Udzieleni i obsługa kredytu bankowego, długoterminowego, złotowego Gminie Ostrowite

Opis przedmiotu przetargu: 1 . Przedmiot zamówienia stanowi usługa obejmująca- udzielenie długoterminowego kredytu . 2. Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: a) Udzielenie i obsługa kredytu bankowego, długoterminowego, złotowego w kwocie 2 309 320,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 2 022 320,00 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 287 000,00 zł na podstawie uchwały Rady Gminy Ostrowite z dnia 30 czerwca 2020 r. Nr XXV/248/2020 w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie Gminy Ostrowite na 2020 rok. b) Waluta kredytu – PLN c) Spłata kredytu nastąpi od dnia 31 marca 2024 r. do dnia 31 marca 2030r. Należy przyjąć karencję w spłacie kredytu do dnia 31 grudnia 2023 r. d) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu lub niewykorzystania całości kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji i kosztów z tego tytułu e) Prawnym zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową. Na wekslu In blanco nie będzie kontrasygnaty skarbnika. f) Kredyt będzie uruchamiany sukcesywnie na pisemną dyspozycję Zamawiającego w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2020 r. w formie przelewu na rachunek bankowy wskazany przez Zamawiającego. g) Spłata kapitału będzie następować w okresach kwartalnych od m-ca marca 2024 r. do dnia 31 marca 2030 r. płatnych 28 dnia każdego kwartału h) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez poboru przez Wykonawcę pozostałych do zapłaty odsetek oraz dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. O zamiarze wcześniejszej spłaty Zamawiający powiadomi Bank w terminie trzech dni przed dniem dokonania spłaty i) Zamawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia terminów spłat oraz zmian kwot rat kredytów bez dodatkowych opłat i prowizji. j) Oprocentowanie kredytu : zmienna stopa procentowa, marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. k) Spłata odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie w okresach kwartalnych na podstawie zawiadomienia Wykonawcy o wysokości naliczonych odsetek dostarczonego do siedziby Zamawiającego w terminie pięciu dni przed datą płatności. Okresem odsetkowym ( obrachunkowym ), za który naliczane będą należne bankowi odsetki będzie okres liczony od pierwszego do ostatniego dnia kwartału na podstawie stawki WIBOR 3M z poprzedniego miesiąca . Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego lecz jeszcze nie uruchomionego. l) Dla celów rozliczeniowych przyjmuje się , że okres rozliczeniowy pokrywa się z miesiącem kalendarzowym, który liczy rzeczywistą liczbę dni a rok liczy 365 dni lub 366 dni ( w roku w którym luty liczy 29 dni ) Odsetki obliczane będą z zastosowaniem następującej formuły: K = N x ( R + M ) x D/365 x 100 lub K = N x ( R = M ) x D/366 x 100 ( w roku w którym luty liczy 29 dni ) gdzie : K – odsetki N – pozostała do spłacenia kwota kredytu R – stopa bazowa oprocentowania M – marża banku D – rzeczywista liczba dni okresu odsetkowego Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w złożonej przez bank ofercie. Przedstawiona w ofercie marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej Za całkowity koszt udzielenia i obsługi kredytu przez bank przyjmuje się sumę wartości wszystkich rat odsetkowych oraz prowizji. m) Do kalkulacji ceny Wykonawca dla porównywalności ofert winien przyjąć stopę bazową WIBOR 3M w wysokości 0,23% (stan na dzień 25.08.2020), przy założeniu , że pierwsza transza kredytu zostanie uruchomiona w dniu 30 września 2020 r. n) Dla porównywalności ceny ofertowej należy przyjąć następujący harmonogram spłat kredytu :łącznie 29 rat, tj. 1-4 raty po 97 000,00 zł, 5- 8 raty po 100 000,00 zł, 9 -12 raty po 77 500,00 zł, 13 -24 raty po 100 000,00 zł , 25 rata w kwocie 11 320,00 zł , o) Zamawiający nie przewiduje ponoszenia innych kosztów związanych z obsługą kredytu oraz z wydawaniem opinii i zaświadczeń wystawianych na wniosek kredytobiorcy.