Usługa udzielenia kredytu obrotowego, krótkoterminowego, w wysokości 7 000 000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych) na okres jednego roku

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia: Usługa udzielenia kredytu obrotowego, krótkoterminowego, w wysokości 7 000 000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych) na okres jednego roku. 2. Warunki realizacji zamówienia: 2.1 Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu krótkoterminowego w kwocie 7.000.000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych). 2.2 Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na bieżąca działalność . 2.3 Kredyt udzielony będzie na okres 12 miesięcy od dnia wypłaty środków z kredytu. 2.4 Wykonawca otworzy rachunek bieżący (z dostępem do bankowości elektronicznej) najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania. 2.5 Wykonawca otworzy subkonto do rachunku kredytowego najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić je będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji umowy kredytowej. 2.6 Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w ciągu dwóch dni od dnia ustanowienia prawnego zabezpieczenia - weksel i deklaracja wekslowa. 2.7 Od kwoty udzielonego kredytu Wykonawca pobierze wyłącznie prowizję przygotowawczą w wysokości nie większej niż 1,0 % wartości kredytu. 2.8 Wykonawca dokona uruchomienia kredytu jednorazowo zgodnie z dyspozycją Zamawiającego. 2.9 Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej. 2.10 Odsetki płatne wg Stopy Zmiennej, składającej się ze stopy bazowej i marży Wykonawcy, tj. stopy bazowej WIBOR 1 M oraz stałej marży Wykonawcy ustalonej na podstawie złożonej oferty. 2.11 Naliczanie odsetek od dziennych sald zadłużenia w walucie kredytu od daty wypłaty kredytu (włącznie) do daty poprzedzającej pełną spłatę. Odsetki płatne ostatniego dnia okresu odsetkowego. W przypadku, gdy dzień płatności odsetek nie jest dniem roboczym, odsetki są płatne w pierwszym następującym po nim dniu roboczym, a w przypadku ostatniego okresu odsetkowego - w ostatnim poprzedzającym go dniu roboczym. 2.12 Okresy odsetkowe są jednomiesięczne. Pierwszy okres odsetkowy trwa od dnia pierwszego wykorzystania kredytu do ostatniego dnia danego miesiąca kalendarzowego (włącznie z tymi dniami). Kolejne okresy odsetkowe trwają od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca kalendarzowego (włącznie z tymi dniami). Ostatni okres odsetkowy trwa do dnia poprzedzającego dzień ostatecznej spłaty (włącznie). Odsetki naliczane będą od kwoty aktualnego zadłużenia. 2.13 Wysokość stopy zmiennej ustala się według notowań stopy bazowej na 2 dni robocze przed początkiem każdego okresu odsetkowego. Zmiana wysokości stopy bazowej nie stanowi zmiany umowy. W przypadku, gdy nie jest możliwe ustalenie określonej w umowie stopy bazowej dla danego okresu odsetkowego, Wykonawca i Zamawiający uzgodnią inną odpowiednią stopę bazową. W przypadku, gdy w terminie 3 dni roboczych od dnia otrzymania przez Zamawiającego zawiadomienia Wykonawcy o niemożności ustalenia stopy bazowej określonej w umowie, nie zostanie uzgodniona inna stopa bazowa, Wykonawca samodzielnie ustali stopę bazową na podstawie kwotowań czterech banków wiodących na rynku krajowym. 2.14 Wszelkie odsetki będą obliczane w oparciu o rzeczywistą liczbę dni, które upłynęły w okresie odsetkowym, zaś rok będzie liczony jako składający się z 365 dni. Powyższe zasady stosuje się również do dodatkowych obciążeń z tytułu opóźnienia, prowizji oraz innych opłat. 2.15 Spłata kredytu nastąpi jednorazowo w ostatnim dniu obowiązywania umowy. 2.16 W przypadku, gdy termin spłaty przez Zamawiającego przypada na dzień, który nie jest dniem roboczym, wierzytelność Wykonawcy spłacona będzie w pierwszym następującym po nim dniu roboczym. 2.17 Zamawiający wymaga aby możliwa była wcześniejsza częściowa lub całkowita spłata kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 2.18 Zamawiający upoważnia Wykonawcę w okresie kredytowania do obciążania jego rachunków bankowych prowadzonych przez Wykonawcę kwotami wszelkich Wierzytelności Wykonawcy powstałych w związku z udzielonym Kredytem w terminach wynikających z Umowy, bez odrębnej dyspozycji. 2.19 Zabezpieczenie spłaty kredytu: a. oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego b. weksel i deklaracja wekslowa. 2.20 Zamawiający wymaga, aby Wykonawca do oferty dołączył Projekt Umowy Kredytowej oraz wszelkie Regulaminy (o ile je posiada) w sprawie przedmiotowej usługi, obowiązujące u Wykonawcy, celem sprawdzenia ich zgodności z projektem umowy (zgodnie z art. 384 ust. 1 kodeksu cywilnego). 2.21 W przypadku gdy zapisy Projektu Umowy Kredytowej pozostają w sprzeczności z Regulaminami Wykonawcy, Wykonawca zobowiązany jest dołączyć do oferty oświadczenie, którego treść stanowi, iż zapisy Regulaminów pozostające w sprzeczności z zapisami umowy kredytowej nie będą obowiązywać w stosunku do Zamawiającego. 3. Zamawiający celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej udostępnia następujące dokumenty: 3.1 dokumenty finansowe: Opinia Biegłego 2014, Raport Biegłego 2014, Bilans Rachunek Zysków i Strat 2013, Informacja dodatkowa 2013, Opina biegłego 2013, Rachunek przepływów 2013, Raport biegłego 2013, Bilans Rachunek Zysków i Strat I kw. 2015, Informacje uzupełniające I kwartał 2015, Struktura należności 2014, Struktura należności I kwartał 2015, Struktura wiekowa zobowiązań I kwartał 2015, struktura zobowiązań 31.12.2014r. 3.2 zaświadczenia z ZUS i Urzędu Skarbowego, Zgoda Senatu, opina Rady Społecznej, Regon Szpital, Regon Przychodnie