Zaciągnięcie długoterminowych kredytów do łącznej kwoty 2.370.000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest: Kredyt I - długoterminowy zaciągnięty w roku 2016 do kwoty 1.800.000,00 zł (słownie: jeden milion osiemset tysięcy złotych 00/100) na sfinansowanie wcześniej zaciągniętych kredytów. Kredyt II - długoterminowy zaciągnięty w roku 2016 do kwoty 570.000,00 zł (słownie: pięćset siedemdziesiąt tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu. 1. Kredyt I o następującym zakresie: a) okres kredytowania do 9 lat, b) uruchomienie kredytu na wniosek kredytobiorcy, w celu wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć następujące terminy wypłaty transz kredytu: - 20 lipiec 2016 r. - 800.000,00 zł, - 20 wrzesień 2016 r. - 500.000,00 zł, - 20 grudzień 2016 r. - 500.000,00 zł (powyższe transze są wskazane jedynie w celu wyliczenia ceny ofertowej, natomiast wypłata transzy nastąpi na wniosek kredytobiorcy), c) spłata odsetek od zaciągniętego kredytu nastąpi w okresach miesięcznych, począwszy od lipca 2016 r. płatnych do 27 dnia każdego miesiąca, d) spłata kredytu nastąpi w miesięcznych ratach kapitałowych, płatnych do 27 dnia każdego miesiąca, z uwzględnieniem karencji do 31.12.2019 r., począwszy od 2020 r. do 2024 r., zgodnie z poniższym harmonogramem: - w roku 2020: 326.000,00 zł, tzn. raty od I do XI po 27.100,00 zł i XII rata 27.900,00 zł, - w roku 2021: 312.000,00 zł, tzn. raty od I do XII po 26.000 zł, - w roku 2022: 388.000,00 zł, tzn. raty od I do XI po 32.300,00 zł i XII rata 32.700,00 zł, - w roku 2023: 386.000,00 zł, tzn. raty od I do XI po 32.150,00 zł i XII rata 32.350,00 zł, - w roku 2024: 388.000,00 zł, tzn. raty od I do XI po 32.300,00 zł i XII rata 32.700,00 zł, e) w przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty, f) oprocentowanie kredytu zmienne w całym okresie kredytowania w oparciu o stawkę WIBOR 1M dla depozytów międzybankowych wyliczony jako średnia arytmetyczna wszystkich notowań miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększony o proponowaną marżę banku, marża banku jest stała (dla potrzeb porównania ofert w celu wyliczenia ceny ofertowej, należy przyjąć notowanie wskaźnika WIBOR 1M w wysokości 1,58%), g) zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, h) prowizja płatna do 7 dni od dnia uruchomienia transzy, i) Zamawiający zastrzega sobie: - prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu lub rezygnacji z części kredytu bez dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą, - prawo do refinansowania wydatków poniesionych przed podpisaniem umowy, - naliczanie odsetek wyłącznie od kapitału niespłaconego. 2. Kredyt II o następującym zakresie: a) okres kredytowania do 9 lat, b) uruchomienie kredytu na wniosek kredytobiorcy, w celu wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć następujące terminy wypłaty transz kredytu: - 10 lipiec 2016 r. - 96.000,00 zł, - 10 sierpień 2016 r. - 100.000,00 zł, - 10 wrzesień 2016 r. - 100.000,00 zł, - 10 październik 2016 r. - 110.000,00 zł, - 10 listopad 2016 r. - 164.000,00 zł (powyższe transze są wskazane jedynie w celu wyliczenia ceny ofertowej, natomiast wypłata transzy nastąpi na wniosek kredytobiorcy), c) spłata odsetek od zaciągniętego kredytu nastąpi w okresach miesięcznych, począwszy od lipca 2016 r. płatnych do 27 dnia każdego miesiąca, d) spłata kredytu nastąpi w miesięcznych ratach kapitałowych, płatnych do 27 dnia każdego miesiąca, z uwzględnieniem karencji do 31.12.2019 r., począwszy od 2020 r. do 2024 r., zgodnie z poniższym harmonogramem: - w roku 2020: 114.000,00 zł, tzn. raty od I do XII po 9.500,00 zł, - w roku 2021: 114.000,00 zł, tzn. raty od I do XII po 9.500,00 zł, - w roku 2022: 114.000,00 zł, tzn. raty od I do XII po 9.500,00 zł, - w roku 2023: 114.000,00 zł, tzn. raty od I do XII po 9.500,00 zł, - w roku 2024: 114.000,00 zł, tzn. raty od I do XII po 9.500,00 zł, e) w przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty, f) oprocentowanie kredytu zmienne w całym okresie kredytowania w oparciu o stawkę WIBOR 1M dla depozytów międzybankowych wyliczony jako średnia arytmetyczna wszystkich notowań miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększony o proponowaną marżę banku, marża banku jest stała (dla potrzeb porównania ofert w celu wyliczenia ceny ofertowej, należy przyjąć notowanie wskaźnika WIBOR 1M w wysokości 1,58%), g) zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, h) prowizja płatna do 7 dni od dnia uruchomienia transzy, i) Zamawiający zastrzega sobie: - prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu lub rezygnacji z części kredytu bez dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą, - prawo do refinansowania wydatków poniesionych przed podpisaniem umowy, - naliczanie odsetek wyłącznie od kapitału niespłaconego