Udzielenie kredytu na sfinansowanie w 2014 roku deficytu budżetu Gminy Strzelce Krajeńskie w wysokości 3 600 000 00

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest kredyt długoterminowy w wysokości 3.600.000,00zł (słownie złotych: trzy miliony sześćset tysięcy), z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy w 2014 roku w wysokości 2.659.891,38zł i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów w wysokości 940.108,62zł 2. Planowany okres kredytowania - 2014.06.30. - 2020.03.31 3. Waluta - PLN 4. Oprocentowanie zmienne w stosunku do wartości niespłaconego kapitału. 5. Do oferty należy przyjąć: Stopa bazowa do ustalenia oprocentowania według stawki WIBOR 1M na dzień 28 maja 2014 wynoszący 2,6200%. Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć płatności odsetek (naliczenie) na dzień kończący każdy kwartał kalendarzowy poczynając od 30 września 2014. Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć uruchomienie kredytu w wysokości 3.600.000,00zł w dniu 2014.06.30. Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć rzeczywisty kalendarz odsetkowy tj. rzeczywistą liczbę dni w miesiącu, a rok obrachunkowy 365 dni i 366 dni dla roku przestępnego. 6. Warunki do umowy Stopę bazową stanowi WIBOR 1M podawany w obowiązującej tabeli kursów z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie okresu obrachunkowego za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na dany dzień, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednie notowanie zamieszczone w tabeli kursów z dnia poprzedniego. Płatności rat kapitałowych dokonywane będą w ostatnim dniu miesiąca kończącego kalendarzowy kwartał począwszy od 2016.03.31 Przewiduje się okres karencji w spłacie kredytu tj. od dnia jego udzielenia do dnia płatności pierwszej raty kapitałowej w dniu 2016.03.31, przy czym spłata odsetek następować będzie w terminach kwartalnych poczynając od 30 września 2014r. Płatność odsetek w okresie karencji dokonywana będzie w ostatnim dniu miesiąca kończącego kalendarzowy kwartał począwszy od 30 września 2014. Spłata kredytu przewidziana jest w następujących ratach i terminach : I rata w kwocie 125.000,00zł płatna w terminie do 2016.03.31. II rata w kwocie 125.000,00zł płatna w terminie do 2016.06.30. III rata w kwocie 125.000,00zł płatna w terminie do 2016.09.30. IV rata w kwocie 125.000,00zł płatna w terminie do 2016.12.31. V rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2017.03.31. VI rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2017.06.30. VII rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2017.09.30. VIII rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2017.12.31. IX rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2018.03.31. X rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2018.06.30. XI rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2018.09.30. XII rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2018.12.31. XIII rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2019.03.31. XIV rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2019.06.30. XV rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2019.09.30. XVI rata w kwocie 250.000,00zł płatna w terminie do 2019.12.31. XVII rata w kwocie 100.000,00zł płatna w terminie do 2020.03.31. 7. Kredyt zostanie przelany na konto zamawiającego 5 dni po podpisaniu umowy, nie później jednak niż w następujących poniżej terminach i transzach: I transza w wysokości 1.600.000,00zł w terminie do 30 czerwca 2014 II transza w wysokości 1.000.000,00 zł w terminie do 31 lipca 2014 III transza w wysokości 1.000.000,00zł w terminie do 29 sierpnia 2014 8. Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania jak również możliwość spłaty kapitału w ratach i terminach innych niż wynikające z harmonogramu spłat. Zdarzenie takie możliwe jest w przypadku osiągnięcia przez zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożenia przez zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 7-dniowym wyprzedzeniem do wykonawcy. Wykonawca dokona stosownego przeliczenia spłaty rat kapitałowych i odsetkowych stosownie do treści wniosku złożonego przez zamawiającego. Za powyższą czynność wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji. 9. Zamawiający zgodnie z art. 144 ust. 1 ustawy z dnia 29 stycznia Prawo zamówień publicznych przewiduje możliwość dokonania zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty. Warunkiem zmiany może być brak konieczności wykorzystania w całości kredytu w wysokości 3 600 000,00 zł. Sytuacja taka nastąpi w momencie zwiększenia dochodów własnych Gminy lub w przypadku nie otrzymania środków z funduszy europejskich, o które wnioskuje Gmina Strzelce Krajeńskie. Płatności rat kapitałowych o których mowa w siwz mogą ulec przesunięciu pod warunkiem złożenia przez zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności o czas oznaczony. Wniosek powinien być złożony w banku najpóźniej na 7 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Zamawiający przewiduje możliwość zmiany umowy także w przypadku: - z powodu nieprzewidzianego w momencie zawierania umowy braku płynności finansowej u Zamawiającego, - zmiany w obowiązujących przepisach, jeżeli zgodnie z nimi konieczne będzie dostosowanie treści umowy do aktualnego stanu prawnego 10. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco. 11. Aktualne sprawozdania z wykonania budżetu gminy znajdują się na stornie www.bip.strzelce.pl zakładka Prawo lokalne Budżet