Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów

Opis przedmiotu przetargu: I. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości 2 676 000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów. II. Spłata odsetek naliczonych na dzień 31.12.2017 r., zostanie spłacona w dniu naliczenia. III. Spłata rat kredytu i odsetek nastąpi kwartalnie wg poniższego harmonogramu: 1. 2018 /I kwartał/31.03.2018 21 500,00 2. 2018 /II kwartał/30.06.2018 21 500,00 3. 2018 /III kwartał/30.09.2018 21 500,00 4. 2018 /IV kwartał/31.12.2018 21 500,00 5. 2019 /I kwartał/31.03.2019 16 000,00 6. 2019 /II kwartał/30.06.2019 16 000,00 7. 2019 /III kwartał/30.09.2019 16 000,00 8. 2019 /IV kwartał/31.12.2019 16 000,00 9. 2020 /I kwartał/31.03.2020 17 500,00 10. 2020 /II kwartał/30.06.2020 17 500,00 11. 2020 /III kwartał/30.09.2020 17 500,00 12. 2020 /IV kwartał/31.12.2020 17 500,00 13. 2021 /I kwartał/31.03.2021 18 500,00 14. 2021 /II kwartał/30.06.2021 18 500,00 15. 2021 /III kwartał/30.09.2021 18 500,00 16. 2021 /IV kwartał/31.12.2021 18 500,00 17. 2022 /I kwartał/31.03.2022 18 500,00 18. 2022 /II kwartał/30.06.2022 18 500,00 19. 2022 /III kwartał/30.09.2022 18 500,00 20. 2022 /IV kwartał/31.12.2022 18 500,00 21. 2023 /I kwartał/31.03.2023 18 500,00 22. 2023 /II kwartał/30.06.2023 18 500,00 23. 2023 /III kwartał/30.09.2023 18 500,00 24. 2023 /IV kwartał/31.12.2023 18 500,00 25. 2024 /I kwartał/31.03.2024 18 500,00 26. 2024 /II kwartał/30.06.2024 18 500,00 27. 2024 /III kwartał/30.09.2024 18 500,00 28. 2024 /IV kwartał/31.12.2024 18 500,00 29. 2025 /I kwartał/31.03.2025 90 000,00 30. 2025 /II kwartał/30.06.2025 90 000,00 31. 2025 /III kwartał/30.09.2025 90 000,00 32. 2025 /IV kwartał/31.12.2025 90 000,00 33. 2026 /I kwartał/31.03.2026 90 000,00 34. 2026 /II kwartał/30.06.2026 90 000,00 35. 2026 /III kwartał/30.09.2026 90 000,00 36. 2026 /IV kwartał/31.12.2026 90 000,00 37. 2027 /I kwartał/31.03.2027 90 000,00 38. 2027 /II kwartał/30.06.2027 90 000,00 39. 2027 /III kwartał/30.09.2027 90 000,00 40. 2027 /IV kwartał/31.12.2027 90 000,00 41. 2028 /I kwartał/31.03.2028 90 000,00 42. 2028 /II kwartał/30.06.2028 90 000,00 43. 2028 /III kwartał/30.09.2028 90 000,00 44. 2028 /IV kwartał/31.12.2028 90 000,00 45. 2029 /I kwartał/31.03.2029 90 000,00 46. 2029 /II kwartał/30.06.2029 90 000,00 47. 2029 /III kwartał/30.09.2029 90 000,00 48. 2029 /IV kwartał/31.12.2029 90 000,00 49. 2030 /I kwartał/31.03.2030 90 000,00 50. 2030 /II kwartał/30.06.2030 90 000,00 51. 2030 /III kwartał/30.09.2030 90 000,00 52. 2030 /IV kwartał/31.12.2030 90 000,00 III. W przypadku gdy jednostka udzielająca kredytu będzie wymagała jego zabezpieczenia – zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. IV. Oprocentowanie kredytu: zmienne uzależnione od stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres, za który naliczane są odsetki oraz stałej marży banku w trakcie trwania umowy. V. Marża zaoferowana przez Wykonawcę będzie zawierała wszystkie koszty jakie ponosi Wykonawca w związku z uruchomieniem kredytu, zabezpieczeniem jego spłaty oraz obsługą kredytu w całym okresie kredytowania. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania prowizji za udzielenie kredytu, prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu, prowizji za aneksowanie umowy oraz innych stosowanych przez Wykonawcę prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu. VI. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu Wykonawca naliczy odsetki tylko do momentu spłaty kredytu. VII. Na wniosek Zamawiającego dopuszcza się zmianę harmonogramu spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. VIII. Na wniosek Zamawiającego jednostka udzielająca kredytu dopuszcza wcześniejszą spłatę kredytu bez naliczania dodatkowych prowizji i marży. XIX. Termin uruchomienia kredytu jednorazowo w dniu 31 października 2017 r. X. Do obliczenia oprocentowania kredytu należy przyjąć liczbę dni w roku 365. XI. Wykonawca zobowiązany jest przed podpisaniem umowy do dostarczenia Zamawiającemu projektu umowy w wersji papierowej i na elektronicznym nośniku informacji. Projekt umowy musi być zgodny z warunkami określonymi w SIWZ oraz musi zostać zaakceptowany przez Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu przed podpisaniem umowy w wersji ostatecznej. XII. Sytuację finansową Gminy Czarna Dąbrówka przedstawiają sprawozdania budżetowe Gminy Czarna Dąbrówka, które stanowią załączniki nr 4-18 do SIWZ.