Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości do 4.000.000 zł.

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości do 4.000.000 zł. 2.Zakres przedmiotu zamówienia: 1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 4.000.000,- zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Gdańskiego. 2)Waluta kredytu: PLN, 3) Oprocentowanie kredytu: według zmiennej stawki WIBOR- 3 miesięczny powiększonej o stałą w całym okresie kredytowania marżę Wykonawcy, 4) Kwota kredytu: 4.000.000,-zł (słownie: cztery miliony złotych 00/100). 5) Uruchomienie kredytu po podpisaniu umowy w dwóch transzach z ostatecznym wykorzystaniem do 28 grudnia 2015 r. Uruchomienie poszczególnych transz kredytu nastąpi na pisemny wniosek Zamawiającego, określający termin i kwotę transzy. 6) Dopuszcza się możliwość niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. 7) Spłata kapitału nastąpi w 11 ratach półrocznych, w okresie od 2016 do 2021 roku. Dziesięć rat w wysokości 380.000,- zł. ostatnia, jedenasta rata w wysokości 200.000,-zł. Pierwsza rata płatna do 30.06.2016 r., kolejne raty płatne z dołu w okresach półrocznych, do ostatniego dnia roboczego miesiąca, w którym przypada spłata raty. Ostatnia rata płatna do 30.06.2021 r. 8) Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. 9) Odsetki od wykorzystanego kredytu płatne w okresach miesięcznych do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego, począwszy od ostatniego dnia miesiąca, w którym wykorzystano kredyt lub jego część. Odsetki będą liczone od faktycznie wykorzystanego kredytu, w oparciu o zmienną stawkę WIBOR-3 miesięczny powiększoną o stałą marżę banku. 10) Przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, zaś rok 365 lub w przypadku roku przestępnego 366 dni. 11) Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym ten dzień. 12) Wykonawca przez cały okres trwania umowy nie będzie naliczał dodatkowych opłat- nie dopuszcza się w ofercie dodatkowych kosztów. W proponowanej marży Wykonawca powinien ująć ewentualne dodatkowe opłaty zwyczajowo naliczane przez Wykonawcę, tj. prowizję przygotowawczą, prowizję za gotowość, prowizję za obsługę kredytu. Nie dopuszcza się określenia prowizji w ofercie, jako wyodrębnionej pozycji kosztowej. 13) Niedopuszczalne jest ustalenie oprocentowania kredytu przeterminowanego jako stałej wielkości liczbowej, bez podania mechanizmu jego zmian. 14) Podstawowe parametry kredytowe: Kwota kredytu 4.000 000,00 zł Waluta kredytu PLN Planowany okres kredytowania 2015 r. - 2021 r. Preferowany termin uruchomienia kredytu po podpisaniu umowy na pisemny wniosek Zamawiającego, jednak nie później niż do 28.12.2015r. Sposób uruchomienia przelew na wskazany w umowie rachunek bankowy Zamawiającego. Rodzaj stopy bazowej oprocentowania stosowanej przez bank Stawka WIBOR - 3 miesięczny Marża stała dla całego okresu kredytowania, ustalona przez Wykonawcę Rodzaj oprocentowania zmienne Forma zabezpieczenia kredytu weksel własny in blanco z deklaracją wekslową Termin spłaty Spłata kredytu nastąpi w 11 ratach półrocznych, w okresie od 2016 do 2021 roku. Dziesięć rat w wysokości 380.000,- zł. ostatnia, jedenasta rata w wysokości 200.000,-zł. Pierwsza rata płatna do 30.06.2016 r., kolejne raty płatne z dołu w okresach półrocznych, do ostatniego dnia roboczego miesiąca, w którym przypada spłata raty. Ostatnia rata płatna do 30.06.2021r. Karencja w spłacie rat kapitałowych do 29 czerwca 2016r. Data rozpoczęcia spłaty rat kapitałowych 30 czerwca 2016r. Naliczanie odsetek od faktycznie wykorzystanego kredytu 15) Wykaz dokumentów do oceny zdolności kredytowej Zamawiającego - załącznik nr 8 do specyfikacji: a)Uchwała Budżetowa na rok 2015 Powiatu Gdańskiego Nr IV/21/2015 z dnia 30 stycznia 2015r. (BIP), b)Uchwała Nr 21/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego w sprawie zmiany budżetu na 2015r. z dnia 17 lutego 2015r. (BIP) c)Uchwała Nr 35/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego w sprawie zmiany budżetu na 2015r. z dnia 12 marca 2015r (BIP) d)Uchwała Nr VI/31/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 30 marca 2015r. w sprawie zmiany uchwały budżetowej na 2015r. (BIP), e)Uchwała Nr 47/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego z dnia 31.marca 2015r. w sprawie zmiany budżetu na 2015r. (BIP) f)Uchwała Nr VII/44/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 18 maja 2015r. w sprawie zmiany budżetu (BIP), g)Uchwała Nr 59/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego z dnia 26 maja 2015r. w sprawie zmiany budżetu na 2015r. (BIP) h)Uchwała Nr VIII/57/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 26 czerwca 2015r. w sprawie zmiany uchwały budżetowej na 2015r. (BIP), i)Uchwała Nr 67/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego z dnia 26 czerwca 2015r. w sprawie zmiany budżetu na 2015r. (BIP) j)Uchwała Nr 77/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego z dnia 28 lipca 2015r. w sprawie zmiany budżetu na 2015r. (BIP) k)Uchwała Nr X/65/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 07 sierpnia 2015r. w sprawie zmiany uchwały budżetowej na 2015r. (BIP) l)Uchwała Nr 92/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego z dnia 25 sierpnia 2015r. w sprawie zmiany budżetu na 2015r. (BIP) m)Uchwała Nr XI/66/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 04 września 2015r. w sprawie zmiany uchwały budżetowej na 2015r. (BIP) i uchwała Nr 100/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego z dnia 04 września 2015r. w sprawie zmiany budżetu Powiatu Gdańskiego na 2015r. (BIP) n)Uchwała Nr III/10/2014 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 22 grudnia 2014r. w sprawie przyjęcia wieloletniej prognozy finansowej Powiatu Gdańskiego (BIP), o)Uchwała Nr VI/32/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 30 marca 2015r. w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej Powiatu Gdańskiego (BIP), p)Uchwała Nr VII/45/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 18 maja 2015r. w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej Powiatu Gdańskiego (BIP), q)Uchwała Nr 71/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego z dnia 26 czerwca 2015r. w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej Powiatu Gdańskiego (BIP), r)Uchwała Nr XI/67/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 04 września 2015r. w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej Powiatu Gdańskiego (BIP), s)Uchwała Nr 037/p114/R/IV/15 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 10 kwietnia 2015r. w sprawie opinii o sprawozdaniu z wykonania budżetu Powiatu Gdańskiego za 2014 r., t)Uchwała Nr 117/p114/P/IV/14 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 25 listopada 2014r. w sprawie opinii o projekcie uchwały budżetowej Powiatu Gdańskiego na rok 2015 oraz możliwości sfinansowania deficytu budżetu, u)Uchwała Nr 006/p114/D/IV/15 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 19 lutego 2015r. w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego oraz prawidłowości prognozy kwoty długu Powiatu Gdańskiego na lata: 2015-2021 v)Uchwała Nr 118/p114/F/IV/14 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 25 listopada 2014r. w sprawie opinii o projekcie uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej Powiatu Gdańskiego na lata: 2015-2021, w)Rb-N Kwartalne sprawozdanie o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych jednostki samorządu terytorialnego za I i II kwartał 2015 r., x)Rb-N Kwartalne sprawozdanie o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych jednostki samorządu terytorialnego za 2013 i 2014 rok, y) Rb-Z Kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń jednostki samorządu terytorialnego za I i II kwartał 2015 r., z) Rb-Z Kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz poręczeń i gwarancji jednostki samorządu terytorialnego za 2013 i 2014 rok, aa)Rb-NDS Kwartalne sprawozdanie o nadwyżce/deficycie jednostki samorządu terytorialnego za 2013 i 2014 rok oraz za I i II kwartał 2015 r., bb)Rb-27S Sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych jednostki samorządu terytorialnego za I i II kwartał 2015r., cc)Rb-28S Sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych jednostki samorządu terytorialnego za I i II kwartał 2015 r., dd)Rb-27S Roczne sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych jednostki samorządu terytorialnego za 2013 i 2014 rok., ee)Rb-28S Roczne sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych jednostki samorządu terytorialnego za 2013 i 2014 rok, ff)Bilanse za 2013 i 2014 r. gg)Prognoza budżetu Powiatu Gdańskiego do 2021roku, obejmująca okres spłaty kredytu, hh)Zaświadczenie o numerze identyfikacji REGON, oraz dokument potwierdzający nadanie identyfikacji podatkowej NIP. ii)Informacja o aktualnych zobowiązaniach z tytułu zaciągniętych kredytów -stan na 31.08.2015r. jj)Aktualne zaświadczenie o niezaleganiu z płatnościami wobec Urzędu Skarbowego i ZUS. 16) INFORMACJE DODATKOWE: 1. Uchwała Nr III/13/2014 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 22 grudnia 2014r. w sprawie stwierdzenia wyboru Starosty Gdańskiego V kadencji w latach 2014-2018, 2. Uchwała Nr III/15/2014 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 22 grudnia 2014r. w sprawie stwierdzenia wyboru Wicestarosty Powiatu Gdańskiego V kadencji w latach 2014-2018, 3. Uchwała Nr XIV/98/2007 Powiatu Gdańskiego z dnia 7 grudnia 2007r. w sprawie powołania Skarbnika Powiatu Gdańskiego, 4. Uchwała Nr IX/63/2015 Rady Powiatu Gdańskiego z dnia 26 czerwca 2015r. w sprawie udzielenia absolutorium Zarządowi Powiatu z wykonania budżetu Powiatu Gdańskiego za 2014r., (BIP) 5. Uchwała Nr 43/2015 Zarządu Powiatu Gdańskiego z dnia 30 marca 2015r. w sprawie przyjęcia informacji o stanie mienia Powiatu Gdańskiego. (BIP). Na stronie internetowej Powiatu Gdańskiego www.powiat-gdanski.pl dostępne są: - sprawozdania z wykonania budżetu za 2013 i 2014 rok, - Uchwała w sprawie ustanowienia Statutu Powiatu Gdańskiego oraz uchwały zmieniające. Wykaz instytucji powiązanych kapitałowo i organizacyjnie - nie dotyczy. Powiat nie korzysta z wykupu wierzytelności. Weksel, deklaracja wekslowa i oświadczenie o poddaniu się egzekucji oraz umowa kredytowa będą kontrasygnowane przez Skarbnika Powiatu, w związku z postanowieniami wynikającymi z art. 262 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych(Dz. U. Nr 157, poz. 1240 z późn. zm.). Opinia RIO w sprawie możliwości spłaty kredytu dostarczona będzie po jej otrzymaniu, przed podpisaniem umowy kredytowej. 17) Niedopuszczalna jest kapitalizacja odsetek. 18) Zamawiający dopuszcza zatrudnienie podwykonawcy/ dalszych podwykonawców. 19) W przypadku zatrudnienia podwykonawcy/dalszych podwykonawców, w oparciu o art. 36b ust. 1 Ustawy Zamawiający żąda wskazania przez Wykonawcę w ofercie części zamówienia, których wykonanie zamierza powierzyć podwykonawcom/ dalszym podwykonawcom. Do oferty należy załączyć informację na ten temat (wzór zał. nr 6 do SIWZ).