Zamówienie na usługę udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 7 250 000 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych

Opis przedmiotu przetargu: I. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 7 250 000 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych. Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2026 r. Planowany termin spłaty kredytu wraz z odsetkami: do dnia 31 grudnia 2026 r. Spłata kredytu w kwocie 7 250 000 zł nastąpi w okresie od dnia 31 stycznia 2020 r. do dnia 31 grudnia 2026 r. w poniższy sposób: a) w 2020 roku - 200 000,00 zł - w 2 (dwóch) ratach po 100 000,00 zł w dniach: 31 stycznia i 28 lutego; b) w 2021 roku – 300 000,00 zł - w 3 (trzech) ratach po 100 000,00 zł w dniach: 29 stycznia, 26 lutego i 31 marca; c) w 2022 roku - 800 000,00 zł - w 4 (czterech) ratach po 200 000,00 zł w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 31 marca i 29 kwietnia; d) w 2023 roku – 800 000,00 zł - w 4 (czterech) ratach po 200 000,00 zł w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 31 marca i 28 kwietnia; e) w 2024 roku – 1 680 000,00 zł - w 12 (dwunastu) ratach po 140 000,00 zł w dniach: 31 stycznia, 29 lutego, 29 marca, 30 kwietnia, 31 maja, 28 czerwca, 31 lipca, 30 sierpnia, 30 września, 31 października, 29 listopada i 31 grudnia; f) w 2025 roku – 1 680 000,00 zł - w 12 (dwunastu) ratach po 140 000,00 zł w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 30 maja, 30 czerwca, 31 lipca, 29 sierpnia, 30 września, 31 października, 28 listopada i 31 grudnia; g) w 2026 roku – 1 790 000,00 zł - w 11 (jedenastu) ratach po 150 000,00 zł w dniach: 30 stycznia, 27 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 29 maja, 30 czerwca, 31 lipca, 31 sierpnia, 30 września, 30 października, 30 listopada oraz w 1 (jednej) racie w kwocie 140 000,00 zł w dniu 31 grudnia. Karencja w spłacie kredytu obejmuje okres od dnia wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2019 r. Odsetki od kredytu naliczone w okresie od dnia wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2019 r. płatne będą w dniu 31 grudnia 2019 r. Począwszy od dnia 1 stycznia 2020 r. odsetki płatne będą co miesiąc. Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia. Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego lecz jeszcze nieuruchomionego. Do celów obliczania oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc kalendarzową liczbę dni. Stopa procentowa będzie obliczana jako średnia arytmetyczna notowań stóp WIBOR 1M w miesiącu poprzedzającym dany okres odsetkowy plus stała marża banku. Nie przewiduje się dokumentowania (rozliczania) wykorzystania kredytu. Spłata naliczonych i należnych wykonawcy/Bankowi odsetek za dany miesięczny okres odsetkowy będzie dokonywana w formie przelewu, ostatniego roboczego dnia miesiąca na rachunek obsługi kredytu należący do wykonawcy/Banku. Płatności rat kapitałowych będą dokonywane w terminie spłat odsetek. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez naliczania prowizji oraz dodatkowych opłat od wcześniejszej spłaty. W przypadku wcześniejszej częściowej spłaty kredytu ustalenie nowego harmonogramu spłaty kredytu nastąpi z zachowaniem nieprzekroczenia ostatecznego terminu spłaty. W przypadku wcześniejszej częściowej spłaty kredytu Zamawiający nie przewiduje wprowadzenia tzw. raty balonowej, tj. spłaty całości kapitału na koniec okresu kredytowania. Zamawiający uzyskał pozytywną opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty zaciąganego kredytu. Roczne sprawozdania opisowe z wykonania budżetu oraz uchwały budżetowe i uchwały w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej wraz z wymaganymi opiniami Regionalnej Izby Obrachunkowej zamieszczane są przez zamawiającego na jego stronie internetowej. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco oraz deklaracja wekslowa, kontrasygnowane przez Skarbnika Powiatu. Zamawiający zastrzega, że wszelkie rozliczenia pomiędzy nim a wykonawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN). Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć, że odsetki za 2019 rok będą naliczane za okres od dnia 4 listopada 2019 r. do dnia 31 grudnia 2019 r. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne za dany (miesięczny) okres odsetkowy, równe sumie "b" + "m", gdzie: "b" - WIBOR 1M, dla celów ofertowych przyjmuje się, że "b" wynosi 1,64% (wg notowania z dnia 31.07.2019 r.) "m" - stała marża banku. W zakresie opłat i prowizji zamawiający dopuszcza jedynie płatność z tytułu jednorazowej prowizji przygotowawczej, która nie może być wyższa niż 0,1% planowanej do zaciągnięcia kwoty kredytu. Prowizja "p" będzie zapłacona w dniu uruchomienia kredytu. W przypadku, gdy stawka WIBOR 1M osiągnie wartość równą lub niższą od 0, do określenia stopy procentowej przyjmuje się stawkę WIBOR 1M na poziomie równym 0 powiększoną o marżę Wykonawcy. Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej (tj. niższej od 7 250 000 zł), bez naliczania prowizji oraz dodatkowych opłat. W tym przypadku zostaną odpowiednio zmniejszone końcowe raty kredytu. Kredyt/transza kredytu postawiony/-a zostanie do dyspozycji zamawiającego najpóźniej w ciągu 3 dni roboczych od daty złożenia wniosku o uruchomienie. Uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż 31 grudnia 2019 r. Za datę wypłaty kredytu uważa się datę uznania rachunku podstawowego zamawiającego. Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległych zobowiązań w bankach oraz że na jego rachunkach bankowych nie ciążą zajęcia egzekucyjne. Na wniosek wykonawcy/Banku zamawiający przedłoży aktualne (nie starsze niż 1 miesiąc) zaświadczenia z ZUS i US o braku zaległości. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego, zgodnie z art. 777 k.p.c. Zamawiający nie korzysta z wykupu wierzytelności. Zamawiający nie posiada zobowiązań o charakterze kredytowym, tj. leasing, faktoring, wykup wierzytelności. U zamawiającego nie prowadzono programu postępowania naprawczego. Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. Zamawiający posiada 400 udziałów w Małopolskim Regionalnym Funduszu Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o. w likwidacji, o wartości 200 000,00 zł. Do dnia 20 każdego miesiąca wykonawca przekaże zamawiającemu informację o kwocie należnych odsetek za ten miesiąc oraz sposobie ich wyliczenia, a więc o zastosowanej stopie oprocentowania, przyjętej podstawie oprocentowania (kwota kapitału) i przyjętej liczbie dni w miesiącu. Informację o kwocie należnych odsetek za okres od dnia wykorzystania kredytu/transzy kredytu do dnia 31 grudnia 2019 r. wykonawca przekaże zamawiającemu do dnia 27 grudnia 2019 r. Zamawiający zastrzega sobie prawo do dokonywania, bez dodatkowych prowizji i opłat, zmian harmonogramu spłat kredytu polegających na: a) zmianie terminów spłaty rat w ramach danego roku budżetowego, b) zmianie wysokości rat w poszczególnych latach obowiązywania umowy. Powyższe zmiany wymagają zgodnych oświadczeń woli dla swej ważności w formie aneksu do umowy. Zamawiający przewiduje możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu, bez dodatkowych prowizji i opłat, w sytuacji gdy nastąpią trudności w zachowaniu limitów spłaty zadłużenia określonych w ustawie o finansach publicznych. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli zamawiającego i wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w formie aneksu do umowy. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego dołącza się dokumenty stanowiące Załącznik nr 1 do SIWZ. Dokumenty te są niezbędne i wystarczające do zbadania zdolności kredytowej. Niniejsza specyfikacja opisuje przedmiot zamówienia w sposób wyczerpujący i kompletny. Zasady i standardy jakościowe świadczenia usługi udzielenia kredytu długoterminowego regulują przepisy prawa powszechnie obowiązującego, w szczególności ustawa Prawo bankowe. II. Koszty cyklu życia są równe szacunkowej wartości zamówienia i zostały uwzględnione przez zamawiającego w opisie przedmiotu zamówienia. III. Zamawiający zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy Pzp określa wymagania dotyczące zatrudnienia przez wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osoby/osób wykonującej/-ych wskazane poniżej czynności, gdyż wykonanie tych czynności polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy /tekst jedn. Dz. U. z 2019 r. poz. 1040/: a. rodzaj czynności niezbędnych do realizacji zamówienia, których dotyczą wymagania zatrudnienia na podstawie umowy o pracę przez wykonawcę lub podwykonawcę osób wykonujących czynności w trakcie realizacji zamówienia: Zamawiający wymaga, aby wykonawca lub podwykonawca przez cały okres realizacji zamówienia zatrudniał na umowę o pracę osobę/-y wykonującą/-e czynności w zakresie obsługi udzielonego kredytu. b. sposób dokumentowania zatrudnienia osób, o których mowa w art. 29 ust. 3a ustawy Pzp: Wykonawca w terminie do 14 dni od dnia zawarcia umowy w sprawie realizacji zamówienia publicznego dostarczy zamawiającemu wykaz osób, które będą wykonywały opisane powyżej czynności na podstawie umowy o pracę. Wykaz osób musi zawierać w szczególności dokładne określenie podmiotu składającego wykaz, datę sporządzenia wykazu, informacje jednoznacznie wskazujące osobę pracownika (imię i nazwisko), datę zawarcia umowy o pracę, rodzaj umowy o pracę wraz z zakresem wykonywanych przez niego czynności oraz podpis/-y osoby/osób uprawnionej/-ych do złożenia wykazu w imieniu wykonawcy. Zatrudnienie powinno trwać minimalnie przez okres wykonywania odpowiednich czynności, o których mowa w pkt III lit. a. W przypadku rozwiązania stosunku pracy przed zakończeniem tego okresu, wykonawca jest zobowiązany do niezwłocznego zatrudnienia w to miejsce innej osoby. c. uprawnienia zamawiającego w zakresie kontroli spełniania przez wykonawcę lub podwykonawcę wymagań, o których mowa w art. 29 ust. 3a ustawy Pzp oraz sankcje z tytułu niespełnienia tych wymagań: • zamawiający ma prawo w każdym momencie realizacji zamówienia zwrócić się do wykonawcy o przedłożenie aktualnego wykazu osób wykonujących opisane powyżej czynności na podstawie umowy o pracę, natomiast wykonawca ma obowiązek przedłożyć ten wykaz zamawiającemu niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 3 dni od pisemnego wezwania; wykaz powinien zawierać elementy wymienione w lit. b, • w przypadku niespełnienia przez wykonawcę wymogu zatrudnienia na podstawie umowy o pracę osoby/osób wykonującej/-ych wskazane powyżej czynności zamawiający przewiduje sankcję w postaci obowiązku zapłaty przez wykonawcę kary umownej w wysokości 500,00 zł za każdy dzień niespełnienia tego wymogu, • naruszenie obowiązku udokumentowania zatrudnienia osób wykonujących wymienione powyżej czynności, opisanego w lit. b oraz w lit. c tiret pierwszy traktowane będzie jako niespełnienie przez wykonawcę wymogu zatrudnienia na podstawie umowy o pracę osoby/osób wykonującej/-ych wskazane powyżej czynności; w takiej sytuacji wykonawca zapłaci zamawiającemu karę umowną w wysokości 500,00 zł za każdy dzień zwłoki w dostarczeniu w/w wykazu, • w przypadku uzasadnionych wątpliwości co do przestrzegania prawa pracy przez wykonawcę lub podwykonawcę, zamawiający zastrzega sobie prawo zwrócenia się do Państwowej Inspekcji Pracy o przeprowadzenie kontroli w zakresie realizacji przez wykonawcę obowiązku, o którym mowa w pkt III. IV. Zamawiający nie przewiduje wymagań, o których mowa w art. 29 ust. 4 ustawy Pzp. V. Zamówienie nie jest przeznaczone do użytku osób fizycznych, zatem zamawiający nie uwzględnia w opisie przedmiotu zamówienia wymagań, o których mowa w art. 29 ust. 5 ustawy Pzp. VI. Standardy jakościowe, o których mowa w art. 91 ust. 2a ustawy Pzp, odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia zostały określone w SIWZ i załącznikach do niej. VII. Wykonanie przedmiotu zamówienia przebiegać będzie zgodnie z postanowieniami zawartymi w projekcie umowy, stanowiącym Załącznik nr 2 do SIWZ. VIII. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia został zawarty w SIWZ.