„Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3.100.000,00 zł /trzy miliony sto tysięcy/ z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2017 roku”

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 3.100.000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2017 roku. Uruchomienie środków kredytu odbędzie się jednorazowo na pisemną dyspozycję Zamawiającego w ciągu 2 dni od daty złożenia dyspozycji przez Zamawiającego jednak nie później niż do 30.10.2017 r. Źródłem spłaty będą wpływy z udziału Gminy Zawidz w podatku dochodowym od osób fizycznych. Spłata rat kapitałowych dokonywana będzie w 13 ratach w następujących terminach i kwotach: 1) 2018.10.31 – 10.000,00 zł, 2) 2019.10.31 – 10.000,00 zł, 3) 2020.10.31 – 10.000,00 zł, 4) 2021.10.31 – 10.000,00 zł, 5) 2022.10.31 – 10.000,00 zł, 6) 2023.10.31 – 10.000,00 zł, 7) 2024.10.31 – 10.000,00 zł, 8) 2025.10.31 – 10.000,00 zł, 9) 2026.10.31 – 10.000,00 zł, 10) 2027.10.31 – 10.000,00 zł, 11) 2028.10.31 – 10.000,00 zł, 12) 2029.10.31 – 1.495.000,00 zł, 13) 2030.10.31 –1. 495.000,00 zł. Okres kredytowania: do 31.10.2030 r.Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach miesięcznych do dnia 20 każdego. W przypadku, gdy wyznaczone terminy spłaty rat kredytu (lub odsetek) przypadają w dzień wolny od pracy, uregulowanie należnej spłaty nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty bez ponoszenia dodatkowych kosztów miesiąca za miesiąc poprzedni. Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej rocznej stopie procentowej, składającej się z sumy: - stałej w okresie kredytowania marży banku, - zmiennej w okresie kredytowania stawki oprocentowania określonej dla trzymiesięcznych depozytów bankowych (WIBOR-3M). Do określenia wysokości oprocentowania kredytu w okresie obowiązywania umowy każdorazowo przyjmowana będzie stawka WIBOR-3M z ostatniego dnia notowań miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym oprocentowanie będzie obowiązywać. W celu przygotowania oferty w niniejszym postępowaniu Wykonawca powinien przyjąć wysokość stawki WIBOR-3M na dzień 25.09.2017 r. O wysokości oprocentowania w danym miesiącu Wykonawca powiadomi Zamawiającego na piśmie w terminie 7 dni roboczych od daty ustalenia oprocentowania dla danego okresu odsetkowego. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, ilość dni w roku przestępnym 366. Przed podpisaniem umowy Wykonawca przedłoży do akceptacji Zamawiającemu przewidywany harmonogram spłat kredytu uwzględniający wszystkie wymagania SIWZ . Na koszt kredytu składać się ma wyłącznie stawka referencyjna WIBOR 3M z dnia 25 września 2017 roku oraz marża banku bez prowizji za uruchomienie kredytu. Odsetki od udzielonego kredytu ustalone na podstawie oprocentowania opisanego w pkt 2.6. stanowić będą jedyne wynagrodzenie banku z tytułu wykonania umowy kredytowej Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów i opłat związanych z przygotowaniem, udzieleniem, ubezpieczeniem oraz wszelkich innych opłat związanych z obsługą kredytu, poza określonymi w ofercie. Wykonawca zobowiązany jest zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami po uprzednim powiadomieniu banku przez Zamawiającego w terminie 7 dni o zamiarze dokonania takiej spłaty. Zamawiający zastrzega sobie prawo: - renegocjacji kwoty i terminów spłat kapitału, - wcześniejszej spłaty kredytu, - prolongaty w spłacie kredytu Wykonawca nie może uzależnić kredytu od przyjęcia bankowej obsługi Zamawiającego oraz od ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego. Do obsługi kredytu może zostać otwarty rachunek techniczny – bez opłat i prowizji. Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem In blanco wraz z deklaracją wekslową. Kredyt zostanie przelany na konto wskazane przez Zamawiającego.