Udzielenie Gminie Jedlnia-Letnisko kredytu długoterminowego do wysokości 2 120 476 zł

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Jedlnia-Letnisko kredytu bankowego do wysokości 2 120 476 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek 2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie do 2 120 476 zł (słownie: dwa miliony sto dwadzieścia tysięcy czterysta siedemdziesiąt sześć złotych) na warunkach określonych w umowie kredytowej. 3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek zgodnie z art. 89 ust 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009 r. nr 157 poz. 1240 z późn. zm.). 4. Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2021 roku. 5. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej. 6. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. 7. Wykonawca uruchomi środki kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. 8. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 27.12.2015 roku. 9. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 10. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej. 11. Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa będzie równa wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty. 12. Zobowiązania zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 1-miesięcznych na rynku międzybankowym, z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. 13. Odsetki są naliczane od salda kredytu według kalendarza rzeczywistego stosując formułę 365(366)/365 14. O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez Wykonawcę w terminie do 20 dnia tego miesiąca. 15. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. 16. Odsetki od wykorzystanego kredytu są naliczane na bieżąco w miesięcznych okresach obrachunkowych, za okres od pierwszego dnia miesiąca do ostatniego dnia miesiąca, a płatne będą do piętnastego dnia miesiąca za miesiąc poprzedni, przy czym: 16.1 jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu;. 17. W okresie dostępności kredytu Wykonawca pobierze proporcjonalnie do kwoty uruchamianej transzy kredytu prowizję w wysokości wynikającej z rachunku kredytowego otwartego przez Wykonawcę. 18. Pobrane prowizje nie podlegają zwrotowi. 19. Zamawiający może dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub raty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów na podstawie pisemnego powiadomienia Wykonawcy najpóźniej 7 dni przed terminem spłaty, każda inna zmiana wymaga zgody Banku. Przy czym wydłużenie okresu kredytowania poza ostatni z terminów określonych w § 4 pkt 5 umowy może nastąpić po wyrażeniu zgody przez Wykonawcę i zawarciu aneksu do umowy po podjęciu uchwały przez Radę Gminy w Jedlin-Letnisko w sprawie zmiany uchwały w sprawie zaciągnięcia kredytów długoterminowych w 2015 roku, jeśli termin ten wykraczałby poza 31 grudnia 2021 roku. Bank dokona wydłużenia okresu kredytowania pod warunkiem przeprowadzenia analizy sytuacji ekonomiczno-finansowej Zamawiającego oraz pod warunkiem posiadania przez Zamawiającego bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej. Zmiana wysokości i terminu spłaty kredytu/raty kredytu nie spowoduje w żadnym z lat okresu kredytowania przekroczenia aktualnie obowiązujących dopuszczalnych wskaźników zadłużenia/obsługi zadłużenia Zamawiającego. 20. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 21. Wcześniejsza spłata całości lub części kredytu nie oznacza jego wypowiedzenia. 22. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji, za wyjątkiem opłat i prowizji, które będą ustalone w umowie. 23. Kredyt zostanie spłacony do 31 grudnia 2021 roku. 24. Spłata kredytu nastąpi w poniższych terminach: Lp. Numer raty Data płatności Kwota 1 pierwsza rata 31 marca 2016 roku 55 000,00 zł 2 druga rata 30 kwietnia 2016 roku 55 000,00 zł 3 trzecia rata 31 maja 2016 roku 55 000,00 zł 4 czwarta rata 30 czerwca 2016 roku 55 000,00 zł 5 piąta rata 31 lipca 2016 roku 55 000,00 zł 6 szósta rata 31 sierpnia 2016 roku 55 000,00 zł 7 siódma rata 30 września 2016 roku 55 000,00 zł 8 ósma rata 31 października 2016 roku 55 000,00 zł 9 dziewiąta rata 30 listopada 2016 roku 55 000,00 zł 10 dziesiąta rata 31 grudnia 2016 roku 55 000,00 zł 11 jedenasta rata 31 stycznia 2017 roku 10 000,00 zł 12 dwunasta rata 28 lutego 2017 roku 10 000,00 zł 13 trzynasta rata 31 marca 2017 roku 50 000,00 zł 14 czternasta rata 30 kwietnia 2017 roku 60 000,00 zł 15 piętnasta rata 31 maja 2017 roku 60 000,00 zł 16 szesnasta rata 30 czerwca 2017 roku 60 000,00 zł 17 siedemnasta rata 31 lipca 2017 roku 60 000,00 zł 18 osiemnasta rata 31 sierpnia 2017 roku 60 000,00 zł 19 dziewiętnasta rata 30 września 2017 roku 60 000,00 zł 20 dwudziesta rata 31 października 2017 roku 60 000,00 zł 21 dwudziesta pierwsza rata 30 listopada 2017 roku 60 000,00 zł 22 dwudziesta druga rata 31 grudnia 2017 roku 58 362,00 zł 23 dwudziesta trzecia rata 31 stycznia 2019 roku 15 000,00 zł 24 dwudziesta czwarta rata 28 lutego 2019 roku 15 000,00 zł 25 dwudziesta piąta rata 31 marca 2019 roku 35 000,00 zł 26 dwudziesta szósta rata 30 kwietnia 2019 roku 15 000,00 zł 27 dwudziesta siódma rata 31 maja 2019 roku 15 000,00 zł 28 dwudziesta ósma rata 30 czerwca 2019 roku 15 000,00 zł 29 dwudziesta dziewiąta rata 31 lipca 2019 roku 15 000,00 zł 30 trzydziesta rata 31 sierpnia 2019 roku 15 000,00 zł 31 trzydziesta pierwsza rata 30 września 2019 roku 15 000,00 zł 32 trzydziesta druga rata 31 października 2019 roku 15 000,00 zł 33 trzydziesta trzecia rata 30 listopada 2019 roku 15 000,00 zł 34 trzydziesta czwarta rata 31 grudnia 2019 roku 15 000,00 zł 35 trzydziesta piąta rata 31 stycznia 2020 roku 25 000,00 zł 36 trzydziesta szósta rata 28 lutego 2020 roku 25 000,00 zł 37 trzydziesta siódma rata 31 marca 2020 roku 25 000,00 zł 38 trzydziesta ósma rata 30 kwietnia 2020 roku 25 000,00 zł 39 trzydziesta dziewiąta rata 31 maja 2020 roku 25 000,00 zł 40 czterdziesta rata 30 czerwca 2020 roku 25 000,00 zł 41 czterdziesta pierwsza rata 31 lipca 2020 roku 25 000,00 zł 42 czterdziesta druga rata 31 sierpnia 2020 roku 25 000,00 zł 43 czterdziesta trzecia rata 30 września 2020 roku 25 000,00 zł 44 czterdziesta czwarta rata 31 października 2020 roku 25 000,00 zł 45 czterdziesta piąta rata 30 listopada 2020 roku 25 000,00 zł 46 czterdziesta szósta rata 31 grudnia 2020 roku 25 269,00 zł 47 czterdziesta siódma rata 31 stycznia 2021 roku 40 000,00 zł 48 czterdziesta ósma rata 28 lutego 2021 roku 40 000,00 zł 49 czterdziesta dziewiąta rata 31 marca 2021 roku 40 000,00 zł 50 pięćdziesiąta rata 30 kwietnia 2021 roku 40 000,00 zł 51 pięćdziesiąta pierwsza rata 31 maja 2021 roku 40 000,00 zł 52 pięćdziesiąta druga rata 30 czerwca 2021 roku 40 000,00 zł 53 pięćdziesiąta trzecia rata 31 lipca 2021 roku 40 000,00 zł 54 pięćdziesiąta czwarta rata 31 sierpnia 2021 roku 40 000,00 zł 55 pięćdziesiąta piąta rata 30 września 2021 roku 40 000,00 zł 56 pięćdziesiąta szósta rata 31 października 2021 roku 40 000,00 zł 57 pięćdziesiąta siódma rata 30 listopada 2021 roku 40 000,00 zł 58 pięćdziesiąta ósma rata 31 grudnia 2021 roku 21 845,00 zł 25. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu. 26. Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób: 26.1 weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową; 26.2 oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty stanowiącej 2-krotność kwoty przyznanego kredytu. 27. Dokumentację związaną z prawnym zabezpieczeniem stanowią: 27.1 weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową; 27.2 oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego.