Zaciągnięcie kredytu w kwocie 1 100 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2013

Opis przedmiotu przetargu: Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 1) Kwota kredytu: 1 100 000,00 zł (jeden milion sto tysięcy złotych 00/100) - na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2013. Kredyt będzie uruchomiony w I transzy, uruchomienie nastąpi nie później niż do 27.12.2013 r. 2) Okres kredytowania - od dnia postawienia do dyspozycji kredytu do 30 czerwca 2014r.; z tym, że termin płatności ostatniej raty kredytowej przypada na 15.06.2014 r. 3) Karencja w spłacie kredytu - od uruchomienia kredytu do 15 stycznia 2014 r. 4) Spłata kapitału po upływie karencji w okresach miesięcznych poczynając od 15 stycznia 2014 r. wg harmonogramu spłat - załącznik nr 4 do niniejszej specyfikacji, przy czym przyjmuje się, że jeżeli termin spłaty kredytu przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień terminu uważa się następny dzień po sobocie lub dniu wolnym od pracy. Spłata rat kapitałowych odbywać się będzie w okresie płatności odsetek w okresach miesięcznych. Wysokość rat wynosić będzie: - w roku 2014 - 1 100 000,00 zł (5 rat po 183 333,00 zł; 6 rata 183 335,00 zł). 5) Odsetki naliczane w ratach miesięcznych, liczone od faktycznie wykorzystanych środków. Spłata odsetek następować będzie do 15 dnia każdego miesiąca, należy przez to rozumieć, że odsetki naliczane będą za okres od 15 dnia miesiąca do 15 dnia następnego miesiąca, przy czym przyjmuje się, że jeżeli termin ten przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień terminu uważa się następny dzień po sobocie lub dniu wolnym od pracy. Do naliczania odsetek do wyliczenia ceny ofertowej jak i umowy kredytowej należy przyjąć kalendarz rzeczywisty, co oznacza, że dla każdego miesiąca przyjmuje faktyczną ilość dni (w tym dla miesiąca lutego w roku przestępnym 29 dni) a dla roku przyjmuje się 365 dni (366 dni dla roku przestępnego). 6) Oprocentowanie kredytu zmienne przez cały okres kredytowania, oparte na stawce WIBOR 3 M powiększonej o stałą marżę banku. Prowizja za uruchomienie kredytu - liczona jako procent od całej kwoty kredytu. Przy podaniu obu wielkości należy uwzględnić postanowienia pkt 7. 7) Wykonawca jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie dwóch stawek w następujący sposób: - oprocentowanie kredytu w stosunku do stopy procentowej WIBOR 3 M, zgodnie z postanowieniami ppkt 6. Inne koszty lub korzyści związane z prowadzeniem rachunku kredytowego muszą zostać ujęte w wysokości oprocentowania kredytu. Wykonawca jest obowiązany wliczyć wszystkie opłaty do oprocentowania kredytu w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić w ofercie jedną stawkę procentową - wysokość prowizji - naliczonej w procentach od całej kwoty kredytowej. Przez prowizję należy rozumieć sumę wszystkich opłat związanych z uruchomieniem kredytu lub jego rat. Koszty uruchomienia zostaną spłacone ze środków własnych Zamawiającego. Liczby określające podane wyżej stawki należy podać w formie dziesiętnej do dwóch miejsc po przecinku. 8) W umowie kredytowej za obowiązujące uznane zostaną wyłącznie stawki wymienione w pkt 6, obliczone zgodnie z pkt 7. 9) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, bez poboru przez bank pozostałych do zapłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. 10) Ofertę należy złożyć w oparciu o stopę WIBOR 3M z dnia 14 listopada 2013 r. wynoszącą 2,65 %. 11) Forma zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.