Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego dla Miasta i Gminy Debrzno oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę do 3.308.115,50 złotych.

Opis przedmiotu przetargu: 3.1 Przedmiotem zamówienia jest usługa dotycząca udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę do 3.308.115,50 złotych. 3.2 Kwota kredytu: do 3.308.115,50 zł (słownie: trzy miliony trzysta osiem tysięcy sto piętnaście złotych 50/100). 3.3 Okres kredytowania: od zawarcia umowy do 29.04.2022 roku. 3.4 Uruchomienie kredytu nastąpi : Wykonawca postawi środki kredytu do dyspozycji Zamawiającego: - w okresie: najwcześniej od dnia podpisania umowy a najpóźniej do 31 grudnia 2014 r. - w transzach, zależnie od potrzeb kredytobiorcy na podstawie składanych przez Zamawiającego pisemnych zapotrzebowań na kolejną transzę, w terminie 3 dni przed uruchomieniem, bez składania odrębnych wniosków kredytowych. - uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na dobro rachunku bankowego Zamawiającego, tj. Miasto i Gmina Debrzno nr 63 9326 0006 0082 5573 2000 0010 w Banku Spółdzielczym Debrznie Oddział Człuchów. . 3.5 Wypłata środków nastąpi w formie przelewu na wskazany rachunek bankowy. 3.6 Okres karencji w spłacie kapitału obejmować będzie czas od dnia wypłaty do 30.04.2018 r. 3.7 Prowizja 0 % za przedterminową spłatę kredytu. 3.8 W przypadku niezrealizowania planowanych na 2014 rok wydatków Zamawiający zastrzega możliwość zmniejszenia kwoty kredytu. 3.9 Odsetki płatne miesięcznie w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca, za który zostały naliczone. O wysokości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności. 3.10 Spłata kredytu : spłata kredytu dla kwoty wynikającej z realizacji zadań inwestycyjnych współfinansowanych przez Unię Europejską w terminach do : 1. 28.09.2015 r - 1.263.115,50 zł., Uwaga : Zamawiający zastrzega możliwość wystąpienia innych terminów spłaty , uzależnione jest to od terminu wpływu środków finansowych z Unii Europejskiej. Spłata kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy płatna w 8 równych ratach po 250.000,00 zł. oraz ostatnia 9 rata w wysokości 45.000,00 zł. zgodnie z harmonogramem spłat w latach 2015-2022, płatnych w ostatnim dniu kalendarzowym. 1. 30.04.2018 r - 250.000,00 zł. 2. 31.10.2018 r - 250.000,00 zł. 3. 30.04.2019 r - 250.000,00 zł. 4. 31.10.2019 r - 250.000,00 zł. 5. 30.04.2020 r - 250.000,00 zł. 6. 31.10.2020 r - 250.000,00 zł. 7. 30.04.2021 r - 250.000,00 zł. 8. 29.10.2021 r - 250.000,00 zł. 9. 29.04.2022 r - 45.000,00 zł. 3.11 Na ogólny koszt obsługi kredytu składa się: oprocentowanie kredytu (w tym WIBOR 1 M, marża banku), prowizja, opłata przygotowawcza. 3.12 W trakcie obowiązywania umowy obowiązywał będzie WIBOR 1M z ostatniego dnia kalendarzowego każdego miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczenia odsetek. W przypadku gdy w danym dniu nie ogłoszono Tabeli kursów z notowaniem stawki Wibor 1M, stosuje się stawkę Wibor 1M podaną w ostatniej obowiązującej Tabeli kursów w dniu poprzedzającym ten dzień. 3.13 Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczaniu odsetek - w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual/365/366. 3.14Terminy płatności rat kapitałowych mogą ulec przesunięciu pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek powinien być złożony w banku najpóźniej na 30 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Przesunięcia są możliwe w przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu spłaty raty kapitałowej bank dokona stosownego przeliczenia tabeli spłaty rat kapitałowych i odsetkowych stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczeniu terminu płatności. Z tytułu wymienionych czynności bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 3.15 W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana wymaga formy pisemnej i może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczane na zasadach zaproponowanych w ofercie. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 3.16 Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach i terminach innych niż wynikających z harmonogramu spłat. Zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez Zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożenia przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 10 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku. Za powyższą czynność bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 3.17 Sposób zabezpieczenia kredytu - weksel in blanco z deklaracją wekslową. 3.18. Wykorzystanie kredytu: do 31.12.2014 r.