Czynności bankowe związane z obsługą bankową budżetu Gminy Głuchołazy i jej jednostek organizacyjnych: Ośrodka Pomocy Społecznej w Głuchołazach (OPS), Gminnego Ośrodka Sportu i Rekreacji w Głuchołazach (GOSiR) oraz Żłobka Miejskiego w Głuchołazach.

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiot zamówienia obejmuje w szczególności: a) otwarcie i prowadzenie rachunków bieżących i pomocniczych, b) dokonywanie przelewów bankowych (w formie elektronicznej i papierowej), c) przyjmowanie wpłat gotówkowych, d) dokonywanie wypłat gotówkowych, e) udzielanie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu gminy w trakcie roku budżetowego, f) zapewnienie obsługi bezgotówkowej w kasach Zamawiającego g) udostępnienie dokonywania księgowania przelewów przychodzących na indywidualne konta księgowe h) lokowanie wolnych środków na lokatach terminowych oraz lokatach typu Overnight i) zapewnienie obsługi bankowej za pomocą programów do elektronicznej obsługi rachunków. 2. Liczba rachunków niezbędnych do prowadzenia obsługi bankowej: a) Gmina Głuchołazy - do 30, szt., z tego: - jeden rachunek podstawowy (bieżący) budżetu Gminy - dwadzieścia dziewięć rachunków pomocniczych, b) Ośrodek Pomocy Społecznej w Głuchołazach - do 5 szt., z tego: - jeden rachunek podstawowy OPS-u - cztery rachunki pomocnicze c) Gminny Ośrodek Sportu i Rekreacji w Głuchołazach - do 3 szt. z tego: - jeden rachunek podstawowy GOSiR-u - dwa rachunki pomocnicze d) Żłobek Miejski w Głuchołazach - do 2 szt., z tego : - jeden rachunek podstawowy Żłobka Miejskiego - jeden rachunek pomocniczy 3. Umowy na prowadzenie rachunków bankowych zawierane będą odrębnie przez Gminę Głuchołazy, Ośrodek Pomocy Społecznej w Głuchołazach, Gminny Ośrodek Sportu i Rekreacji w Głuchołazach i Żłobek Miejski w Głuchołazach. 4. Ze względu na codzienną gotówkową obsługę Zamawiającego w przetargu mogą uczestniczyć wyłącznie Banki posiadające oddział w Głuchołazach 5. Bank prowadzący obsługę bankową - zobowiązany jest do udzielenia na Wniosek Gminy Głuchołazy kredytu w rachunku bieżącym na następujących warunkach: a) kredyt ma charakter odnawialny, b) kwota kredytu - do 5.000.000 zł, jednak nie więcej niż kwota zapisana w uchwale budżetowej na rok w którym obowiązywać będzie umowa kredytowa, c) kredyt zostanie udzielony na podstawie umowy kredytowej, d) zabezpieczenie kredytu - weksel in blanko wraz z deklaracją wekslową, e) wszelkie dokumenty związane z obsługą bankową w tym dokumenty kredytowe zostaną podpisane przez Burmistrza Głuchołaz i opatrzone kontrasygnatą Skarbnika, f) kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany w każdym roku budżetowym na wniosek Gminy Głuchołazy na podstawie upoważnienia zawartego w budżecie gminy na dany rok budżetowy. Termin spłaty kredytu do 31 grudnia każdego roku obowiązywania umowy. g) w 2016 roku umowa kredytu zostanie podpisana w dniu podpisania umów na prowadzenie rachunków bankowych, h) w ostatnim roku trwania umowy o obsługę bankową umowa kredytowa zawarta będzie na okres nie dłuższy niż okres obowiązywania umowy o obsługę bankową, i) stały dostęp do kredytu w rachunku bieżącym w okresie obowiązywania umowy kredytu bez konieczności składania dodatkowego wniosku, j) Gmina Głuchołazy nie przewiduje ponoszenia innych kosztów kredytu poza jego oprocentowaniem, k) oprocentowanie kredytów w rachunku bieżącym będzie zmienne oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o stałą marżę Banku (marża banku stała w okresie obowiązywania umowy na obsługę bankową gminy). Ustala się miesięczny okres odsetkowy. Pierwszy dzień każdego miesiąca jest dniem zmiany oprocentowania kredytu na dany miesiąc. Stawkę WIBOR 1M na dany okres odsetkowy ustala się na zasadach przyjętych przez bank składający ofertę na obsługę budżetu Gminy. W umowie kredytu zostanie określony dzień roboczy, z którego będzie pochodzić stawka WIBOR 1M do wyliczenia oprocentowania kredytu. l) odsetki od kredytu naliczane są od kwoty wykorzystanego kredytu. m) każdorazowo przed zawarciem umowy o kredyt w rachunku bieżącym Zamawiający określi wysokość kredytu jaka winna zostać zapisana w zawieranej umowie kredytowej, z zastrzeżeniem, iż kwota kredytu nie może przekroczyć wartości zapisanej w Uchwale budżetowej obowiązującej w danym roku budżetowym, n) Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany wysokości kredytu w rachunku bieżącym w trakcie roku budżetowego na zasadzie aneksu do zawartej umowy kredytowej, z zastrzeżeniem, iż kwota kredytu nie może przekroczyć wartości zapisanej w Uchwale budżetowej obowiązującej w danym roku budżetowym. 6. Przelewy zewnętrze realizowane przez Bank zarówno w formie elektronicznej będą typu ELIXIR. 7. Dostęp do bieżących wpływów zasilających rachunek bankowy bez opłat i prowizji bankowych (wypłaty i przelewy ze środków, które wpłynęły na rachunek w danym dniu). 8. Lokowanie wolnych środków - Bank prowadzący obsługę stworzy możliwość lokowania wolnych środków znajdujących się na rachunkach bankowych, w postaci lokat terminowych, lokat typu Overnight. Szczegółowe warunki lokowania środków zostaną ustalone z bankiem z którym zostanie podpisana umowa na obsługę bankową. 9. Bank prowadzący obsługę zobowiązany jest zapewnić obsługę gotówkową Zamawiającego: a) podjęcia gotówki z rachunków bankowych - 2 razy w tygodniu - (wtorek i czwartek) - w godz. od 9.30 do 11.00. b) wpłaty gotówki na rachunki bankowe - codziennie w godz. od 11.00 do 16.00. Zamawiający dopuszcza możliwość sporadycznego zwiększenia w tygodniu krotności podjęcia gotówki z banku (w szczególnie uzasadnionych przypadkach) 10. Bank prowadzący obsługę bankową zobowiązany jest do bezpłatnego dostarczenia programów do elektronicznej obsługi rachunków (usługa HOME BANKING) dla Gminy Głuchołazy oraz każdej jednostki objętej przetargiem. Bank zobowiązany jest do bezpłatnego zainstalowania oprogramowania, bezpłatnego szkolenia pracowników wskazanych przez Zamawiającego. Oprogramowanie do elektronicznej obsługi rachunków powinno zostać uruchomione w ciągu 5 dni roboczych od dnia podpisania umowy.