Zaciągnięcie kredytu długoterminowego

Opis przedmiotu przetargu: 1. Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 3.454.546,00zł (słownie: trzy miliony czterysta pięćdziesiąt cztery tysiące pięćset czterdzieści sześć złoty 00/100). 2. Pozyskane środki finansowe z kredytu przeznacza się na: wykup obligacji komunalnych w kwocie 1.000.000,00 zł, spłaty kredytów w kwocie 1.509.297,00zł oraz finansowanie planowanego deficytu budżetowego w kwocie 945.249,00zł zgodnie z Uchwałą Nr 0007.13.2020 Rady Miejskiej w Czarnem z dnia 19 lutego 2020 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. 3. Okres kredytowania: od podpisania umowy kredytowej do 31 grudnia 2030 roku. 4. Kredyt zostanie uruchamiany w kwotach i terminach, które zostaną określone w formie pisemnego wniosku o wypłatę, złożonym przed każdym uruchomieniem transzy drogą elektroniczną z minimum jednodniowym wyprzedzeniem. 5. Uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na rachunek bankowy budżetu gminy: BS Człuchów o/Czarne 77 9326 0006 0040 0116 2000 0100. 6. Okres karencji w spłacie kapitału obejmować będzie czas od dnia wypłaty do 31.12.2020 r. 7. Prowizja 0 % za przedterminową spłatę kredytu. 8. W przypadku niezrealizowania planowanych na 2020 rok wydatków Zamawiający zastrzega możliwość zmniejszenia kwoty kredytu. 9. Koszty obsługi kredytu: 1) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o marżę i inne opłaty zaproponowane przez bank wybrany w trybie ustawy Pzp, 2) prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 3.454.546,00zł. Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu – płatna przez Zamawiającego na rachunek bankowy Wykonawcy w terminie 15 dni od pierwszego uruchomienia środków. 10. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 15 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni w terminie od dnia uruchomienia kredytu do 31 grudnia 2030r. Przy czym ostatnia rata odsetek będzie płatna do 31 grudnia 2030 roku. Odsetki od kredytu naliczane będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia i płatne miesięcznie. 11. Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. 12. Spłata kapitału następować będzie w ratach miesięcznych do 15 dnia każdego miesiąca: ROK Suma rat kapitałowych w roku Wysokość rat Kwota rocznej spłaty 2021 12 x 500 6 000,00 2022 12 x 500 6 000,00 2023 12 x 500 6 000,00 2024 12 x 1.500 18 000,00 2025 12 x 2.500 30 000,00 2026 12 x 12.500 150 000,00 2027 12 x 12.500 150 000,00 2028 11 x 47.000 566 930,00 1 x 49.930 2029 11 x 173.000 2 080 546,00 1 x 177.546 2030 11 x 36.000 441 070,00 1 x 45.070 Razem 3 454 546,00 13. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową. 14. Zamawiający informuje, że Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej, deklaracji wekslowej oraz wekslu in blanco. 15. Dodatkowo Zamawiający informuje, że przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji z kontrasygnatą Skarbnika. 16. Zamawiający informuje, że nie posiada zaległości wobec ZUS i US. 17. Marża zaproponowana w ofercie przetargowej pozostanie niezmienna przez cały okres obowiązywania umowy kredytowej. 18. Termin płatności rat kapitałowych może ulec przesunięciu pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek powinien być złożony w banku najpóźniej na 30 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Przesunięcia są możliwe w przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu spłaty raty kapitałowej bank dokona stosownego przeliczenia tabeli spłaty rat kapitałowych i odsetek stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczeniu terminu płatności. Z tytułu wymienionych czynności bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 19. W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana jeśli się zdarzy to Zamawiający wystąpi z pisemnym wnioskiem o zgodę do Wykonawcy, taka zmiana może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczane na zasadach zaproponowanych w ofercie przetargowej. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 20. Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwości spłaty kapitału w ratach i terminach innych niż wynikających z harmonogramu spłat zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez Zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożonego przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 30 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku. Za powyższą czynność bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 21. Zamawiający zastrzega sobie prawo: 1) wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania, 2) zrefundowania z kredytu wydatków poniesionych przed uruchomieniem transzy kredytu, 3) możliwości uruchomienia mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, 4) wykluczenia żądania prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanej kredytu. 22. Zgodnie z art. 29 ust. 3a Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 §1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (Dz.U. z 2018 r. poz. 917 ze zm.). 23. Zamawiający informuje, że opinia RIO o możliwości spłaty kredytu długoterminowego w wysokości 3.454.546,00 zł stanowi załącznik do SIWZ: Uchwała Nr 045/g313/K/V/20 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 17 marca 2020r. 24. Zamawiający uprzejmie informuje, że nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczonych przez Wykonawców bowiem Zamawiający dostarczył w SIWZ wszelkie dane, które umożliwiają sporządzanie przez Wykonawców własnych analiz, w zwiazku z powyższym Zamawiający nie będzie przetwarzał danych zawartych w SIWZ. 25. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający informuje, że wszystkie niezbędne sprawozdania są dostępne na stronie internetowej Zmawiającego: http://bip.czarne.pl.