Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w latach 2012 - 2022 w kwocie 4 670 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę przez Gminę Wojnicz wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w latach 2012 - 2022 w kwocie 4 670 000,00 zł ( słownie: cztery miliony sześćset siedemdziesiąt tysięcy złotych 00/100 ) z przeznaczeniem na spłatę przez Gminę Wojnicz wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Ustalenia szczegółowe dotyczące przedmiotu zamówienia: 1. Udzielenie kredytu w kwocie: 4 670 000,00 złotych w dwóch transzach. 2. Terminy i kwoty uruchomienia kredytu: 1) I transza w dniu 30 sierpnia 2012 roku w wysokości: 2 670 000,00 złotych, 2) II transza w dniu 28 grudnia 2012 roku w wysokości: 2 000 000,00 złotych. 3. Oprocentowanie kredytu: będzie zmienne i zostanie ustalone na podstawie: stawki bazowej ( średnia stawka WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego ) skorygowaną o marże banku. Zmiana oprocentowania będzie dokonywana w okresach miesięcznych w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca kalendarzowego wg średniej wartości stawki WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego. Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w punktach procentowych i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania (obowiązywania umowy). 4. Kredyt długoterminowy zostanie udzielony przy niżej podanych warunkach: 1) okres kredytowania: 125 miesiący ( od dnia 30 sierpnia 2012 roku do dnia 30 grudnia 2022 roku ), 2) karencja w spłacie kredytu: do dnia 30 stycznia 2015 roku. 3) spłata całości udzielonego kredytu: nastąpi od dnia 30 stycznia 2015 roku w ratach miesięcznych, płatnych w ostatni dzień roboczy każdego miesiąca. Ostatnia rata kapitałowa płatna do dnia 30 grudnia 2022 r. 4) do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku. 5) terminy spłaty odsetek: odsetki od kredytu naliczane będą na bieżąco od kwoty faktycznego zadłużenia ( raty malejące ) płatne, co miesiąc w ostatni dzień roboczy każdego miesiąca: 1) w okresie karencji począwszy od dnia 28 września 2012 roku, 2) od dnia 30 stycznia 2015 roku wraz z ratą kapitałową kredytu, na podstawie przesłanej przez Bank faksem lub pocztą elektroniczną informacji o wysokości naliczonych odsetek. 3) ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu. 6) harmonogram spłat kapitału ( rat kredytu ): a) w 2015 roku kwota: 100 000,00 zł, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 11 rat po 8.333,00 zł + 1 rata w kwocie: 8 337,00 zł ), b) w 2016 roku kwota: 100 000,00 zł, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 11 rat po 8.333,00 zł + 1 rata w kwocie: 8 337,00 zł ), c) w 2017 roku kwota: 600 000,00 zł, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 12 rat po 50 000,00 zł ), d) w 2018 roku kwota: 600 000,00 zł, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 12 rat po 50 000,00 zł ), e) w 2019 roku kwota: 820 000,00 zł, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 11 rat po 68 333,00 zł +1 rata w kwocie: 68 337,00 zł ), f) w 2020 roku kwota 820 000,00 zł, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 11 rat po 68 333,00 zł +1 rata w kwocie: 68 337,00 zł ), g) w 2021 roku kwota 820 000,00 zł, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 11 rat po 68 333,00 zł +1 rata w kwocie: 68 337,00 zł ), h) w 2022 roku kwota: 810 000,00 zł, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 12 rat po 67 500,00 zł ), 7) za spłatę rat kapitałowych oraz odsetkowych przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, 8) Zamawiający nie przewiduje opłat i prowizji związanych z przyznaniem i uruchomieniem kredytu, oraz obsługą kredytu za wyjątkiem obsługi zadłużenia przeterminowanego, 9) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszych ( przed ustalonym terminem) spłat kapitału ( kredytu ) bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat. Wcześniejsza spłata rat kapitałowych ( rat kredytu ) nie wymaga uprzedniego powiadomienia Wykonawcy. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Kredytobiorca złoży odmienną dyspozycje na piśmie, 10) w celu zabezpieczenia wierzytelności Banku z tytułu udzielonego kredytu i należnych odsetek, ustaloną formą zabezpieczenia spłaty kredytu będzie: weksel własny in blanco, z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji zgodnie z prawem bankowym, 11) źródłem spłaty zaciągniętego kredytu wraz z odsetkami będą: dochody własne budżetu Gminy Wojnicz w latach 2012 - 2022. 5. Ze względu na specyfikę przedmiotu zamówienia ( udzielenie kredytu ) - Zamawiający nie dopuszcza możliwości powierzenia przez Wykonawcę wykonania części lub całości niniejszego zamówienia podwykonawcom.