Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 1.434.022,85 zł

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 1.434.022,85 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2018 r. . powstałego w związku z realizacją inwestycji finansowanych z udziałem środków z budżetu UE w kwocie 1.434.022,85zł . 2. Udzielony kredyt oparty będzie o referencyjną stopę WIBOR 3M według notowań aktualnych na dzień zawarcia umowy i stałą marżę w okresie kredytowania. Podstawą wyliczenia kosztu kredytu na potrzeby porównania i wyboru najkorzystniejszej oferty jest plan spłaty kredytu, stanowiący załącznik nr 1b do specyfikacji istotnych warunków zamówienia, zawierający następujące założenia: a) waluta kredytu – złoty polski (PLN); b) kredyt długoterminowy; c) kwota kredytu – do kwoty 1.434.022,85 PLN d) opłata przygotowawcza za udzielenie kredytu do kwoty 200 PLN, płatna przelewem w dniu uruchomienia pierwszej transzy kredytu; e) oprocentowanie w skali roku – według złożonej oferty (stopa referencyjna WIBOR 3M plus stała marża banku); f) uruchomienie kredytu – jedna transza, dzień po podpisaniu umowy; g) częstotliwość płatności rat kapitałowych i odsetkowych – kwartalnie (do ostatniego dnia kwartału), obliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu; h) okres karencji w spłacie rat kapitałowych – do 30.12.2020 r. (pierwsza rata płatna w dniu 31.12.2020 r.); i) termin spłaty kolejnych rat kapitałowych i odsetkowych – kwartalnie na ostatni dzień każdego kwartału, zgodnie z zasadami stosowanymi przez bank; j) ilość rat kapitałowych – 13; k) sposób zaokrąglania kwot – do dwóch miejsc po przecinku (zgodnie z zasadą, że począwszy od trzeciego miejsca po przecinku wartości od 0 do 4 zaokrągla się w dół, a wartości od 5 do 9 w górę; l) metoda wyznaczania rat – kapitałowa; m) sposób ściągania odsetek – według salda kredytu (formuła 365/366), o kwocie odsetek Zamawiający będzie informowany na 2 dni przed terminem wymagalności; n) Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za przedterminową spłatę kredytu; o) Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za niewykorzystaną część kredytu; p) formę zabezpieczenia spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami stanowi weksel in blanco z deklaracją wekslową równą wielkości wnioskowanego kredytu wraz z należnymi odsetkami, weksel i deklaracja będzie posiadać kontrasygnatę Skarbnika Gminy; q) kredytobiorcy przysługuje uprawnienie do negocjowania warunków spłaty odsetek za zwłokę i stopy oprocentowania (bez pobierania przez bank jakichkolwiek prowizji i opłat). 3 Wykonawca zobowiązany jest przedstawić plan spłaty kredytu (zamieszczony w załączniku nr 1b do SIWZ) według poniższego schematu: Termin Kwota w zł 31.12.2020 34.022,85 31.03.2021 125.000,00 30.06.2021 125.000,00 30.09.2021 125.000,00 31.12.2021 125.000,00 31.03.2022 100.000,00 30.06.2022 100.000,00 30.09.2022 100.000,00 31.12.2022 100.000,00 31.03.2023 125.000,00 30.06.2023 125.000,00 30.09.2023 125.000,00 31.12.2023 125.000,00 4 Dodatkowe informacje Zamawiającego: a) Zamawiający nie korzysta z wykupu wierzytelności, nie emitował papierów wartościowych; b) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu pożyczek na wyprzedzające finansowanie inwestycji; c) zmienna stopa referencyjna WIBOR 3M oznacza średnią wartość procentową i kwotową dla międzybankowych depozytów 3 miesięcznych wyliczana jako średnia arytmetyczna wszystkich notowań na ostatni dzień roboczy kwartału poprzedzającego okres odsetkowy. Oprocentowanie kredytu będzie zmieniało się co kwartał; d) Zamawiający nie ma podpisanych żadnych umów o partnerstwie publiczno – prywatnym; e) w przypadku gdy data spłaty raty kapitałowej przypadnie na dzień wolny od pracy, za datę spłaty należy przyjąć dzień roboczy poprzedzający dzień wolny; f) w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy. Zamawiający zastrzega możliwość aneksowania umowy kredytowej w zakresie wysokości rat kredytu celem spełnienia wymogów z art. 243 ustawy o finansach publicznych bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat.