Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego  

Opis przedmiotu przetargu: 1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 500 000,00 zł. (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy złotych 00/100) jako źródło pokrycia deficytu w 2020 roku. 2) Kredyt zostanie pobrany w dwóch transzach: I w wysokości 1 500 000,00 zł. w terminie do 31 sierpnia 2020 r., II w wysokości 1 000 000,00 zł. w terminie do 30 września 2020 r. Wymagany przez Zamawiającego termin postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego wynosi do 5 dni roboczych od dnia złożenia wniosku o wypłatę. 3) Spłata kredytu nastąpi w latach 2021 - 2025 z dochodów budżetu Gminy Kamienica zgodnie z harmonogramem spłat: 2021 r. – 600 000,00 zł. 2022 r. – 600 000,00 zł. 2023 r. – 600 000,00 zł. 2024 r. – 600 000,00 zł. 2025 r. – 100 000,00 zł. 4) Okres spłaty kapitału od 30.06.2021 r. do 31 marca 2025 r. w każdym roku kwartalnie do ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał z możliwością wcześniejszej spłaty w każdym momencie (nie tylko ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał)w kwocie: - po 200 000 zł. w 2021 r. - po 150 000 zł. w 2022 r. - po 150 000 zł. w 2023 r. - po 150 000 zł. w 2024 r. - po 100 000 zł. w 2025 r. 5) Spłata odsetek w każdym roku kwartalnie do ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał, liczonych w okresach miesięcznych, począwszy od roku 2020 na podstawie noty odsetkowej przesłanej przez Wykonawcę Zamawiającemu. 6) Dla celów kredytu Wykonawca otworzy dla Zamawiającego rachunek na który Zamawiający będzie dokonywał spłat rat kredytu. Prowadzenie rachunków pomocniczych do obsługi kredytu będzie odbywało się bez dodatkowych opłat. 7) Zamawiający działając zgodnie z art. 264 ust. 5 ustawy i finansach publicznych (t. j. Dz. U. z 2019 r., poz. 869) informuje, że nie udzieli Wykonawcy żadnych pełnomocnictw do dysponowania rachunkami bankowymi Zamawiającego. 8) Do obliczenia kwoty odsetek należy przyjąć rzeczywistą (kalendarzową) ilość dni w miesiącu i w poszczególnych latach. 9) Naliczane odsetek: tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia 10) Kredyt udzielony będzie w złotych polskich (PLN), wszelkie rozliczenia związane z realizacją zamówienia również odbywać się będą w PLN. 11) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco podpisany jednoosobowo przez Wójta Gminy Kamienica i deklaracja wekslowa zawierająca kontrasygnatę Skarbnika Gminy. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia w formie aktu notarialnego w oparciu o art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c. 12) Źródło pokrycia spłaty: dochody budżetu gminy. 13) Kredyt oprocentowany w skali roku według zmiennej stopy procentowej ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku. Stopa bazowa – zmienna stawka WIBOR 1M (Stawka WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek. W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 1M obowiązuje stawka WIBOR 1M z dnia, w którym było prowadzone ostatnie notowanie stawki WIBOR 1M). 14) Za udzielenie i obsługę kredytu Zamawiający będzie ponosił wyłącznie koszty określone w ofercie. 15) Zamawiający w całym okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zamiany terminów oraz wysokości spłaty rat kapitałowych, przy czym termin całkowitej spłaty kredytu pozostanie bez zmian, z zastrzeżeniem możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, bez naliczania dodatkowych opłat z tego tytułu. 16) Gmina Kamienica nie korzysta z pożyczek „pozabankowych” oraz z finansowania w formie fofaitingu, faktoringu i leasingu. 17) Gmina Kamienica nie posiada zaległości wobec ZUS i US. 18) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach, a także nie były prowadzone w stosunku do Zamawiającego żadne czynności windykacyjne dotyczące zadłużeń w bankach. Na rachunkach Zamawiającego nie ciążą żadne zajęcia egzekucyjne, a także w ciągu ostatnich dwóch lat nie był prowadzony u Zamawiającego program naprawczy w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 17) Załącznikami do SIWZ są: - Uchwała RIO w sprawie możliwości spłaty kredytu długoterminowego zaciągniętego przez Gminę Kamienica - Opinia RIO o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego w Uchwale Budżetowej Gminy Kamienica na 2020 rok - Opinia RIO o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Kamienica - Bilanse informacje i zestawienia z wykonania budżetu Gminy Kamienica za 2019 r. - Uchwała RIO w sprawie opinii o sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Kamienica za 2018 rok - Uchwała RIO w sprawie opinii o sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Kamienica za 2019 rok - Uchwała RIO w sprawie zaopiniowania projektu uchwały budżetowej na 2019 r. - Uchwała RIO w sprawie zaopiniowania projektu uchwały budżetowej na 2020 r. - Uchwała RIO w sprawie opinii do projektu uchwały w sprawie WPF 2019 r. - Uchwała RIO w sprawie opinii do projektu uchwały w sprawie WPF 2020 r. - Uchwała RIO w sprawie opinii o możliwości o sfinansowania deficytu w projekcie budżetu na 2019 r. - Uchwała RIO w sprawie opinii o możliwości o sfinansowania deficytu w projekcie budżetu na 2020 r. - sprawozdanie z wykonania budżetu na koniec IV kw. 2019 r. - sprawozdanie Rb – NDS, Rb – N, Rb – Z , Rb – 27S, Rb – 28S za IV kw. 2017r., 2018 r. 2019 r. - sprawozdanie Rb – NDS, Rb – N , Rb – Z , Rb – 27S, Rb – 28S za I kw. 2020 r. - Uchwala budżetowa nr IX_72_19 Gminy Kamienica - Uchwala nr XI/109/20 Rady Gminy Kamienica w sprawie udzielenia absolutorium Wójtowi Gminy Kamienica z tytułu wykonania budżetu Gminy Kamienica za 2019 r. - Uchwala nr XI_99_20 Rady Gminy Kamienica w sprawie zmiany WPF Gminy Kamienica na lata 2020 - 2025 - Uchwala nr IX_100_20 Rady Gminy Kamienica w sprawie zmian Budżetu Gminy Kamienica na 2020 rok