BANKOWA OBSŁUGA BUDŻETU POWIATU LIDZBARSKIEGO

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Powiatu Lidzbarskiego w okresie od 01.08.2015 r. do 31.07.2020 r. Wykaz jednostek organizacyjnych wchodzących w skład Powiatu stanowi załącznik nr 6 do siwz. 1.Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: 1)otwarcie i prowadzenie bez opłat i prowizji rachunków podstawowych i pomocniczych dla budżetu powiatu: -możliwość otwierania dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie związania zamówieniem w zależności od potrzeb Zamawiającego, bez opłat i prowizji; -otwarcie, prowadzenie rachunków walutowych dla każdej jednostki powiatu, która zgłosi zapotrzebowanie, bez opłat i prowizji; -oprocentowanie środków na rachunkach Zamawiającego. Naliczanie i kapitalizacja odsetek od środków na rachunkach powinno następować co miesiąc, ostatniego dnia miesiąca. Wysokość oprocentowania środków wyznaczana będzie każdego miesiąca, jako iloczyn średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBID 1M z miesiąca poprzedzającego oraz marży, określonej w złożonej przez Bank ofercie przetargowej. W przypadku likwidacji stawki WIBID 1M, zostanie ona zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBID 1M albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBID 1M. O wysokości oprocentowania w każdym miesiącu Bank zawiadomi Zamawiającego faksem, jeżeli informacja ta nie jest ujęta w wyciągach bankowych; -potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych bez opłat i prowizji; 2)przyjmowanie wpłat i dokonywanie wypłat gotówkowych przez posiadacza rachunku (jednostki organizacyjne związane z budżetem Powiatu) bez opłat i prowizji; 3)realizacja bez opłat i prowizji zleceń płatniczych - przelewów przekazywanych w formie elektronicznej lub papierowej - na następujących zasadach: -tworzenie płatności na co najmniej dwie sesje dziennie ELIXIR; -tworzenie płatności na co najmniej dwie sesje SORBNET; -przelewy dokonywane wewnątrz Banku muszą być realizowane w czasie rzeczywistym; -przelewy wychodzące do innego Banku złożone do godziny 15 muszą być zrealizowane w tym samym dniu roboczym; -przelewy przychodzące z innego Banku złożone do godziny 15 muszą być zrealizowane w tym samym dniu roboczym; 4)potwierdzanie, bez opłat i prowizji: - wyciągiem w systemie bankowości elektronicznej (z możliwością wydruku) lub w formie papierowej stanu salda i operacji finansowych dokonanych danego dnia; 5)wydawanie blankietów czekowych lub obsługa na zamówienie bez blankietów czekowych zgodnie z potrzebami Zamawiającego, bez opłat i prowizji; 6)wdrożenie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych na dowolnej ilości stanowisk, jednolitego dla rachunków bankowych wszystkich jednostek organizacyjnych Powiatu Lidzbarskiego, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących w okresie trwania umowy oraz świadczenie serwisu oprogramowania, bez opłat i prowizji. W ramach elektronicznej obsługi bankowej posiadacz rachunku będzie miał zapewnione w szczególności: -dostępność systemu bankowości elektronicznej poprzez sieć szerokopasmową w każdym dniu roboczym przez 24 godziny, -uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym oraz na rachunkach pomocniczych, -tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych, -przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich w.w rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów, - składanie poleceń przelewu, w tym: poleceń przelewów do ZUS i US, przelewu zagranicznego, ze wszystkich w.w rachunków w ramach dostępnych środków, -wykonywanie przelewów z przyszłą datą realizacji, -uzyskiwanie raportów o zrealizowanych operacjach, - możliwość eksportu-importu danych do pliku tekstowego w odpowiednim formacie np. odt lub .doc -pełną informację o procesie autoryzacji zleceń, poprzez podanie daty i godziny zlecenia przez każdą z osób, -generowanie (wydruk) wyciągów nie wymagających stempla bankowego, -potwierdzenie zrealizowania przelewu w systemie on-line (po realizacji przelewu natychmiastowa informacja w systemie bankowości elektronicznej), -umożliwienie równocześnie (w tym samym czasie) wykonywania operacji na różnych rachunkach jednostki, -pełną informację o lokatach, możliwość zarządzania lokatami, w tym otrzymanie wyciągu z rachunku lokaty w postaci elektronicznej, -przechowywanie wysyłanych przelewów i wyciągów w archiwum systemu, -umożliwienie Skarbnikowi Powiatu dostępu do sald rachunków bankowych podległych jednostek organizacyjnych, -przeszkolenie pracowników Zamawiającego z zakresu obsługi systemu; -nadawanie uprawnień użytkownikom systemu elektronicznego w dowolnym momencie obowiązywania umowy, zmiana tych uprawnień poprzez wydanie dyspozycji, -umożliwienie użytkownikowi dysponowania podpisem elektronicznym, -zapewnienie wsparcia informatycznego. W razie awarii programu czas reakcji serwisu na zgłoszenie awarii oprogramowania ustala się na 2 godziny (w godzinach pracy urzędu). -przeniesienie bazy z obecnie wykorzystywanego systemu do systemu proponowanego przez Wykonawcę. 7)udzielanie osobom upoważnionym przez Posiadacza Rachunku informacji telefonicznych o stanie salda na rachunkach i wszelkich operacjach przeprowadzonych danego dnia - jeżeli jednostka nie wdrożyła systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych, bez opłat i prowizji; 8)wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych bez opłat i prowizji; 9)możliwość deponowania środków na lokatach terminowych bez opłat i prowizji, w tym: -automatycznego (bez dodatkowych formalności) lokowania środków pieniężnych, w tym na lokaty typu OVERNIGHT znajdujących się na rachunku bieżącym Powiatu. Powrót środków pieniężnych z lokaty wraz z należnymi odsetkami będzie pierwszą operacją na rachunku bieżącym Powiatu następnego dnia; -przyjmowania zleceń utworzenia lokat bankowych na warunkach negocjowanych przez telefon z możliwością uzupełnienia wszystkich formalności pisemnych w terminie późniejszym; 10)zerowanie rachunków bieżących i pomocniczych jednostek budżetowych Powiatu, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach (np. odsetki bankowe) na rachunek bieżący Powiatu, bez opłat i prowizji; 11)przeksięgowanie w dniu 31 grudnia skapitalizowanych odsetek bankowych z określonych rachunków bankowych jednostek budżetowych Powiatu na dzień 31 grudnia każdego roku na rachunek bieżący Powiatu, bez opłat i prowizji; 12)wyznaczenie jednego doradcy klienta - dla Starostwa Powiatowego i innych jednostek organizacyjnych Powiatu. Doradztwo prowadzone będzie w godzinach pracy Wykonawcy, bez opłat; 13)wprowadzenie usługi automatycznej identyfikacji przychodzących płatności (zgodnego ze Standardem IBAN), bez dodatkowych opłat. 2.Zamawiający przewiduje w ramach umowy uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Lidzbarskiego na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu z terminem spłaty do końca roku budżetowego na następujących zasadach: oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym zmienne w oparciu o stawkę WIBOR 1M przyjętą na dzień 12.06.2015r. po godz. 11.00, skorygowaną (powiększoną) o marżę banku - stałą w okresie związania umową, bez opłat i prowizji. Zmiana (aktualizacji) stawki WIBOR 1M będącej podstawą naliczenia odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie w 1-miesięcznych okresach obrachunkowych, w oparciu o średnią arytmetyczną wysokości stawek WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego. O wysokości oprocentowania Bank zawiadomi Zamawiającego faksem. Wysokość kredytu określona będzie przez Radę Powiatu Lidzbarskiego na dany rok budżetowy. Na rok 2015 Rada Powiatu uchwaliła wysokość kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 2 000 000 zł. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco. Zamawiający może dysponować środkami do wysokości przyznanego limitu kredytu, a każdy wpływ na rachunek bankowy będzie powodował zmniejszenie salda zadłużenia. Odsetki od wykorzystanego kredytu płatne będą miesięcznie poprzez pobranie z wskazanego przez Zamawiającego rachunku. 3.Informacje dodatkowe: -roczny obrót rachunku jednostek Powiatu: 168.586.128 zł -średnia dzienna kwota środków na rachunkach 4.000.000 zł -przeciętna kwota lokaty weekendowej 2.700.000 zł -minimalna kwota, od jakiej jest tworzona lokata weekendowa 1.000 zł -średnia miesięczna ilość przelewów do innych banków 3000 szt. -średnia tygodniowa ilość operacji wypłaty gotówki 11 szt. -średnia wielkość wpłaty gotówki - 110.000,00 zł -miesięczna wartość wypłaty gotówki - 35.000 zł -średnia miesięczna ilość przelewów między jednostkami - 60 szt.