Wykonanie usługi bankowej - udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego w 2010 roku deficytu budżetowego w wysokości 3 400 000,00 PLN

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi bankowej - udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego w 2010 roku deficytu budżetowego w wysokości 3 400 000,00 PLN. Zamawiający wymaga, aby kredyt był udzielony na następujących warunkach: a) kwota kredytu w wysokości 3 400 000,00 PLN. b) okres uruchomienia kredytu: (środki z udzielonego kredytu zostaną postawione do dyspozycji w transzach na żądanie) I transza: najpóźniej 3 dni od dnia zawarcia umowy: 1 500 000,00 PLN II transza: 01 grudnia 2010: 1 900 000,00 PLN c) okres kredytowania: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 31 grudnia 2015 r. (zakończenie spłaty). d) okres obrachunkowy: kwartał roku kalendarzowego e) spłata rat kredytu wraz z odsetkami następować będzie w terminach określonych w harmonogramie spłaty kredytu i odsetek - zał. nr 6 do SIWZ f) karencja w spłacie należności głównej kredytu do dnia 31 marca 2011 roku g) Odsetki kredytu zmienne naliczane od dnia uruchomienia kredytu. Spłata odsetek i rat kapitałowych następować będzie kwartalnie h) Oprocentowanie kredytu zmienne będzie wyrażone w relacji do obowiązującego WIBOR 3M i marży banku; WIBOR 3M notowany na 2 dni robocze przed rozpoczęciem miesiąca, za który naliczane będą odsetki. Marża banku będzie stała i nie podlegająca zmianie przez cały okres wykonywania zamówienia. i) Oprocentowanie kredytu określone w ofercie obowiązuje w pierwszym okresie rozliczeniowym j) Prowizja za uruchomienie kredytu - obliczona jako % od kwoty kredytu, płatna po uruchomieniu poszczególnych transz. k) Wykonawca jest zobowiązany do skalkulowania i podania w ofercie ceny w następujący sposób: - oprocentowanie kredytu zmienne wyrażone w relacji do WIBOR 3M (przyjętego na dzień 23.06.2010 roku - tj. 3.86%). Inne koszty; lub korzyści związane z prowadzeniem rachunku kredytowego, w tym stała marża, muszą zostać ujęte w wysokości oprocentowania kredytu - prowizja za uruchomienie: liczona jako % od całej kwoty kredytu, tj. od 3 400 000,00 PLN. Prowizję za uruchomienie kredytu Wykonawca jest zobowiązany skalkulować tak, aby obejmowała wszystkie prowizje stosowane przez Wykonawcę, związane z udzieleniem i obsługą kredytu oraz przedstawić w ofercie jedną stawkę procentową l) Spłata kredytu może nastąpić przed wymaganym terminem spłaty, bez dodatkowych kosztów bankowych m) zastrzega się możliwość nie wykorzystania części kredytu bez podania przyczyny, w przypadku nie wykorzystania części kredytu, Zamawiający nie będzie obciążony innymi kosztami n) oprocentowanie kredytu będzie naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia w oparciu o zmienną stopę bazową - WIBOR 3M o) do obliczenia odsetek przyjmuje się naturalną ilość dni w miesiącu i w poszczególnych latach p) zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco bez protestu wraz z deklaracją wekslową q) bank informuje kredytobiorcę o wysokości oprocentowania i wysokości raty odsetkowej w każdym kolejnym okresie odsetkowym na piśmie na 7 dni przed terminem płatności Uwaga: Zamawiający dostarczy opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu przed podpisaniem umowy.