Udzielenie kredytu na finansowanie planowanego deficytu w kwocie 3.500.000 zł

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie kredytu na finansowanie planowanego deficytu w kwocie 3.500.000 zł (słownie: trzy miliony pięćset tysięcy zł 0/100) zgodnie z Uchwałą Nr VIII/10/19 Rady Miejskiej w Kolbuszowej z dnia 25 kwietnia 2019r. w sprawie zaciągnięcia kredytu w banku wyłonionym w drodze przetargu na finansowanie planowanego deficytu budżetowej jednostki samorządu terytorialnego. Rodzaj zamówienia: usługi. Szczegółowe warunki udzielenia i spłaty kredytu: Waluta kredytu: PLN Planowany okres kredytowania od uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2029r. Spłata odsetek w okresach kwartalnych na podstawie zawiadomienia przez Bank. Odsetki od kredytu naliczane będą za pełny kwartał od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach kwartalnych i płatne w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału lub do 7 dnia następnego kwartału począwszy od pierwszego kwartału uruchomienia kredytu. Spłata ostatnich odsetek płatna w dniu całkowitej spłaty kredytu. Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie odsetki będą naliczane do dnia spłaty. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez ponoszenia dodatkowych opłat. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne. Zmiana oprocentowania następuje każdego pierwszego dnia następnego kwartału. Stopa bazowa do ustalenia oprocentowania: - do oferty: według stawki WIBOR 3M na dzień 25.04.2019r. (tj. 1,72%). - do umowy: oprocentowanie kredytu w dniu zawarcia umowy to suma stawki WIBOR 3M z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym zostanie zawarta umowa i marży Wykonawcy (ma zastosowanie do końca miesiąca kalendarzowego, w którym zostanie zawarta umowa). Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy Wykonawca stosuje stawkę WIBOR 3M z ostatniego roboczego dnia kwartału poprzedzającego kwartał obrachunkowy, powiększoną o marżę Wykonawcy. Bank nie będzie naliczał żadnych prowizji ani opłat z tytułu udzielenia i spłaty kredytu. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Zabezpieczenie może być realizowane w przypadku zwłoki w spłacie rat kapitałowych lub odsetek przekraczającej 30 dni. Raty kapitałowe kredytu – płatne kwartalnie. Spłata kwartalnych rat kredytu płatna w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału, począwszy od I kwartału 2020r., wg poniższego harmonogramu: rok 2020 – 75.000 zł m-c III – 18.750 zł m-c VI – 18.750 zł m-c IX – 18.750 zł m-c XII – 18.750 zł rok 2021 – 75.000 zł m-c III – 18.750 zł m-c VI – 18.750 zł m-c IX – 18.750 zł m-c XII – 18.750 zł rok 2022 – 60.000 zł m-c III – 15.000 zł m-c VI – 15.000 zł m-c IX – 15.000 zł m-c XII – 15.000 zł rok 2023 – 200.000 zł m-c III – 50.000 zł m-c VI – 50.000 zł m-c IX – 50.000 zł m-c XII – 50.000 zł rok 2024 – 400.000 zł m-c III – 100.000 zł m-c VI – 100.000 zł m-c IX – 100.000 zł m-c XII – 100.000 zł rok 2025 – 500.000 zł m-c III – 125.000 zł m-c VI – 125.000 zł m-c IX – 125.000 zł m-c XII – 125.000 zł rok 2026 – 500.000 zł m-c III – 125.000 zł m-c VI – 125.000 zł m-c IX – 125.000 zł m-c XII – 125.000 zł rok 2027 – 500.000 zł m-c III – 125.000 zł m-c VI – 125.000 zł m-c IX – 125.000 zł m-c XII – 125.000 zł rok 2028 – 750.000 zł m-c III – 187.500 zł m-c VI – 187.500 zł m-c IX – 187.500 zł m-c XII – 187.500 zł rok 2029 – 440.000 zł m-c III – 110.000 zł m-c VI – 110.000 zł m-c IX – 110.000 zł m-c XII – 110.000 zł