Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Lubicz oraz jej jednostek organizacyjnych w okresie od 1 stycznia 2020 do 31 grudnia 2023 r.

Opis przedmiotu przetargu: Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Lubicz oraz jej jednostek organizacyjnych w okresie od 1 stycznia 2020 do 31 grudnia 2023 r.: 1. Bieżącą obsługę bankową, obejmującą: 1.1. otwarcie i prowadzenie rachunków bieżących w złotych polskich dla Gminy Lubicz oraz jej jednostek organizacyjnych; 1.2. otwarcie i prowadzenie pomocniczych rachunków budżetu Gminy Lubicz i jej jednostek organizacyjnych, zgodnie z dyspozycjami wydanymi przez te jednostki; 1.3. otwarcie rachunków bankowych Gminy Lubicz i jednostek organizacyjnych, o których mowa powyżej w pkt. 3.1.1-3.1.11 ma nastąpić w terminie umożliwiającym sprawne przekazanie środków z dotychczasowych rachunków Zamawiającego i gminnych jednostek organizacyjnych na nowe rachunki wraz z zachowaniem płynności obsługi bankowej do dnia 31.12.2019r. 1.4. otwieranie kolejnych rachunków bankowych będzie następowało w terminie nie dłuższym niż do 2 dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o otwarcie rachunku bankowego, złożonego bezpośrednio w banku; 1.5. zamknięcie rachunków bankowych w trakcie trwania umowy będzie dokonywane przez Wykonawcę na podstawie pisemnego wniosku Zamawiającego złożonego bezpośrednio w banku i nastąpi z upływem miesiąca od daty wpływu wniosku do banku; 1.6. realizację poleceń przelewów drogą elektroniczną i papierowych (w przypadku awarii systemu elektronicznego). Realizacja zlecenia płatności do banku obsługującego budżet i do banku innego niż obsługujący budżet nastąpi w dniu złożenia zlecenia, łącznie z przekazaniem środków do banku beneficjenta. Nie dopuszcza się możliwości przetrzymywania zlecenia w banku, u beneficjenta muszą one zostać uznane w pierwszym możliwym do przeprowadzenia przez bank przelewie. W przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej, Zamawiający celem realizacji przelewu w formie papierowej w dniu jego złożenia, dostarczy przelew do banku do godz. 14:00; 1.7. możliwość generowania wyciągów bankowych jako zestawienia operacji przeprowadzanych na poszczególnych rachunkach bankowych. Wykonawca zobowiązany jest udostępnić Zamawiającemu oraz jednostkom organizacyjnym plik elektroniczny do wydruku w formacie PDF najpóźniej do godziny 09:00 następnego dnia roboczego. Wyciągi bankowe przekazywane w formie pliku elektronicznego muszą posiadać wszelkie cechy dowodu księgowego oraz zawierać klauzulę, że w związku z art. 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo Bankowe (t.j. Dz.U. z 2018r. poz.2187 ze zm.) dokument jest wydrukiem i nie wymaga dodatkowego podpisu oraz stempla bankowego. W przypadku wystąpienia zdarzenia losowego skutkującego brakiem możliwości przekazania wyciągów w formie elektronicznej, Wykonawca zobowiązany jest przekazać wyciągi w formie papierowej. Wyciągi w formie elektronicznej Wykonawca przekaże Zamawiającemu niezwłocznie po usunięciu skutków zdarzenia. Wyciągi muszą zawierać: a) wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności, b) pełną nazwę rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informacje o przeprowadzonych wpłatach, wypłatach, numer rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kurs jaki był zastosowany w przypadku operacji zagranicznych, c) na żądanie Zamawiającego, Wykonawca zobowiązany jest przekazać w możliwie najkrótszym terminie informację o godzinie dokonania wpłaty na rachunek Zamawiającego; 1.8. przyjmowanie wpłat gotówkowych na wszystkie rachunki bankowe Zamawiającego i dokonywanie wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione; 1.9. udostępnienie systemu elektronicznej bankowości wraz z oprogramowaniem, instalacją, serwisem i przeszkoleniem pracowników do dnia 31.12.2019r. System elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego oraz powszechnie obowiązujących przepisów prawa w zakresie ochrony danych osobowych (RODO); 1.10. w ramach udostępnienia usługi bankowości elektronicznej Wykonawca zapewni obsługę w zakresie: a) realizowanie operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym), b) dokonywanie przelewów krajowych w dniu ich złożenia, c) dokonywanie przelewów pomiędzy rachunkami w banku Wykonawcy bez zbędnej zwłoki, d) szybki dostęp do aktualnych informacji o stanie środków na rachunkach i przeprowadzonych transakcjach, e) wymóg systemu wielostanowiskowego, f) w trakcie realizacji umowy Wykonawca dostarczy i zainstaluje odpowiednią ilość dodatkowych urządzeń do bezpiecznej pracy systemu przy korzystaniu z usług aktywnych (np. realizacji przelewów), g) Wykonawca, w tym za pośrednictwem systemu będzie informował użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem (np. awarie, przelewy odrzucone przez bank), h) Wykonawca musi zapewnić całodobową ochronę systemu przed atakami cyberprzestępców, i) Zapewnienie w instalowanym systemie bankowości elektronicznej wymogów związanych z bezpieczeństwem pracy, j) W przypadku planowania jakiejkolwiek zmiany systemu niezbędnej dla prawidłowego funkcjonowania banku, Wykonawca musi zawiadomić Zamawiającego o takiej zmianie z odpowiednim wyprzedzeniem, pozwalającym na terminową modyfikację systemu informatycznego Zamawiającego, 1.11. zapewnienie obsługi teleserwisowej – w razie potrzeby Zamawiającemu będą telefonicznie udzielane informacje w zakresie pomocy technicznej; 1.12. lokowanie wolnych środków na rachunku budżetu (podstawowym) na lokatach overnight; 1.13. obsługa kasowa, w szczególności wypłaty gotówki na podstawie czeku, list wypłat dostarczonych przez Zamawiającego i jednostki organizacyjne; 1.14. zapewnienie Systemu Obsługi Płatności Masowych (system wirtualnych rachunków) umożliwiającego ich jednoznaczną identyfikację i automatyczne elektroniczne księgowanie na indywidualnych kontach rozrachunkowych wpłacających, w systemach księgowych wskazanych przez Zamawiającego. Ilość wirtualnych rachunków wyniesie około 13 400, szacowana średniomiesięczna ilość transakcji w tym zakresie wyniesie około 6 750; 1.15. dokonanie „wyzerowania” rachunków bankowych zgodnie z dyspozycjami jednostek budżetowych, polegające na przekazaniu w ostatnim dniu roboczym każdego roku kwot pozostałych na tych rachunkach na wskazany rachunek bankowy; 1.16. pozostałe usługi bankowe: a) potwierdzanie stanu sald na rachunkach; b) odtwarzanie historii rachunku, c) nieodpłatne wydawanie na wniosek Zamawiającego opinii o wywiązywaniu się Zamawiającego z obowiązków wobec banku, zaświadczeń o prowadzeniu rachunku bankowego oraz innych zaświadczeń związanych z prowadzoną obsługą bankową, sporządzanie odpisów dokumentów. 2. Oprocentowanie środków na rachunkach: 2.1. oprocentowanie obejmuje środki zgromadzone na wszystkich prowadzonych rachunkach bankowych; 2.2. środki pieniężne zgromadzone na rachunkach bankowych będą oprocentowane według zmiennej stawki procentowej WIBID 1M skorygowanej o marżę banku określoną w ofercie. Oprocentowanie będzie wyrażone jako iloczyn stawki WIBID 1M i marży banku (wskaźnik korekty); 2.3. odsetki od środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach będą naliczane i dopisywane do salda rachunku na koniec każdego miesiąca. 3. Kredyt w rachunku bieżącym 3.1. Wykonawca zapewni możliwość zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym do wysokości określonej upoważnieniem w corocznej uchwale budżetowej, na pokrycie przejściowego deficytu budżetu. 3.2. Kredyt zostanie udzielony na podstawie odrębnego wniosku złożonego do banku (dodatkowa coroczna umowa). 3.3. Od uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym nie będzie pobierana prowizja przygotowawcza oraz inne opłaty. 3.4. Oprocentowanie kredytu w rachunku zmienne, naliczane w oparciu o stawkę WIBOR 1M powiększoną o stałą marżę banku.