Obsługa bankowa budżetu Gminy Studzienice oraz jednostek organizacyjnych Gminy w okresie od 02.06.2014r. do 31.05.2017r

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia: Przedmiot zamówienia obejmuje prowadzenie w okresie do 02 czerwca 2014r. do 31 maja 2017r. kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy Studzienice i jednostek organizacyjnych Gminy wymienionych poniżej: 1.1. Urząd Gminy Studzienice, 1.2. Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Studzienicach, 1.3. Gminny Ośrodek Kultury w Ugoszczy, 1.4. Zespół Ekonomiczno Administracyjny Oświaty i Kultury, 2. Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy i jednostek organizacyjnych Gminy wymienionych w ust. 1 w następującym zakresie: 2.1. otwarcie i prowadzenie rachunków bieżących dla jednostek wymienionych w punktach od 1.1. do 1.4. powyżej, 2.2. otwarcie, prowadzenie i likwidacja rachunków pomocniczych / zakładowego funduszu świadczeń socjalnych, dochodów własnych, sum depozytowych. Liczba otwieranych i prowadzonych rachunków może ulegać zmianie w zależności od potrzeb Zamawiającego. Dla potrzeb przygotowania oferty przyjmuje się 20 rachunków pomocniczych. 2.3. realizację poleceń przelewu na rachunki prowadzone przez Wykonawcę, 2.4. realizację poleceń przelewu na rachunki w innych bankach niż Wykonawcy, 2.5. realizację elektronicznych poleceń przelewów środków na rachunki w innych bankach niż Wykonawcy, 2.6. przyjmowanie wpłat gotówkowych, 2.7. dokonywanie wypłat gotówkowych, 2.8. uruchomienie kredytu złotówkowego w rachunku bieżącym do wysokości 500 000,00 PLN (słownie: pięćset tysięcy 00/100 złotych), 2.9. przyjmowanie lokat terminowych: tygodniowych i miesięcznych, 2.10. usługa typu home - banking na 2 stanowiskach komputerowych. 3. Warunki prawidłowej realizacji przedmiotu zamówienia: 3.1. Zamawiający zobowiązuje Wykonawcę do otwarcia i prowadzenia rachunków bankowych zgodnie z obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa. 3.2. Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty z tytułu: 1) Potwierdzania otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych. 2) Realizacji poleceń przelewów wewnątrzbankowych (między rachunkami prowadzonymi przez Wykonawcę). 3) Sporządzania dziennych wyciągów bankowych ze wszystkich prowadzonych rachunków wraz ze wszystkimi załącznikami i ich udostępniania przez Wykonawcę w wersji papierowej i elektronicznej. Wyciągi muszą identyfikować dokonane operacje i stwierdzać saldo otwarcia i zamknięcia rachunków. 4) Zabezpieczania dowozu i odbioru gotówki przez Wykonawcę na żądanie Zamawiającego. 5) Likwidacji rachunków bankowych na pisemny wniosek Zamawiającego. 6) Wydawania opinii i zaświadczeń bankowych o prowadzonych rachunkach oraz innych opinii i zaświadczeń, na wniosek Zamawiającego. 7) Udzielania poręczeń i pełnomocnictwa. 8) Wydawania historii rachunków, na wniosek Zamawiającego. 9) Potwierdzania sald prowadzonych rachunków bankowych na koniec roku kalendarzowego oraz na żądanie Zamawiającego. 10) Przechowywania depozytów. 3.3. Zapewnienie możliwości korzystania z elektronicznego systemu obsługi bankowej w standardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo, zgodnie z przepisami prawa, w tym instalacja niezbędnego oprogramowania i jego aktualizacji, świadczenie serwisu oprogramowania, przeszkolenie pracowników zgodnie z zapotrzebowaniem Zamawiającego. 3.4. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych - środki zdeponowane na rachunkach bankowych zostaną przez Wykonawcę oprocentowane, bez względu na wysokość środków na rachunkach a kapitalizacja odsetek następować będzie na koniec każdego miesiąca. Wysokość oprocentowania należy podawać wg stawki WIBID 1 M wyliczonej jako średnia z ostatniego miejsca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie, powiększonej o stałą marżę Wykonawcy. 3.5. Dla uzyskania porównania ofert proszę podać oprocentowanie w oparciu o stawkę WIBID 1M na dzień 17 kwietnia 2014 r. w wysokości 2,62 %. Przyjęcie stawki WIBID 1M z dnia 17 kwietnia 2014 r. ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty w niniejszym postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego. 3.6. Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych również w innych bankach, niż bank wybrany w ramach przedmiotowego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego. Ewentualne gromadzenie środków na lokatach terminowych odbywać się będzie według dyspozycji Zamawiającego. 3.7. W przypadku łączenia, przekształcenia jednostek organizacyjnych Zamawiającego lub powoływania nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego Wykonawca zobowiązany jest do realizacji przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie. 3.8. Możliwość składania przynajmniej do godziny 15.00 poleceń przelewu do innych banków, których realizacja nastąpi w tym samym dniu, a środki wpłyną na rachunek beneficjenta najpóźniej w następnym dniu roboczym po dokonaniu transakcji. 3.9. Możliwość dokonywania wpłat gotówkowych przez Zamawiającego przynajmniej do godziny 15.00. 3.10. Wysokość prowizji i opłat, współczynników określonych w formularzu ofertowym nie będą ulegały zmianom w trakcie trwania umowy. Z tytułu wykonania przez Wykonawcę innych czynności niż wymienione w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia, Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji. 4. Postanowienia dotyczące kredytu w rachunku bieżącym: 4.1. Oferta złożona w niniejszym postępowaniu w zakresie udzielenia kredytu złotówkowego w rachunku bieżącym będzie wiążąca dla wniosku o udzielenie przedmiotowego kredytu w latach 2014-2017. 4.2. Kredyt udostępniony będzie na wniosek Zamawiającego o udzielenie kredytu w danym roku kalendarzowym, a uruchomienie następować będzie automatycznie do wysokości powstałego debetu na rachunku bieżącym, jednakże w kwocie nie wyższej niż określono we wniosku. 4.3. Oprocentowanie kredytu określone zostanie w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1 M, wyliczoną jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczone jest oprocentowanie, powiększoną o marżę Wykonawcy. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami, prowizjami ani kosztami niż określone w SIWZ, w szczególności w związku z udzieleniem kredytu Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych, w tym prowizji związanej z rozpatrywaniem wniosków i udzielaniem kredytu. 4.4. Dla uzyskania porównywalnych ofert proszę podać oprocentowanie w oparciu WIBOR 1 M na dzień 17 kwietnia 2014 r. Przyjęcie stawki WIBOR 1M z dnia 17 kwietnia 2014 r. ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty w niniejszym postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego. 4.5. Spłata kredytu następować będzie automatycznie, na koniec dnia, z bieżących wpływów na rachunek bieżący. Każda spłata całości lub części kredytu da Zamawiającemu możliwość ponownego zadłużenia się w ciężar rachunku, do wysokości przyznanego limitu. Ostateczna spłata kredytu nastąpi w terminie do obowiązywania umowy zawartej w ramach niniejszego zamówienia. 4.6. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą miesięcznie i będą należne Wykonawcy w ostatnim dniu miesiąca. W przypadku, gdy termin spłaty odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Wykonawca pobierze kwotę należnych odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej danie spłaty. 4.7. Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/366 dni. Rzeczywiste saldo zadłużenia stanowi ujemne (debetowe) saldo na rachunku bieżącym budżetu Gminy. 4.8. Zamawiający dopuszcza zastosowanie prawnych zabezpieczeń spłaty udzielonego kredytu w formie weksla In blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy i oświadczeniem o poddaniu się egzekucji. 4.9. W załączniku nr 10 do SIWZ Zamawiający udostępnił niezbędne dokumenty na potrzeby zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego. 4.10. Zaciągnięcie i spłata kredytu nastąpi w złotych polskich (PLN), a w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie nastąpi bez dodatkowych opłat. 4.11. Dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty udzielanego kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek innych opłat i prowizji (kosztów Zamawiającego) liczonych od niewykorzystanej kwoty kredytu