Udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 900.000,00 zł na okres 5 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2014 roku związanego z realizacją zadania inwestycyjnego

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 900.000,00 zł (słownie: dziewięćset tysięcy złotych) na okres 5 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2014 roku związanego z realizacją zadania inwestycyjnego. Dokumenty zawierające informację na temat sytuacji finansowej Zamawiającego znajdują się pod następującymi linkami: http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=117&lang= http://bip.old.powiat-wyszkowski.pl/index2998.html?id=140&zwin=1 http://bip.old.powiat-wyszkowski.pl/index3ee7.html?id=7207 http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=81&lang= http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=1517&lang= Wspólny Słownik Zamówień (CPV) - 66.11.30.00-5 - usługi udzielania kredytu. 2. Opis przedmiotu zamówienia Dane wyjściowe: - wysokość kredytu - 900.000,00 zł, - okres karencji w spłacie kapitału 12 miesięcy od dnia uruchomienia środków z kredytu (karencja obejmuje spłatę rat kapitałowych), - okres kredytowania obejmuje lata 2014 - 2019 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2015 - 2019, - spłata odsetek od wykorzystanej raty kredytu w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca (sposób obliczania odsetek wg kalendarza naturalnego), począwszy od miesiąca w którym uruchomiono I transzę kredytu, - spłata kapitału w 48 ratach miesięcznych, z tego 4 raty po 2.500 zł w 2015 r., 12 rat po 2.500 zł w 2016 r., 12 rat po 25.000 zł w 2017 r., 12 rat po 25.000 zł w 2018 r., 8 rat po 32.500 zł w 2019 r. - zabezpieczenie (wyłącznie) w formie weksla in blanco z deklaracją wekslową. 3. Przykład ( dla porównania ofert ) Przewidywana data uruchomienia kredytu - 29 września 2014 r. - spłata pierwszej raty kapitałowej - 31 września 2015 r. - spłata ostatniej raty kapitałowej - 31 sierpnia 2019 r. - pierwsza spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu - 30 września 2014 r. (2 dni) - ostatnia spłata odsetek od kwoty kredytu - 31 sierpnia 2019 r. - wysokość miesięcznych rat kapitałowych : a)6 rat po 2.500 zł, b)24 kolejnych rat po 25.000 zł, c)8 rat po 32.500 zł, 4. Ogólne zasady określania ceny oferty Oferta musi zawierać ostateczną, sumaryczną cenę, obejmującą całkowity koszt zaciągnięcia kredytu: - odsetki liczone w oparciu o stawkę oprocentowania WIBOR 3M obowiązującego na dzień 11.09.2014 r. plus marża banku tj. 2,49 + marża banku = oprocentowanie w stosunku rocznym, - prowizję od udzielenia kredytu. Do oferty należy dołączyć harmonogram spłaty kredytu w formie tabelarycznej (zgodnie z załącznikiem Nr 3 do SIWZ).