Udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 5 000 000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 5 000 000,00 złotych. Opis przedmiotu zamówienia. Rodzaj kredytu: obrotowy na rachunku bieżącym. Zamawiający zobowiązuje się do otwarcia rachunku w banku Wykonawcy, z którym zostanie zawarta umowa kredytowa. Jednocześnie Zamawiający informuje, że otwarty rachunek nie będzie podstawowym rachunkiem bankowym Zamawiającego i Zamawiający nie będzie przenosił na ww. rachunek swoich środków za wyjątkiem środków niezbędnych do obsługi rachunku oraz kredytu. Kredyt będzie udzielony na okres: od daty zawarcia umowy do 31.12.2015 r. Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w terminie do 7 dni od daty zawarcia umowy. Wykorzystanie i spłata kredytu następować będzie sukcesywnie w zależności od potrzeb Zamawiającego. Odsetki płatne w okresach miesięcznych od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Stopa oprocentowania będzie równa wysokości stawki referencyjnej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalona na podstawie złożonej oferty. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M. Stawka WIBOR 1M oznacza oprocentowanie depozytów jednomiesięcznych na warszawskim rynku międzybankowym. Wykonawca będzie posługiwał się stawką WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych publikowaną w tabeli kursów Wykonawcy w dniu rozpoczynającym pierwszy i kolejne (miesięczne) okresy obowiązywania stawki referencyjnej. Stawka WIBOR 1M będzie stawką z pierwszego dnia każdego miesiąca kalendarzowego lub jeżeli w tym dniu nie będzie notowania - z poprzedniego dnia, w którym stawka była notowana. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej powiększonej o marżę banku. Odsetki będą naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego i płatne będą nie później niż ostatniego dnia miesiąca za miesiąc, za który zostały naliczone. UWAGA: Na potrzeby dokonania przez zamawiającego oceny ofert w zakresie ceny, dla jej wyliczenia przez Wykonawców należy przyjąć: 1.WIBOR 1M obowiązujący w dniu publikacji ogłoszenia o niniejszym postępowaniu, tj. 31.10.2014 r. 2.datę zawarcia umowy kredytowej od 31.12.2013 r. 3.wykorzystanie kredytu przez okres trwania umowy od 01.01.2015 r. do 31.12.2015 r. w pełnej kwocie 4 mln złotych, 4.Wyłącznie do porównania złożonych ofert należy przyjąć, iż kredyt zostanie uruchomiony: w dniu 02.01.2015r. Zamawiający zwraca uwagę, iż faktyczne uruchomienie kredytu następować będzie częściowo - zgodnie z faktycznym zapotrzebowaniem na środki płatnicze Zamawiającego do wysokości 5 000 000,00 złotych. Zamawiający oświadcza, że na dzień ogłoszenia niniejszego postępowania przetargowego nie posiada żadnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego oraz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Stosowne zaświadczenia zostaną dostarczone przed podpisaniem umowy kredytowej. O wydanie przedmiotowych zaświadczeń Zamawiający wystąpi do powyższych instytucji. Jednocześnie Zamawiający oświadcza, iż wystąpi do banków PKO BP SA oraz BGK o wydanie opinii bankowych. Po ich otrzymaniu Zamawiający niezwłocznie umieści opinie bankowe na stronie internetowej Zamawiającego. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. Prowizja Wykonawcy w wysokości wynikającej z jego oferty. Zamawiający dopuszcza formę i terminy pobierania prowizji zgodnie z zapisami umowy kredytowej, tj. wg wzoru Wykonawcy pod warunkiem, że zapisy nie będą sprzeczne z zapisami przedmiotu zamówienia. Oznacza to, iż formę i terminy pobierania prowizji może Wykonawca określić dowolnie - poprzez potrącenie z kwoty kredytu lub wpłatę własną Zamawiającego. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą na bieżąco od dnia pierwszej wypłaty kredytu, w miesięcznych okresach obrachunkowych i pobierane z rachunku Zamawiającego w dniu zakończenia każdego okresu obrachunkowego, za który zostały naliczone, przy czym: -pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia pierwszej wypłaty kredytu do końca miesiąca, w którym kredyt został postawiony do dyspozycji, -kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego, -ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa oprocentowania kredytu będzie stała. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych prowizji i opłat poza tymi, które zostały ustalone w umowie, a wynikają z treści SIWZ. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy lub sobotę uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytowej. Zakończenie okresu wykorzystania kredytu przypada na dzień 31.12.2015 r. albo na dzień następny po dniu złożenia przez Kredytobiorcę pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób: -weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, -cesja wierzytelności z umów z NFZ, pod warunkiem wyrażenia takiej zgody przez NFZ. Cesja wierzytelności - pod warunkiem wyrażenia takiej zgody przez NFZ - dotyczyć będzie umów na: -Leczenie szpitalne - Nr 150000038/03/1/0018/0/12/16 -Leczenie szpitalne - SOR - Nr 150000038/03/1/0001/0/13/15 -Ambulatoryjną Opiekę Specjalistyczną - Nr 150000038/02/1/0009/0/12/16 do wysokości zabezpieczającej wymogi Wykonawcy. Jednocześnie Zamawiający oświadcza, iż powyższe umowy nie są obciążone na rzecz osób trzecich. Zamawiający dostarczy aneksy do w/w umów przed podpisaniem umowy kredytowej wskazujący warunki finansowania świadczeń na rok 2015 pod warunkiem podpisania aneksów przed podpisaniem umowy kredytowej. Niemniej Zamawiający pragnie podkreślić, iż w ostatnich latach 4 - krotnie korzystał z kredytu obrotowego w rachunku bieżącym. W każdym przypadku zabezpieczenie umowy stanowiła cesja wierzytelności z umowy z NFZ. Oznacza to, iż NFZ wyrażał zgodę na przelew wierzytelności. Zamawiający nie przewiduje możliwości złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego, co do roszczeń z tytułu umowy kredytu. Dokumentacja związana z prawnym zabezpieczeniem kredytu uzgodniona będzie na etapie podpisywania umowy. Zamawiający dopuszcza formę i terminy pobierania prowizji i opłat związanych z udzieleniem i obsługą kredytu zgodnie z zapisami umowy kredytowej, tj. wg wzoru Wykonawcy pod warunkiem, że zapisy nie będą sprzeczne z zapisami przedmiotu zamówienia. Zamawiający wymaga, aby Wykonawca wraz z ofertą przedłożył aktualne regulaminy w sprawie przedmiotowej usługi obowiązujące u Wykonawcy (o ile ww. regulaminy obowiązują u Wykonawcy). W przypadku, gdy zapisy umowy kredytowej pozostają w sprzeczności z Regulaminami Wykonawcy, Wykonawca zobowiązany jest dołączyć do oferty oświadczenie, którego treść stanowi, iż zapisy Regulaminów pozostające w sprzeczności z zapisami umowy kredytowej nie będą obowiązywać w stosunku do Zamawiającego. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert wariantowych. Jednocześnie Zamawiający pragnie zwrócić uwagę, iż na stronie internetowej zamieścił: - wzór oferty, -KRS, -NIP, -REGONY, -Statut Szpitala, -zaświadczenia o wpisie do rejestru podmiotów wykonujących działalność gospodarczą, -umowy z Narodowym Funduszem Zdrowia, -sprawozdania finansowe za lata 2012 i 2013 zawierające - bilans, rachunek wyników , przepływy środków pieniężnych, zmiany w kapitałach, informację dodatkową wraz z opiniami i raportami biegłych rewidentów, -Uchwałę nr 4843/2014 Zarządu Województwa Wielkopolskiego z dnia 27 czerwca 2014 roku w sprawie zatwierdzenia rocznego sprawozdania finansowego za rok 2013, -sprawozdania finansowe za I półrocze 2014 roku, -sprawozdania finansowe za 9 miesięcy 2014 roku, -urealniony wynik finansowy za 9 miesięcy 2014 roku.