BANKOWA OBSŁUGA BUDŻETU GMINY WIŃSKO W LATACH 2012 2015

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu gminy oraz jednostek jej podległych obejmująca : a) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych zamawiającego oraz jednostek organizacyjnych (wykaz jednostek organizacyjnych Gminy Wińsko zawarty jest w zał. nr 3 do SIWZ) w tym rachunków związanych z rozliczaniem środków otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej wszystkich jednostek organizacyjnych Gminy. Jednostki te podpisują indywidualne umowy z bankiem, ale na zasadach i warunkach wyłonionych w drodze postępowania przetargowego. b) Możliwość otwarcia dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie trwania umowy w zależności od potrzeb. c) Otwarcie i prowadzenie rachunków walutowych. d) Możliwość zamknięcia rachunków bankowych na wniosek Zamawiającego. e) Potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych. f) Zapewnienie odbiory wpłat i umożliwienie wypłat gotówkowych na terenie miejscowości Wińsko. W ramach umowy Wykonawca zapewni indywidualną, bezkolejkową obsługę pracowników Zamawiającego w godzinach od 8:00 do 15:30, a w wyjątkowych sytuacjach przy wcześniejszym uprzedzeniu Zamawiającego Wykonawca zapewni obsługę do godziny 16:00. g) Wydawanie blankietów czeków gotówkowych. h) Automatyczne lokowanie wolnych środków pozostających na koniec dnia na rachunku bieżącym, na lokatach typu ON w przypadku kiedy saldo na rachunku bieżącym będzie wyższe niż 20 000,00 złotych oraz w przypadku, gdy stawka oprocentowania będzie wyższa niż oprocentowanie środków na rachunku bieżącym lokata ON. Dotyczy zarówno kont gminy jak i jednostek. Uruchamianie takiej opcji będzie automatycznie bez dodatkowych formalności (bez odrębnej dyspozycji Zamawiającego) w postaci przeksięgowania środków pieniężnych z rachunku Zamawiającego na rachunek depozytu automatycznego w wysokości salda. Powrót środków pieniężnych ze wskazanej lokaty nastąpi następnego dnia roboczego. Środki będą do dyspozycji Zamawiającego nie później niż o godz. 8:00. Zamawiający wskaże rachunki bankowe, z których może być uruchomiona taka opcja. Zamawiający może wstrzymać otwarcie depozytu automatycznego zawiadamiając o tym bank na piśmie. Szczegóły określonej usługi określi umowa. Wysokość oprocentowania będzie ustalana według zmiennej stopy procentowej zmienianej w okresach miesięcznych. Zamawiający zastrzega sobie prawo do umieszczania wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych w innych bankach. - oprocentowanie lokat overnight określone w oparciu o stawkę WIBID 1 M z pierwszego dnia roboczego miesiąca plus, minus marża banku określona w złożonej ofercie (stała w okresie umownym z zastrzeżeniem zmian opisanych w SIWZ). i) Udzielenie Gminie Wińsko na jej wniosek kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku niedoboru budżetowego do wysokości zapisanej w uchwale budżetowej na dany rok, o zmiennym oprocentowaniu, którego zabezpieczeniem będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika Gminy Wińsko. Kredyt oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w dniach, za które naliczane są odsetki i równy jest WIBOR 1M powiększony o marżę w stosunku rocznym. Oprocentowanie kredytu w bieżącym miesiącu liczone jest jako średnia arytmetyczna kwotowań z poprzedniego miesiąca. Marża banku jest stała w okresie obowiązywania umowy. Bank nie będzie pobierał opłat za gotowość środków (Bank nie będzie pobierał opłat od salda niewykorzystanej części kredytu w rachunku bieżącym). Termin postawienia kredytu do dyspozycji zostanie określony przez Zamawiającego. Odsetki od kredytu naliczane są miesięcznie i pobierane ostatniego dnia każdego miesiąca oraz łącznie ze spłatą kredytu. Od udzielonego kredytu Bank pobiera prowizję od kwoty przyznanego kredytu. Prowizja płatna jest najpóźniej w dniu uruchomienia środków. W przypadku nie wykorzystania kredytu, prowizja nie podlega zwrotowi. j) Wykonywanie poleceń przelewu złożonych w formie elektronicznej do godziny 16:00 w tym samym dniu, a po tej godzinie bank może wykonać polecenie w dniu następnym. W przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej z winy banku, umożliwi on realizację przelewów w formie papierowej bez ponoszenia z tego tytułu opłat czy prowizji przez Zamawiającego. k) Realizacja wyłącznie dyspozycji podpisanych przez osoby upoważnione przez posiadacza rachunku, wymienione w karcie wzorów podpisów, (przygotowanie karty wzorów podpisów, przygotowanie zmiany karty wzorów podpisów). l) Wdrożenie elektronicznego systemu obsługi bankowej we wszystkich obsługiwanych jednostkach organizacyjnych dostosowanej do potrzeb danej jednostki na wskazanych stanowiskach, jak również przeszkolenie pracowników, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowanie w okresie trwania umowy oraz świadczenie jego serwisu. Czas reakcji od zgłoszenia problemu telefonicznie, faxem lub pocztą elektroniczną - niezwłocznie. m) System ten winien umożliwić w szczególności: uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym, na jego subkontach, na rachunkach pomocniczych i na subkontach tych rachunków, jednostek Gminy Wińsko; dostępność systemu bankowości elektronicznej poprzez sieć szerokopasmową; przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji we wszystkich rachunkach; składanie poleceń przelewów (w tym: poleceń przelewów do ZUS i US ze wszystkich wyżej wymienionych rachunków w ramach dostępnych środków); tworzenie zbioru danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych; uzyskiwanie raportów o zrealizowanych operacjach; informację o odrzuceniu transakcji z podaniem komunikatu o przyczynie; generowanie wydruków wyciągów niewymagających stempla bankowego, podawanie w wyciągu bankowym pełnych informacji o źródle płatności, adresu, rodzaju płatności, kwoty tytułu prawnego operacji, dacie obciążenia rachunku w innym banku lub dacie dokonania płatności gotówkowej przez dłużnika lub dacie uznania rachunku zleceniobiorcy. Za dostarczenie w formie elektronicznej wyciągu do każdego rachunku Bank nie będzie pobierał żadnych prowizji czy opłat: generowanie (wydruk) potwierdzenia zrealizowanego przelewu; możliwość wykonywania operacji w tym samym czasie na różnych rachunkach bankowych jednostki przez jednego, bądź kilku użytkowników systemu; umożliwienie użytkownikowi dysponowania podpisem elektronicznym. n) Wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych o prowadzonych rachunkach bankowych. o) Oprocentowanie środków na rachunkach. Naliczanie i dopisywanie odsetek następować będzie raz na kwartał. Wysokość oprocentowania będzie ustalana na podstawie stawki WIBID 1 M, stanowiącego średnią wartość WIBID-u z poprzedniego miesiąca plus, minus marża określona w złożonej przez Bank ofercie. Oprocentowanie jest stałe w całym okresie trwania umowy z zastrz. opisu dopuszczonych zmian umowy. p) Zerwanie rachunków bieżących zgodnie z dyspozycjami (zamawiający określi konta, dla których ta usługa winna być wykonana), polegająca na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na wyżej wymienionych rachunkach (np. odsetki bankowe) na rachunek bieżący budżetu Gminy. Za wymieniona usługę bank nie będzie pobierał żadnych opłat ani prowizji. q) Przekazywanie odsetek ze wskazanych przez Zamawiającego rachunków bankowych w dniu kapitalizacji na rachunek dochodów jednostki. r) Umożliwienie Zamawiającemu pobieranie opłat z tytułu kosztów związanych z funkcjonowaniem określonych przez Zamawiającego rachunków bankowych z innych wskazanych przez Zamawiającego rachunków bankowych bez ponoszenia przez Zamawiającego dodatkowych opłat i prowizji. s) Wykonywanie innych czynności bankowych, których potrzeba wykonania wynika ze specyfiki przedmiotu zamówienia, niezbędne do kompleksowej realizacji świadczenia w kształcie wynikającym ze stosunku zobowiązaniowego. Bank nie będzie pobierał od jednostek Gminy Wińsko innych niż zaproponowano w ofercie, opłat i prowizji za wykonywanie czynności wymienionych w zamówieniu, w szczególności nie będzie pobierał: - prowizji ani opłat za realizację polecenia przelewu wydanego przez Zamawiającego na rachunek prowadzony przez bank Wykonawcy; - prowizji ani opłat od kwoty przelewu, w związku z poleceniem wydanym przez Zamawiającego na rachunek prowadzony przez Bank Wykonawcy; - opłat i prowizji za rozpatrzenie wniosku o kredyt w rachunku bieżącym oraz za gotowość środków w ramach wysokości określonej odrębną umową. Realne zapotrzebowanie w roku w granicach dopuszczalnych uchwałą Zamawiający określi poprzez złożenie stosownego wniosku; - prowizji ani opłat z tytułu otwarcia, prowadzenia, zamykania rachunków, kont i subkont; - prowizji ani opłat z tytułu obsługi lokat terminowych; - prowizji i opłat z tytułu potwierdzenia stanu salda na rachunkach bankowych, wydawania historii prowadzonych rachunków; - opłat za druki i formularze niezbędne do przeprowadzenia transakcji gotówkowych i bezgotówkowych. Jeżeli w trakcie trwania umowy powstaną lub zostaną przekazane gminie inne jednostki organizacyjne zostaną one włączone do tej usługi bez ponoszenia dodatkowych opłat. Zmiana stanu rachunków bankowych oraz form organizacyjnych jednostek powiązanych z budżetem gminy nie spowoduje zmiany opłaty zaproponowanej w ofercie.