Udzielenie promesy kredytu oraz udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie promesy długoterminowego kredytu o wartości 4.100.000,00 zł na okres do udzielenia właściwego kredytu oraz na podstawie wystawionej promesy udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego w wysokości nie przekraczającej kwoty 4.100.000,00 zł (słownie: cztery miliony sto tysięcy złotych) pod warunkiem uzyskania przez Zamawiającego dofinansowania w wysokości ok. 6.000.000,00 zł z Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa podkarpackiego na lata 2007 - 2013, Działanie 4.1 Infrastruktura ochrony środowiska, schemat B- zaopatrzenie w wodę, udzielonego na następujących warunkach: 1.1. okres kredytowania: 9 lat 11 miesięcy, 1.2. okres wykorzystania kredytu: do 31 marca 2013 roku (Zamawiający informuje, że kredyt powinien być dostępny do wykorzystania przez Zamawiającego do 30.06.2013 roku w przypadku wystąpienia okoliczności powodujących konieczność wydłużenia okresu wykorzystania kredytu np. z powodu wydłużenia terminu wykonania inwestycji) 1.3. uruchomienie kredytu: w dwóch transzach, pierwsza postawiona do dyspozycji Zamawiającego w okresie do 31.03.2012 roku w kwocie 2.000.000,00 zł, kolejna postawiona do dyspozycji Zamawiającego w okresie do 30.09.2012 roku w kwocie 2.100.000,00 zł, ewentualnie w razie potrzeby do 31.12.2012 roku; postawione do dyspozycji transze kredytu powinny zapewniać Zamawiającemu terminową płatność faktur wystawionych przez wykonawcę inwestycji, 1.4. spłata kapitału: w miesięcznych ratach począwszy od miesiąca czerwca 2013 roku., 1.5. spłata odsetek: w okresach miesięcznych w terminach spłaty raty kapitałowej, odsetki naliczane będą wyłącznie od wypłaconych transz kredytu (w okresie od podpisania umowy kredytowej do dnia wykorzystania kredytu odsetki płatne będą miesięcznie począwszy od miesiąca następnego po uruchomieniu transzy kredytu); Wykonawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu; w przypadku wcześniejszej spłaty części kapitału odsetki płatne będą od faktycznego zadłużenia (w przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu i odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty), 1.6. zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco na kwotę odpowiadającą równowartości zaciągniętego kredytu wystawiony przez Zamawiającego poręczony przez UGiM Nisko na okres kredytowania, 1.7. koszty obsługi kredytu (cena ofertowa): - koszty związane z udzieleniem promesy o wartości 4.100.000,00 zł na okres do udzielenia właściwego kredytu, - prowizja przygotowawcza od kwoty przyznanego kredytu pomniejszona o koszty związane z udzieleniem promesy o wartości 4.100.000,00 zł na okres do udzielenia właściwego kredytu, - oprocentowanie kredytu (zmienne, obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o wskaźnik WIBOR 1M, stawka WIBOR 1M na każdy okres odsetkowy ustalana będzie na podstawie średniej arytmetycznej stawek WIBOR 1M obowiązujących w okresie od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca poprzedzającego dany okres odsetkowy), - marża Wykonawcy (banku), stała w okresie kredytowania (obowiązywania umowy), 1.8. inne ogólne warunki: - Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, przy czym ewentualna spłata nastąpi po zawiadomieniu Wykonawcy o planowanej przedterminowej spłacie z przynajmniej 3 dniowym wyprzedzeniem, - zmiana wysokości oprocentowania kredytu następować będzie raz w miesiącu na początku każdego miesiąca, - wysokość kredytu może ulec zmniejszeniu w szczególności w przypadku osiągnięcia w wyniku przetargów niższych cen niż zaplanowano na ich realizację, jednak ostateczna kwota kredytu zostanie przez Zamawiającego podana najpóźniej w dniu podpisania umowy kredytowej, - w przypadku, gdy Zamawiający nie otrzyma dofinansowania na zadanie inwestycyjne pn.: Budowa ujęcia wody Barce wraz z budową rurociągów wody surowej, zasilania energetycznego i sterowania studni oraz przebudową urządzeń technologicznych SUW oraz modernizacja sieci wodociągowej na os. 1000-Lecia w Nisku, to wówczas nie zamierza korzystać z przyznanego mu przez Wykonawcę kredytu. W takim przypadku nie zostanie zawarta z Wykonawcą umowa kredytowa, a Zamawiający nie zapłaci kosztów stanowiących równowartość prowizji przygotowawczej od kwoty przyznanego kredytu. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w szczególności z tytułu: - przedterminowej spłaty kredytu, - niewykorzystania części przyznanego kredytu, - zmiany warunków zawartej umowy.