Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 4 210 000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2013 roku planowanego deficytu budżetowego Miasta Kraśnik

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 4.210.000,00 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2013 roku planowanego deficytu budżetowego Miasta Kraśnik. 2.Waluta kredytu - złoty polski. 3.Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego, zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tekst jedn. Dz. U. z 2013 r., poz. 885 ze zm.). 4.Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu. 5.Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy. 6.Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2013 roku. 7.Okres kredytowania 8 lat, pierwsza rata kapitałowa płatna do 30.09.2014r. (karencja w spłacie kapitału), ostatnia rata płatna do 31.06.2021 roku - z zastrzeżeniem pkt 8. 8.Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu. 9.W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 10.Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 1M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. Dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się stawkę WIBOR 1M obowiązującą w dniu uruchomienia kredytu, dla kolejnych okresów odsetkowych naliczana będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy. 11.Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych, począwszy od terminu postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego, I rata odsetkowa płatna do 31.03.2014 r.. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. 12.Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności. 13.Spłata rat kapitałowych nastąpi w 28 ratach kwartalnych (I rata 150 357,22 zł i 27 rat po 150 357,14 zł - przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 4 210 000,00 zł) płatnych w terminie do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. 14.Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w złożonej ofercie 15.Forma zabezpieczenia spłaty kredytu - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu. 16.Dodatkowe informacje: 1)Miasto Kraśnik posiada udziały w następujących podmiotach - stan na dzień 30.09.2013 r.: Nazwa firmy Wartość udziałów z tyś. zł % w ogólnej licznie głosów WZA % udział w kapitale podmiotu Lubelski Rynek Hurtowy SA z siedzibą w Elizówce 5.000,00 Miejskie Przedsiębiorstwo Komunikacyjne Sp. z o.o. 950.000,00 100% 100 % Kraśnickie Przedsiębiorstwo Mieszkaniowe Sp. z o.o. 3.093.764,85 100 % 100 % Dalia Kraśnik Sp. z o.o. 5.407,00 0,03 % 0,03 % Kraśnickie Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. 20.983.280,46 100 % 100 % 2) Stan zadłużenia Miasta Kraśnik na dzień 31.10.2011r.: BANK Umowa nr/z dnia Kwota kredytu Zadłużenie na dzień 31.10.2011 r. Ostateczny termin spłaty KREDYTY Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 310-11/3/I/13/2006 z dn. 05.12.2006r. 5 600 000,00 700 000,00 zł 29-08-2014 Bank Polska Kasa Opieki S.A. 32/LCK/2009 z dn. 28.12.2009r. 8 000 000,00 5 000 300,00 zł 31-12-2019 Bank Ochrony Środowiska S.A. 05/06/2010/TM/1144 z dn. 23,06.2010 295 838,73 71 001,25 zł 30-09-2015 Bank Ochrony Środowiska S.A. 04/06/2010/TM/1144 z dn. 23.06.2010 854 291,78 194 535,24 zł 30-09-2015 Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 61102031470000829600128207 z dn.07.07.2010 23 000 000,00 21 849 999,81 zł 31-12-2025 Bank Polska Kasa Opieki S.A. 35/LCK/2011 z dn. 19.12.2011r 300 000,00 175 000,00 30-06-2015 POŻYCZKI Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie 54/2009/P/OA z dn. 05.08.2009r. 377 860,00 94 465,00 zł 30-11-2014 Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej (wartość pożyczki po uwzględnieniu aneksu) 444/2013/Wn-03/ OA-TR-KU/P 1.285.013,00 418 563,00 30-06-2025 25 437 197,66 3) Sprawozdania i uchwały budżetowe są dostępne na stronie internetowej Miasta Kraśnik pod adresem: http://umkrasnik.bip.lubelskie.pl/index.php?id=60; oraz http://umkrasnik.bip.lubelskie.pl/index.php?id=53 .