Udzielenie Powiatowi Dąbrowskiemu kredytu bankowego długoterminowego w 2018 roku na sfinansowanie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętego długu do kwoty 6.328.855,00 (sześć milionów trzysta dwadzieścia osiem tysięcy osiemset pięćdziesiąt pięć złotych)

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest “Udzielenie Powiatowi Dąbrowskiemu kredytu bankowego długoterminowego w 2018 roku na sfinansowanie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętego długu do kwoty 6.328.855,00 (sześć milionów trzysta dwadzieścia osiem tysięcy osiemset pięćdziesiąt pięć złotych). 1. Kredyt uruchamiany będzie w jednej transzy. 2. Uruchomienie transzy planuje się na dzień grudzień 2018 roku. 3. Okres karencji w spłacie kredytu - 12 miesiące od daty podjęcia kredytu. 4. Raty kapitałowe spłacane będą od stycznia 2020 roku do grudnia 2026 roku w okresach miesięcznych, tj. do 25 dnia każdego miesiąca za dany okres, 5. Kredyt spłacany będzie w 84 ratach w następujący sposób: • w latach 2020r. – 2025r. rata miesięczna wynosić będzie 75 343,50 zł • w roku 2026 - 11 rat po 75 344,00 zł, - 1 rata 75 339,00 zł 6. Odsetki spłacane będą od stycznia 2019r. do miesiąca grudnia 2026r. w terminie do 25 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni; za miesiąc grudzień w 2026r. odsetki będą spłacone do 31 grudnia 2026r. 7. Do obliczenia odsetek za rok obrachunkowy należy zastosować kalendarz rzeczywisty przyjmując zasadę że rok ma 365 lub 366 dni w roku przestępnym a miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni. 8. Do obliczania ceny za realizację przedmiotu zamówienia jako stawkę bazowa należy przyjąć WIBOR 3M notowany na 23.10.2018r. 9. Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 10. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w związku z częściowym sfinansowaniem zaplanowanych rozchodów ze środków własnych Powiatu. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu. 12. Dopuszcza się zawieszenie spłaty rat kapitałowych w okresie do 2 lat z przeliczeniem kwot spłaty rat kapitałowych na pozostały okres kredytowania bez dodatkowych opłat. 13. Wysokość i terminy spłat rat kredytu mogą być zmienione na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia rat kapitałowych nie może wykraczać poza okres 2 lat w okresie kredytowania. Raty kapitałowe, których termin spłaty został przesunięty, wchodzą w skład niespłaconej części kapitału i są oprocentowane na zasadach określonych w umowie kredytu. Przesunięcie spłaty rat kapitałowych wymusza złożenie nowego harmonogramu spłat kapitału bez wydłużania okresu kredytowania. 14. Postawienie do dyspozycji Zamawiającego całej kwoty kredytu maksymalnie do 5 dni od podpisania umowy, a Wykonawca w ofercie zaoferuje termin postawienia kredytu do dyspozycji, który będzie podlegał ocenie wg kryterium opisanego w rozdziale XII SIWZ. 15. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Powiatu Dąbrowskiego Zamawiający w załączeniu przedkłada: • sprawozdania Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z na koniec III kwartału 2018r. • uchwałę Nr XXXVI/375/2018 Rady Powiatu Dąbrowskiego w Dąbrowie Tarnowskiej z dnia 5 listopada 2018 roku w sprawie zmian Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Dąbrowskiego na lata 2018-2029, • uchwałę Nr XXXVI/374/2018 Rady Powiatu Dąbrowskiego w Dąbrowie Tarnowskiej z dnia 5 listopada 2018 roku w sprawie zmian w budżecie Powiatu Dąbrowskiego na 2018 rok, • opinię RIO w sprawie możliwości spłaty przez Powiat Dąbrowski kredytu długoterminowego – UCHWAŁA NR S.O. VII-420/87/18 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 9 listopada 2018 roku.