Udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 2.687.000,00 zł na okres 8 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2013 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 2.687.000 zł (słownie: dwa miliony sześćset osiemdziesiąt siedem tysięcy złotych) na okres 8 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2013 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Dokumenty zawierające informację na temat sytuacji finansowej Zamawiającego znajdują się pod następującymi linkami: http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=272 http://bip.old.powiat-wyszkowski.pl/index2998.html?id=140&zwin=1 http://bip.old.powiat-wyszkowski.pl/index3ee7.html?id=7207 http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=250 Wspólny Słownik Zamówień (CPV) - 66.11.30.00-5 - usługi udzielania kredytu. 2. Opis przedmiotu zamówienia Dane wyjściowe: - wysokość kredytu - 2.687.000 zł, - okres karencji w spłacie kapitału 12 miesięcy od dnia uruchomienia środków z kredytu (karencja obejmuje spłatę rat kapitałowych), - okres kredytowania obejmuje lata 2013 - 2021 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2014 - 2021, - spłata odsetek od wykorzystanej raty kredytu w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca (sposób obliczania odsetek wg kalendarza naturalnego), począwszy od miesiąca w którym uruchomiono I transzę kredytu, - spłata kapitału w 84 ratach miesięcznych, z tego 5 rat po 5.000 zł w 2014 r., 12 rat po 5.000 zł w 2015 r., 12 rat po 5.000 zł w 2016 r., 12 rat po 30.000 zł w 2017 r., 12 rat po 50.000 zł w 2018 r. 12 rat po 50.000 zł w 2019 r., 12 rat po 39.500 zł w 2020 r., 6 rat po 72.500 zł i 1 rata w kwocie 73.000 zł w 2021 r. - zabezpieczenie (wyłącznie) w formie weksla in blanco. 3. Przykład ( dla porównania ofert ) Przewidywana data uruchomienia kredytu - 26 sierpnia 2013 r. - spłata pierwszej raty kapitałowej - 31 sierpnia 2014 r. - spłata ostatniej raty kapitałowej - 31 lipca 2021 r. - pierwsza spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu - 31 sierpnia 2013 r. (6 dni) - ostatnia spłata odsetek od kwoty kredytu - 31 lipca 2021 r. - wysokość miesięcznych rat kapitałowych : 29 rat po 5.000 zł, 12 kolejnych rat po 30.000 zł, 24 raty po 50.000 zł, 12 rat po 39.500 zł, 6 rat po 72.500 zł, 1 rata (ostatnia) w kwocie 73.000 zł. 4. Ogólne zasady określania ceny oferty Oferta musi zawierać ostateczną, sumaryczną cenę, obejmującą całkowity koszt zaciągnięcia kredytu: - odsetki liczone w oparciu o stawkę oprocentowania WIBOR 3M obowiązującego na dzień 18.07.2013 r. plus marża banku tj. 2,70 + marża banku = oprocentowanie w stosunku rocznym, - prowizję od udzielenia kredytu. Do oferty należy dołączyć harmonogram spłaty kredytu w formie tabelarycznej (zgodnie z załącznikiem Nr 3 do SIWZ). IV. TERMIN WYKONANIA ZAMÓWIENIA Termin wykonania zmówienia: - sierpień - grudzień 2013 r., kredyt zaciągany będzie w transzach w okresie sierpień - grudzień 2013 r. na podstawie pisemnej dyspozycji uruchomienia transzy kredytu, - Zamawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia ostatniej transzy kredytu na I półrocze 2014 r., możliwość rezygnacji z danej transzy, tj. rezygnacji z określonej kwoty kredytu oraz możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych opłat. - przewidywany termin zakończenia umowy - 31 lipca 2021 r