień inny niż sobota, niedziela lub inny dzień ustawowo wolny od pracy na podstawie przepisów prawa polskiego. Oprocentowanie odnawialnego kredytu nastąpi wg stawki WIBOR 1M i marży banku. Marża banku w całym okresie obowiązywania umowy na obsługę bankową nie może ulec zmianie. Zmiana oprocentowania może nastąpić raz w miesiącu i musi być spowodowana zmianą stawki WIBOR 1 M obowiązującej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedniego. O zmianie oprocentowania Zamawiający winien być powiadomiony na piśmie. 2. Za otwarcie, obsługę i likwidację rachunków, prowadzenie na nich rozliczeń, realizację przelewów do innych banków oraz za świadczenie innych usług objętych obsługą bankową, Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat oraz prowizji, poza miesięcznym wynagrodzeniem ryczałtowym w PLN. Wynagrodzenie ryczałtowe dotyczy obsługi bankowej Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny, Urzędu Gminy i Miasta oraz wszystkich jednostek organizacyjnych objętych umową i będzie pobierane wyłącznie z rachunku bieżącego budżetu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny. 3. Ze względu na sprawność obsługi oraz konieczność konwojowania gotówki Zamawiający wymaga od Wykonawcy posiadania oddziału (placówki) w dzielnicy Czerwionka lub otwarcia oddziału (placówki) w dzielnicy Czerwionka przed rozpoczęciem realizacji zamówienia. Oddział (placówka) w dzielnicy Czerwionka musi funkcjonować przez cały okres obowiązywania umowy na obsługę bankową.