ZACIĄGNIĘCIE DŁUGOTERMINOWEGO KREDYTU NA FINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU GMINY BRENNA W ROKU 2010

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu w kwocie 2.000.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Brenna w roku 2010. 2. Kredyt uruchomiony będzie w trzech transzach: I transza w wysokości 1.000.000,00 zł w terminie do 15.09.2010 II transza w wysokości 500.000,00 zł w terminie do 15.10.2010r, III transza w wysokości 500.000,00 zł w terminie do 15.11.2010r, przelewem na konto Zamawiającego wskazane w umowie. 3. Spłata kredytu nastąpi od 31 stycznia 2011 r. do 28 grudnia 2015 r., Zamawiający będzie mógł dokonać spłaty kredytu wcześniej, niż to zostało określone powyżej, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. 4. Zamawiający nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu. 5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całości kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 6. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 7. Przewidywany harmonogram spłaty kredytu: 2011 do 31 stycznia 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 28 lutego 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 31 marca 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 30 kwietnia 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 31 maja 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 30 czerwca 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 31 lipca 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 31 sierpnia 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 30 września 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 31 października 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 30 listopada 2011 r. 35.000,00 + odsetki do 28 grudnia 2011 r. 15.000,00 + odsetki 2012 do 31 stycznia 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 28 lutego 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 31 marca 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 30 kwietnia 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 31 maja 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 30 czerwca 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 31 lipca 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 31 sierpnia 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 30 września 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 31 października 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 30 listopada 2012 r. 35.000,00 + odsetki do 28 grudnia 2012 r. 15.000,00 + odsetki 2013 do 31 stycznia 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 28 lutego 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 31 marca 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 30 kwietnia 2013 r. 35.000,00+ odsetki do 31 maja 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 30 czerwca 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 31 lipca 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 31 sierpnia 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 30 września 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 31 października 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 30 listopada 2013 r. 35.000,00 + odsetki do 28 grudnia 2013 r. 15.000,00 + odsetki 2014 do 31 stycznia 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 28 lutego 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 31 marca 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 30 kwietnia 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 31 maja 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 30 czerwca 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 31 lipca 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 31 sierpnia 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 30 września 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 31 października 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 30 listopada 2014 r. 35.000,00 + odsetki do 28 grudnia 2014 r. 15.000,00 + odsetki 2015 do 31 stycznia 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 28 lutego 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 31 marca 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 30 kwietnia 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 31 maja 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 30 czerwca 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 31 lipca 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 31 sierpnia 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 30 września 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 31 października 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 30 listopada 2015 r. 35.000,00 + odsetki do 28 grudnia 2015 r. 15.000,00 + odsetki 8. Spłata odsetek - odsetki od kredytu płatne będą od zaciągnięcia kredytu do dnia spłaty w okresach miesięcznych i naliczane będą od salda kredytu. Spłata odsetek nastąpi na koniec każdego miesiąca kalendarzowego za miesiąc poprzedni; 9. Spłata raty kapitałowej lub odsetkowej przypadającej na dzień wolny przesuwa się na pierwszy dzień roboczy przypadający po tej dacie. 10. Oprocentowanie - w oparciu o stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty plus stała marża banku w okresie obowiązywania umowy. 11. Ewentualna prowizja od kredytu będzie płatna w terminie 14 dni od dnia podpisania umowy. 12. Pozytywną opinię RIO zamawiający przedstawi przed podpisaniem umowy. 13. Okres kredytowania będzie wynosił 6 lat (2010-2015). 14. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN) 15. Prognoza przepływów pieniężnych oraz harmonogram spłat na okres kredytowania stanowi załącznik nr 5