Przedmiotem zamówienia jest udzielenia kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym w kwocie 3.500.000 zł. wraz z obsługa bankowa dla Samodzielnego Publicznego Zakładu Opieki Zdrowotnej w Puławach..

Opis przedmiotu przetargu: 1.1 Ze względu na informatyczną część zamówienia usługa musi spełniać następujące wymogi: - sposób komunikacji z Bankiem - elektronicznie (internetowo) i telefonicznie - akceptowany system operacyjny: MS-Windows 7x - bezpieczeństwo systemu: - możliwość precyzyjnego określenia uprawnień użytkownika do każdej funkcji oferowanej przez system, - użytkownicy zarejestrowani w systemie muszą posiadać swój indywidualny identyfikator zabezpieczony hasłem, - poufność transmisji - kodowanie przesyłanej informacji, - autentyczność i niezaprzeczalność - identyfikacja osób podpisujących oraz zabezpieczenie przed modyfikacją przesyłki, - klucze podpisu elektronicznego powinny być zapisane na trwałym nośniku, np. indywidualnej karcie procesorowej, zabezpieczone hasłem, CD-ROM, token, itp. - program obsługi rachunku bieżącego musi działać w sieci Windows, na 6 stanowiskach komputerowych. 1.2. Bankowa obsługa Samodzielnego Publicznego Zakładu Opieki Zdrowotnej w Puławach polegać będzie na: - Obsłudze rachunków bankowych, w tym: - otwarciu i prowadzeniu 1 rachunku bieżącego oraz, w zależności od potrzeb, możliwość otwarcia nowych rachunków bankowych w trakcie trwania umowy w PLN, bez dodatkowych opłat, - realizacji poleceń przelewów (elektronicznych i papierowych) do innych banków w systemie bankowości elektronicznej (internetowej), - realizacji poleceń przelewów wewnętrznych (elektronicznych i papierowych) między rachunkami w tym samym banku w systemie bankowości elektronicznej (internetowej), - dostarczaniu w formie elektronicznej wyciągów bankowych, zawierający pełny opis operacji gospodarczych zgodnie z dowodami źródłowymi (z możliwością generowania elektronicznych potwierdzeń przelewów), - udostępnienie informacji o stanie rachunków upoważnionym przez Zamawiającego osobom, posługujących się nośnikiem - hasłem uzgodnionym z Bankiem, - potwierdzenie autentyczności podpisów, - wydawaniu opinii bankowych, zaświadczeń i innych dokumentów, - realizacji stałych zleceń, - instalacji systemów elektronicznej (internetowej) obsługi bankowej na stanowiskach komputerowych oraz bezpłatnym przeszkoleniu wyznaczonych przez Zamawiającego (lub osoby przez niego upoważnionej) pracowników obsługujących te stanowiska, - zapewnieniu przez Wykonawcę stałego i sprawnego funkcjonowania systemu bankowości elektronicznej (internetowej), - w razie awarii systemu elektronicznej obsługi bankowej, możliwe będzie dokonanie operacji w formie papierowej, - realizacji przelewów walutowych elektronicznych (w przypadku awarii w formie papierowej), - aneksy do umowy oraz wszystkie zaświadczenia, wydawane będą w ramach wiążącej umowy, bez dodatkowych opłat. - Oprocentowaniu środków pieniężnych na rachunkach bankowych - Lokowaniu wolnych środków pieniężnych na rachunkach bankowych - Udzieleniu kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 3 500 000,00 PLN w okresie obowiązywania umowy: - kredyt będzie postawiony do dyspozycji Zamawiającego na podstawie odrębnie zawartej umowy w okresie jej obowiązywania, - kredyt w rachunku bieżącym będzie otwarty i odnawialny - każda spłata całości części kredytu powoduje, że odnawia się on do pierwotnej wysokości i może być wielokrotnie wykorzystywany, - kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej równej stawce bazowej WIBOR 1M powiększonej o marżę Wykonawcy w stałej wysokości, - oprocentowanie kredytu może zmieniać się miesięcznie uwzględniając zmianę stawki WIBOR 1M na rynku międzybankowym, - odsetki będą naliczane od zaciągniętej i niespłaconej części kredytu; odsetki naliczane będą w okresach miesięcznych (miesiąc kalendarzowy), okresach obrachunkowych na bazie rzeczywistej liczby dni w miesiącu365 dni w roku, a ich spłata dokonywana będzie w pierwszym dniu roboczym po zakończeniu okresu obrachunkowego, - za udzielenie kredytu w rachunku bieżącym Wykonawca pobierze prowizję naliczaną jednorazowo w wysokości nie wyższej niż 1% od wysokości 3 500 000,00 PLN bez naliczania wszelkich dodatkowych prowizji techniczno-operacyjnych, prowizja będzie płatna w terminie uruchomienia kredytu, - kredytobiorca (Zamawiający) informuje, że cesja z umowy nr 03-11-03-00107-04 o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej - LECZENIE SZPITALNE wraz z Aneksem Nr 03-00-00107-16-14-05/JGP/2016 z dnia 14.04.2016 r. i Aneksem nr 03-00-00107-16-14-08/JGP/2016 zawartymi z LOW NFZ, będzie zabezpieczeniem kredytu, - kredytobiorca (Zamawiający) informuje, że zabezpieczenie nie jest wolne od cesji z kontraktu NFZ na rzecz innego podmiotu - podana powyżej umowa stanowi zabezpieczenie długoterminowego kredytu obrotowego w kwocie 3 300 000,00 zł udzielonego przez Bank Spółdzielczy w Końskowoli na okres od dnia 10.07.2015 roku do dnia 31.05.2021 roku z terminem spłat w 61 ratach miesięcznych, I rata w wysokości 54 098,40 PLN zapłacona w dniu 31.05.2016 r., ostatnia rata do dnia 31.05.2021 r., - kredytobiorca (zamawiający) informuje, że obroty średniomiesięcznie kształtują się na poziomie minimum 6 300 000,00 PLN, - kredytobiorca (Zamawiający) informuje, że w razie potrzeby podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji, weksel oraz deklarację wekslową, - wpływy ze wszystkich umów z LOW NFZ będą przeprowadzane przez rachunek założony u Wykonawcy, - kredytobiorca (Zamawiający) zobowiązuje się do przedkładania w okresie obowiązywania kredytowania umowy z LOW NFZ.