Obsługa bankowa wraz z kredytem w rachunku bieżącym

Opis przedmiotu przetargu: 2.1.Przedmiotem zamówienia jest usługa prowadzenia rachunku bieżącego Zamawiającego z kredytem odnawialnym w rachunku bieżącym w złotych polskich w wysokości do limitu 800.000,00 zł (słownie osiemsettysięcyzł. 0/100). 2.2.Okres prowadzenia rachunku bieżącego wyodrębnionych od dnia podpisania umowy przez 3 lata, tj. 36 miesięcy, z tym że umowa o kredyt w rachunku bieżącym obowiązuje 12 miesięcy, z możliwością przedłużenia umowy na następne okresy kredytowe, po zbadaniu zdolności kredytowej zamawiającego. 2.3.W skład przedmiotu zamówienia wchodzi pełna obsługa bankowa Zamawiającego polegająca w szczególności na a) otwarciu i prowadzeniu rachunku bankowego b) wykonywaniu operacji gotówkowych c) udostępnieniu usług bankowości elektronicznej poprzez Internet z wykorzystaniem bezpiecznej transmisji danych. W przypadku stosowania sprzętowych systemów zabezpieczeń Wykonawca dostarczy nieodpłatnie 1 komplet w/w zabezpieczeń (Home banking - instalacja i abonament dla 1 stanowiska) d) obsłudze systemów bankowości elektronicznej- czas reakcji po zgłoszeniu problemu call-center max 1 godzina od zgłoszenia problemu przez Zamawiającego - czas usunięcia usterki max do godziny 12:00 następnego dnia roboczego e) w przypadku niemożliwości wykonania dyspozycji płatniczych za pośrednictwem systemów elektronicznych z powodu awarii systemu komputerowego lub telekomunikacyjnego po stronie banku, oplata za przelew na rachunek innych klientów złożony w formie papierowej równa będzie opłacie w wersji elektronicznej. f) brak opłaty za podłączenie do systemu bankowości elektronicznej, instalację oprogramowania do elektronicznej obsługi bankowej, reinstalację nowej wersji systemu i szkolenia pracowników Zamawiającego w zakresie obsługi tego oprogramowania, g) realizowaniu rozliczeń i płatności w obrocie krajowym i zagranicznym, h) uznaniu i obciążeniu rachunków bankowych w dniu operacji, i) możliwości elektronicznego sposobu odbioru wyciągów bankowych z rachunków bankowych z każdego systemu, w ustalonym i zatwierdzonym formacie, w tym udostępnienie możliwości drukowania u Zamawiającego wyciągów z rachunków poprzez system bankowości elektronicznej, wgląd w stan i historię operacji przeprowadzanych na własnym rachunku bankowym - bez opłat, j) identyfikacji wpłat masowych k) automatycznym zakładaniu lokat jednodniowych dla środków na rachunku podstawowym: overnight l) wydawaniu na wniosek Zamawiającego książeczek czeków gotówkowych m) umożliwieniu obsługi przelewów zbiorczych (możliwość importu danych z pliku), n) przeprowadzeniu szkolenia w zakresie obsługi systemu dla użytkowników, o) dostarczeniu każdemu użytkownikowi szczegółowej dokumentacji użytkowej umożliwiającej korzystanie z usług w ramach elektronicznego systemu obsługi bankowej przez osoby wskazane przez Zamawiającego, p) dokonywanie przelewów wewnątrzbankowych bez ponoszenia kosztów przez Zamawiającego, r) udzielenie kredytu w rachunku bieżącym s) nie pobieranie opłat i prowizji bankowych od niewykorzystywanej kwoty kredytu 2.4. System elektronicznej bankowości winien zapewnić co najmniej - dokonywanie operacji przelewów, - wgląd w stan i historię operacji przeprowadzanych na własnym rachunku bankowym, - drukowanie wyciągów, 2.5. Bank zobowiąże się do objęcia systemem bankowości elektronicznej Zamawiającego w terminie 14 dni od daty podpisania umowy. System ma obejmować instalację urządzeń i oprogramowanie, przeszkolenie pracowników, zapewnienie prawidłowej pracy urządzeń (konserwacja naprawa). Zamawiający wymaga, aby bank oprócz dostarczania odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewnił również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. 2.6.Oprocentowanie środków pieniężnych umieszczone na lokatach overnight oparte będzie na stawce WIBID O/N pomnożony przez współczynnik (większe lub równe) 0,80 2.7.Prowizja wyniesie max do 1% wartości udzielonego kredytu pobierana raz na rok. 2.8.Od kwoty wykorzystanego kredytu Bank będzie naliczał odsetki w stosunku rocznym, wg zmiennej stopy procentowej , ustalonej w oparciu o zmienną stawkę WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych ( WIBOR 1 M) powiększoną o stałą marżę Banku - marża banku max. do 2%. Odsetki od kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach rozpoczynających się w pierwszym dniu każdego miesiąca kalendarzowego, a kończących się w ostatnim dniu danego miesiąca kalendarzowego. Ustalenie stawki WIBOR dla depozytów miesięcznych będącej podstawą naliczenia odsetek następować będzie, w oparciu o stawkę publikowaną w serwisie Reutera, z 20 dnia każdego okresu odsetkowego. Każdorazowo ustalona stopa procentowa będzie obowiązywała od 22 dnia okresu odsetkowego. Jeżeli 22 dzień okresu odsetkowego nie jest dniem roboczym, nowa stopa procentowa będzie obowiązywała od dnia roboczego bezpośrednio następującego po tym dniu. 2.9. Zabezpieczeniem kredytu w rachunku bieżącym będzie sądowy zastaw rejestrowy na wierzytelności z tytułu udzielania świadczeń opieki zdrowotnej - Opieka psychiatryczna i leczenie uzależnień Umowa Nr 0404/0002 oraz kolejne umowy z LOW NFZ na świadczenie usług opieki zdrowotnej obowiązujące w czasie trwania umowy z Wykonawcą 2.10. Zamawiający upoważnia Bank do pobierania z rachunku bankowego należnych opłat i prowizji za wykonanie czynności bankowych w wysokości opisanej w umowie sporządzonej zgodnie z niniejszą Specyfikacją Istotnych Warunków Zamówienia. Nie dopuszcza się stosowania wyższych opłat i prowizji bankowych za wykonanie obsługi bankowej niż podane w ofercie. Podane w ofercie ceny jednostkowe za czynności obsługi bankowej nie będą wzrastać w okresie zawartej umowy. 2.11. Rozliczenie pomiędzy Zamawiającym, a wykonawcą będzie dokonywane w złotych polskich (PLN). 2.12. Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć wskaźnik WIBOR i WIBID z dnia 16 lutego 2011 r.